# 長期投資  

台灣 ETF 市場近年急速膨脹，從主動式、被動式到高股息與市值策略，類型多到令新手目不暇給。尤其是在台股 ETF 領域，0050、0056、00878、00919 等商品的討論度始終居高不下，甚至成為許多儲蓄族、退休族與剛起步投資人長期配置的起點。儘管選擇變多，但如何在不同 ETF 之間做出合適搭配，依舊是新手最常提出的問題。面對0050、0056、0087......

元大台灣50（0050）近期伴隨大盤震盪走弱，引來社群大量討論，0050今年先在年初下調經理費與保管費，接著6月完成「一拆四」分割，使單位價格走低，更吸引一批小資投資人進場，然而分割後的交易熱度也加劇短線波動，使0050在回檔階段更顯震盪，近期盤勢不穩讓不少定期定額族心生壓力，投資新手更直接喊出「0050怎麼一直跌」，市場再度將焦點拉回「市值型ETF在波動期......

日本一名平時留在家中、以節約和投資為核心生活方式的主婦，累積出4,000萬日圓存款 的消息，在當地引發熱議，她沒有兼職，也不是高收入職涯出身，而是利用 YouTube 作為主要的學習與決策工具，透過省思、行動與持續累積，打造出讓家計逐漸擴大的退休金基礎。她的做法，正在被許多一般家庭視為「零門檻、可複製」的理財模式。她如何把YouTube從休閒變成「退休金工具......

富邦科技 ETF（0052）在 1 拆 7 後重新掛牌，股價從原本一張超過 24 萬元，瞬間降到 3 萬多元，吸引大批投資人湧入，本月 26 日成交金額衝到 95 億元，直接登上當日交易王。然而，0052 的爆量，不只讓散戶興奮，也讓不少長期持有 0050、006208 的投資人陷入思考：「需要再加碼科技權重大到驚人的 0052 嗎？」在市場熱度推升下，「分......

「學越多的投資技巧，會讓你賠得更多？」這個觀點似乎顛覆了許多投資人的認知。前政大校長、教授周行一在節目《下班經濟學》中指出，許多人以為看了幾本巴菲特的書就能致富，但投資是一門專業，散戶沒有時間像巴菲特一樣，每天花八小時看財報，最終只會因為資訊不對等與交易工具的缺乏而賠錢。散戶的兩大劣勢：資訊不對等與交易工具缺乏周行一教授強調，散戶之所以在市場上難以賺錢，主要......

過去兩年，高股息ETF在台灣形成近乎全民瘋投的景象，從0056、00919、00929一路買到00940，只要「有配息」就能吸引大量定期定額，0050規模逼近9,000億元，在ETF排行榜中穩坐第一；0056雖然居次，規模仍超過4,900億元。正因為兩檔都具高度代表性，「該投0050還是0056」成了散戶最核心的疑問，下列內容完整整理股民在社群與論壇的提問、......

2025 下半年以來，台股 ETF 定期定額持續升溫，根據投信投顧公會統計，截至 10 月的買氣已連續四個月呈現戶數、筆數、金額三項指標同步成長，ETF 市場最明顯的亮點，就是市值型產品續居龍頭，而老牌國民ETF元大台灣50（0050）更是在每月扣款人數與扣款筆數兩項，都領先其他台股ETF，成為今年定期定額族群最核心的配置。ETF研究團隊指出，短期來看 AI......

今年台股屢屢挑戰新高，28000 點的突破吸引大量定存族與長期投資人把目光放在市值型 ETF，其中以 0050