# 普惠金融  

2026高雄國際金融博覽會於今（115）年11月6日至11月8日在高雄展覽館登場，土地銀行本次參展結合AI互動、數位問答及趣味闖關，並由吉祥物「撥比」熱情迎賓，邀請民眾從寓教於樂的過程中認識投資理財、信託服務及智慧金融的多元應用，展現土地銀行深化金融創新、深耕普惠金融的活力與熱忱。本屆2026高雄國際金融博覽會集合國內外金融機構，以「ETF投資」、「TISA......

台灣金融研訓院今（2）日發布新聞稿指出，該院今日公布「2026台灣金融生活調查」。在人工智慧需求增加、台股一度突破4萬9千點歷史新高及實質GDP大幅成長背景下，近9成民眾認為家庭收支大致平衡或寬裕，大學生更將投資金融市場視為儲蓄或對抗通膨的方式，不過，高齡長者的數位金融落差、大眾對加密貨幣的審慎態度，仍是台灣金融安全網需要持續關注的焦點。台灣金融研訓院主辦的......

中信金控致力以創新科技提供有溫度的金融服務，今（22）日於「2026財訊金融獎」勇奪三大獎，中國信託金控獲頒「永續金融獎」金控類優質獎；旗下子公司中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）拿下「金融科技創新獎」銀行類金質獎、「消費者金融品牌獎」銀行客戶推薦優質獎，展現中信金控以人工智慧（Artificial Intelligence, AI）智能金融服務生態系提升......

國內最大基金交易平台基富通營運10週年，平台總客戶數突破40萬人、基金存量超過3000億元，定期定額投資規模也創下成立以來新高。為將理財服務從資產累積延伸至退休後的生活與照護安排，基富通攜手華南銀行推出「好好安養信託」，讓民眾無須先贖回基金，就能將基金直接轉入安養信託，在持續投資的同時，預先規劃未來生活、醫療及照護支出。基富通董事長林丙輝今（20）日出席記者......

金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)於10月6日公布115年度「金融服務業公平待客原則評核」結果，土地銀行以優異的整體表現，再次榮獲排名前25%的最高肯定，締造連續8年名列績優、其中7年更榮獲銀行業排名前25%之佳績，展現土銀重視及長期耕耘消費者權益保護之成果。

為深耕普惠金融教育，三商壽持續推動邁入第四年的「理財金頭腦」系列活動。今年以「理財金頭腦4.0－圓夢共好行動」為主題，攜手內政部警政署刑事警察局及教育創新團隊「玩轉學校」，從原住民族學童熟悉的部落生活出發，將理財、風險管理與防詐知識巧妙融入情境遊戲中。透過貼近生活的學習體驗，陪伴孩子建立正確的金錢觀念與風險意識，培養迎向未來的關鍵能力，實踐關懷教育與促進共好......

支付不只是完成交易，也能成為推動永續與金融共融的入口。全盈+PAY 持續從消費者日常生活需求出發，將環境永續、普惠金融融入支付服務。2024 年推出的「減碳贏家」，透過支付交易辨識綠色商品與行為，將減碳成果具體量化，至今已累積近 120 萬筆綠色交易，今年9月更獲得《基於電子支付之減碳消費方法》專利核准。在環境永續之外，全盈+PAY 也持續推展外籍會員服務，......

在數位科技加速發展、永續轉型成為全球共識的趨勢下，保險業正透過創新服務與專業價值回應市場需求。由《卓越雜誌》主辦的「2026卓越保險評比」今(10/1)日舉行頒獎典禮，表彰推動產業進步的重要標竿企業。富邦金控旗下富邦人壽與富邦產險憑藉品牌經營、科技創新、財富管理及永續金融等卓越表現，共榮獲五項大獎肯定，展現以客戶為核心、以創新為驅動的經營成果。富邦人壽榮獲三......

壽險公會今（30）日發布新聞稿指出，民眾申請醫療險理賠不用再奔波，今年9月30日起，醫療財團法人徐元智先生醫藥基金會亞東紀念醫院、高雄市立民生醫院、國軍臺中總醫院中清分院附設民眾診療服務處等3家醫院加入壽險公會建置的「保險理賠醫起通」服務。另外，原合作醫院台南市立醫院升級成2.0版，省去人工成本讓資料傳輸串接更為便捷，運用新技術讓保險服務更貼近民眾需求。陳慧......

土地銀行今（115）年參與「第23屆國家品牌玉山獎」以4項「最佳產品類」及3項「最佳人氣品牌類」共囊括7大獎項，由土地銀行蘇法遵長麗惠帶領信託部、電子金融部、國外部、風險管理部及員工訓練所等5位單位主管於9月22日頒獎典禮代表受獎，展現數位、永續雙軌轉型強勁實力。土地銀行榮獲第23屆國家品牌玉山獎7項大獎，由行政院秘書長張惇涵(左)頒發獎盃予土地銀行法遵長蘇......

AI金融科技協會發布新聞稿指出，當穩定幣開始改變全球資金移動方式，RWA（Real World Assets，現實世界資產代幣化）讓實體資產逐步走向鏈上，全球金融市場正由傳統數位化進一步跨入資產鏈上化、支付即時化、金融全球化的新階段。面對AI、穩定幣與虛擬資產快速重塑金融產業，台灣如何從世界級AI製造優勢，進一步建立世界級金融科技應用市場，成為產官學界共同關......

中國信託金融控股公司致力落實聯合國永續發展目標（SDGs），運用科技防堵詐騙、員工賦能，並推動淨零永續、深耕公益成效卓著，旗下子公司中信銀行、台灣人壽，以及中信文教基金會於今（27）日勇奪「2026亞太暨台灣永續行動獎」12項大獎，獲獎數為金融業之冠。財團法人台灣永續能源研究基金會以「共築我們的未來」為主題，舉辦「2026第五屆亞太永續博覽會」，攜手社會各界......

富邦金控與旗下子公司長期發揮金融本業影響力，積極響應聯合國永續發展目標（SDGs），並呼應金管會「金融大回饋」精神，富邦人壽、富邦證券、台北富邦銀行、富邦產險及富邦投信於第六屆「TSAA台灣永續行動獎」榮獲三項金級、兩項銀級與兩項銅級，共七項大獎肯定，獲獎成果涵蓋高齡關懷、保險教育、校園防詐、永續城鄉及全民金融教育等多元面向，展現富邦以金融專業回應社會需求，......

永豐銀行響應「金融業深化社會信任與回饋行動指引」，聚焦員工、客戶及社會三大核心，打造信任金融、實踐金融大回饋；永豐銀行表示，旗下挹注資源推動包括友善職場、友善金融、地方文創與提升運動風氣等，將回饋行動由附加性作為提升至經營核心策略，邁向「翻轉金融 共創美好生活 Together, a better life.」企業願景。建構人才培育體系 共享營運成果員工部份......

由金管會舉辦的「114年度信託業推動信託業務發展評鑑頒獎典禮暨研討會」今（10）日下午2時舉行，原定出席致詞的行政院長卓榮泰不見人影，金管會主委彭金隆致詞時說：「我在1點的時候接到訊息說院長今天臨時沒辦法過來」，連帶讓外界好奇是否因為毒油事件及衛福部長石崇良等人傳言請辭，而缺席這個歷任行政院長幾乎每年都親自出席頒獎的活動。每年8月在台灣金融研訓院舉行的信託業......

中華郵政與全台最大線上基金交易平台基富通證券今（3）日宣布全面升級數位金融服務。即日起，民眾於基富通開立基金理財帳戶時，可直接在線上設定「郵政儲金帳戶」作為款項收付帳戶，正式告別過往繁瑣的紙本填寫與實體郵寄流程。此舉不僅大幅縮短開戶等待時間，更能為投資人省下贖回及配息入帳的跨行匯費，讓全台郵局用戶皆能享有無縫接軌的普惠金融服務。免跑臨櫃、告別紙本！中華郵政聯......

為響應主管機關推動「臺灣個人投資儲蓄帳戶（TISA）」政策，鼓勵國人建立長期投資習慣及自主退休準備觀念，富邦投信自今（28）日起新增5檔基金TISA級別，於基富通、中租投顧及好好證券共3家銷售機構數位平台上架，進一步擴大TISA產品布局。 富邦投信自2025年即積極響應TISA政策，首檔由「富邦精銳中小基金」取得TISA級別資格。今年2026年再新增「富邦......

中國信託商業銀行積極響應政府「留財引資」政策，進駐亞洲資產管理中心高雄專區設立「亞灣分行」，以實際行動支持臺灣打造亞洲資產管理中心。適逢高雄專區成立滿周年，行政院院長卓榮泰於7月24日親赴亞灣分行視察，肯定中國信託銀行支持政府政策，以金融力推動國際競爭力之貢獻。行政院院長卓榮泰於出席「亞洲資產管理中心高雄專區週年記者會」前，特別偕同行政院發言人李慧芝、行政院......

富邦金控秉持「正向力量 成就可能ᵀᴹ」的品牌精神，持續發揮金融影響力，支持產業與社會邁向永續轉型。今(15)日正式發佈《2025年永續報告書》，與外界充分溝通永續發展成果與推動進程，並展現低碳、數位、激勵與影響四大ESG策略之具體成效。富邦金控2025年投入綠色金融實績突破新臺幣2.7兆元，並進一步將2030年目標提高至新臺幣3.2兆元，透過多元金融商品與服......

永豐銀行本（6）月勇奪國際財經媒體《FinanceAsia Awards 2026》三大獎項 。永豐銀行表示，響應2050淨零碳排政策，旗下積極擴展綠色投融資服務並推動低碳營運，於台灣太陽光電融資市占率逾三成、穩居業界龍頭，並發行永續發展債券累計金額逾百億元，連續三年獲得「台灣最佳永續銀行」殊榮。同時，以創新科技落實金融友善備受肯定，連續二年榮獲「台灣最佳普......

台北富邦銀行昨（29）日發布新聞稿指出，該行與南洋台灣姊妹會29日合作發布「新住民金融服務使用經驗與需求調查分析報告」，期望透過系統性調查，呈現新住民使用金融服務的實際樣貌，並以此為基礎優化友善金融服務，打破語言與文化的藩籬。據內政部移民署統計，截至2026年3月，外籍配偶人數已接近62萬人，成為許多家庭核心成員與子女教養主力。為使調查內容更貼近新住民的實際......

台灣金融業正迎來一場前所未有的「資產與世代」雙重交織。一方面，隨著金管會大力推動亞洲資產管理中心，私人銀行、高資產財富管理與家族辦公室成為行業顯學；另一方面，台灣社會正以歷史級的速度走向超高齡化，隱藏在背後的，是龐大中小企業主與中產富裕階層的「交棒危機」。第一代創業者手上累積了房產、股權、保單與海內外資產，卻普遍缺乏系統性的傳承規劃。當財富管理的招牌愈掛愈大......

隨著AI人工智慧與數位金融浪潮席捲全球，台灣金融業正處於轉型的關鍵路口。日前才與50位來自中央銀行、司法院、法務部、金管會以及各金融機構社會菁英授課分享數位金融治理實務與架構，金融圈隨即炸開銀行主管違法爭議與系統性錯誤封鎖帳戶事件，坐實了金融治理長期以來的病灶：當重大事故發生時，往往陷入媒體痛批「豬犯錯，羊埋單」的荒謬困局——實際決策者毫髮無傷，損失卻由股東......

在金融科技快速演進、產業型態持續轉變的趨勢下，永豐金控持續透過產學合作培育金融創新人才。永豐金控攜手旗下永豐銀行、永豐金證券，與政治大學科研產業化平台共同舉辦「第五屆永豐金控商業競賽」，打造學生與金融實務接軌的交流平台，鼓勵青年將創意落實於真實生活金融場景中；永豐金控更祭出冠軍隊伍可獲得新臺幣10萬元獎金，亦有機會取得永豐金控或旗下子公司實習資格，搶先接軌金......

凱基人壽長期深耕企業永續，以「金融弱勢族群多元賦能行動」專案，榮獲台灣最具公信力的ESG指標獎項之一，「遠見ESG企業永續獎-教育推廣組」楷模獎殊榮。凱基人壽以防詐教育為核心，系統性打造「弱勢族群金融防詐生態系」，並延伸建構全方位的「社會安全網絡」，在眾多參賽企業中脫穎而出。此次獲獎，不僅展現凱基人壽為金融防詐教育領域的企業標竿，更呼應聯合國永續發展目標SD......

迎來成立63周年，凱基人壽承諾以「我願意+1」的行動形塑企業文化，具體落實「數位、創新、永續、金融」四大策略目標。「我願意+1」意味著面對客戶需求時多一分設想，面對工作挑戰時多一點承擔，面對未來變局時多跨出一步、主動回應改變。4月24日逾百位同仁自發組成「凱壽愛分享合唱團」演唱《我願意+1》，齊心唱出「為你多想一分、為愛多做一點、讓未來更靠近」，展現全員......

由台北金融研究發展基金會主辦的第29屆傑出基金金鑽獎，日前舉行頒獎典禮。台新新光金控子公司台新投信以「移工基金理財課」專案榮獲永續公益獎，評審一致肯定台新投信在移工人權議題、實踐普惠金融耕耘的努力。此外，該專案呼應金管會「金融大回饋」計畫四大行動指引中的「金融教育與素養提升」，帶動社會正向影響並促進族群融合。根據台新投信與非營利組織One-Forty合作調查......

台中商業銀行發布新聞稿指出，該行積極響應金管會「金融友善服務準則」，為落實普惠金融並打造無障礙金融環境，近日內又再持續裝設視障語音ATM，使全台具備此功能的ATM服務台數占比正式突破50%大關，等同每兩台ATM就有一台能提供視障朋友獨立操作的金融服務。上述現象展現台中銀行對於身心障礙族群需求的重視，進一步推動普惠金融的深度與廣度。自動化區至少1視障語音ATM......

美國最高法院在2月20日宣判，認定美國總統川普對各國施加的「對等關稅」違法，不過，川普隨即根據美國「1974年貿易法」第122條，對各國實施臨時性關稅，為期150天，這也讓宣判前才跟美國談妥「台美對等貿易協議」（ART），且對美關稅也是維持在15%的台灣處境相當艱難。雖然各界有不少反對和質疑的聲浪，民間也有呼籲重彈的聲音，但曾擔任過經濟部長、行政院政務委員、......

國內最大基金交易平台基富通今年營運邁入第10年，除了維持申購0手續費優惠，不斷精進普惠金融服務，如今更攜手元大證金推出「好享貸－基金借貸」，不限用途、利息全面低於3%，也沒有額外費用，線上審核後最快隔天撥款，提升投資人的資金運用彈性。 基富通董事長林丙輝今（14）日表示，在國人的支持與肯定下，基富通2025年全平台客戶數突破32萬人，比起2024年成長11......

台灣證交所宣布自2025年10月13日起，將開放「無戶籍國民」申請開立證券帳戶，據證交所說法，這項措施旨在落實普惠金融，保障具中華民國國籍但未設戶籍者（如長期旅居海外者、新生兒、部分除籍人士）參與資本市場的權利，新制明定，須持有「台灣地區居留證」、中華民國護照與其他身分證明（如健保卡、駕照）才能完成開戶程序。 開放「無戶籍國民」有何優點？ 擴大金融......

台灣證券交易所日前宣布，自10月中旬起，將開放「無戶籍國民」可在國內開立證券帳戶。這項措施旨在提升金融包容性，讓那些雖具中華民國國籍、卻長年在海外、沒有本地戶籍的人，也能參與台灣資本市場。然而政策一出，便在市場引發熱烈討論，甚至被質疑可能成為人頭戶或洗錢的溫床。無戶籍國民怎麼申請開證券戶？根據證交所說明，部分具有中華民國國籍之無戶籍民眾，因不具備華僑身分證明......

台灣汽車金融龍頭和潤企業（6592）昨（27）日舉行股東常會，由和潤企業董事長劉源森主持，順利通過各項議案。劉源森在開場致詞中除了感謝股東長期支持以外，也強調在全球經濟環境劇變、國際貿易政策高度不確定的挑戰下，和潤已前瞻布局，持續推動策略創新與轉型升級。劉源森表示，未來和潤企業將聚焦3大發展方向，包含：第一，鞏固車輛分期領先地位。第二，加速企業融資與新業務拓......

立法委員王世堅上任後多次針對融資租賃的市場現況對財政部、金管會和中央銀行提出質詢，王世堅委員稱銀行團把社會大眾存入金融機構的「血汗錢」，便宜出借給被戲稱為薯條三兄弟的中租迪和、裕融及和潤等融資租賃公司，而融資租賃公司的商業行為則被委員稱為低利借錢高利放貸「變相吸血」，公股銀行則是系統性迫害中「助紂為虐」的幫手，可真相真如委員所說如此臭不可聞嗎？

今年股市投資氣氛熱絡，共同基金市場同步升溫。國內最大基金交易平台基富通今年以來新增開戶數逾3萬人，超越歷年水準，累積受益人數超過28.5萬人、基金存量突破1500億元，穩居平台業者之冠。為落實普惠金融，平台除了買基金終身0手續費，更提供免費的低檔自動加碼等功能，滿足國人長期理財的需求。

兆豐國際商業銀行攜手台灣金融研訓院，今（13）日在高雄市舉行CSR金融共好公益計畫啟動典禮，由兆豐銀行員工組成的「CoCo老師」金融志工團隊，將深入高雄19個行政區的42所國小，推動公益金融教育，預計幫助2496名學童。

財團法人新世代金融基金會主辦的第七屆新世代金融傳播獎頒獎典禮今（22）日上午舉行，共有5家媒體的作品獲獎，風傳媒集團所屬《新新聞》是唯一一家掄元的純網路媒體，顯示其致力提供調查報導與深度專題，「忠於真實，看見未來」的品牌理念獲得肯定。

「歡迎光臨，請問今天要辦什麼業務?」親切招呼、代抽號碼牌、引導候位，台灣人壽董事長鄭泰克、副董許舒博，與周冠男、許文彥、林建智、施茂林、林欽淼等5位董事，親臨台北分公司擔任迎賓大使，從董事會監督角色到第一線，參與體驗公平待客落地執行。

為提升民眾金融素養、協助防制金融犯罪，金管會破天荒編列預算，透過補助機制來推廣金融教育。金管會今（30）日宣布，鼓勵符合條件的「非營利法人」，在金管會補助45%、非營利法人自籌55%的原則下，共同推動金融知識普及工作，每一法人每年最高補助金額新台幣150萬元。

由星展銀行（台灣）共同策動，串聯政府、企業及社會力的「2024亞太社會創新高峰會」於南投縣埔里鎮國立暨南國際大學盛大登場。星展銀行（台灣）深信社會創新是實現永續發展的關鍵力量，已連續第七年支持響應「亞太社會創新高峰會」，盼透過峰會促進跨領域、跨國際的交流，讓社會在應對外部衝擊和內部發展時，能夠靈活調整，尋找改變的契機。

總統當選人賴清德去年底在政見發表會上誓言讓普惠金融更完整，成為台灣社會安定的力量。隨著新總統將於今年5月20日就職，《新新聞》製作普惠金融雙缺系列報導，提醒賴政府我國在普惠金融老（安養信託）、小（金融教育）兩端的匱乏與脆弱，宜加緊腳步強化有關韌性。

總統當選人賴清德在選前提出金融政見，要讓「普惠金融」更完整，成為社會安定的力量。不過，近年無卡分期詐騙案入侵校園，許多大學生受騙，沒出社會就背了一身債，突顯現行金融教育漏洞百出，普惠金融這項政策目標宛如斷水、斷電。

位於彰化縣溪州鄉中山路的聖豐車業商行，有58年歷史，是溪州最老的機車行，也是三陽機車第一代經銷商。老闆廖麒翔58歲，為二代接班，個性活潑，經常跟客人閒話家常，也懂得利用數位工具因應情勢變化，今年就開始在名片左下角多印了個QRCode。

「我走了以後我的孩子怎麼辦？我的錢要怎麼留給他？」中華民國智障者家長總會（簡稱智總）理事長劉貞鳳的兒子張青雲是唐氏症患者（俗稱唐寶寶），今年37歲，兒子的成長意味自己的老去，今年3月起可以申辦敬老卡的劉貞鳳，簡單兩句道出多數身心障礙者家長心頭最大牽掛。

金管會將金融教育宣導列為「普惠金融」的重要衡量及觀察指標，每年在全台368鄉鎮進行金融知識宣導活動，覆蓋率達到100%。然而，諷刺的是，許多剛滿18歲的金融小白，被詐騙集團、融資公司盯上，成為推動普惠金融的一大破口。

無卡分期詐騙集團橫掃校園，大學附近3C行、融資公司與詐騙集團勾結，類似老哏每隔幾年就捲土重來，且規模越來越大。中部6位受騙大學生接受專訪時表示，學習基本金融知識太重要了，建議政府將金融教育從小學開始納入正規課程。對此，消基會、金管會、金融學者、律師與檢察官們均表示支持。

洋人對金融最早的定義，西元1400年找到的字典，指「還清你的債務」，還錢、把債結清，這叫金融。所以金融最重要是什麼，你要還債、你要守信用，從這個定義來看，金融最重要是信任、遵守你的諾言。

我國金融機構辦理安養信託應該民國80幾年就有了，那時候的模式非常陽春，可能有一些老兵想要落葉歸根住到中國大陸，中央信託局（已併入台灣銀行）於是開辦一種很簡單的安養信託，幫這些老兵把在台灣這邊領的退休俸匯到大陸，讓他可以在那邊生活。

根據信託公會統計，我國2023年底，為55歲（含）以上高齡者辦理的安養信託，平均每件信託財產本金僅80.5萬元，我覺得太低了。國人目前平均餘命82歲，假設65歲退休，希望每個月拿1萬元，因為還會活204個月（17歲），信託財產本金應為204萬元；如果希望每月拿1.5萬元，信託財產本金應達306萬元。

選舉激情落幕，台灣將又是一個新的階段發展。新的執政團隊在延續過去的施政成果上，繼續推陳出新、精益求精的回應台灣人民需求，將是民主體制的最大目的，也是我們的最大期待。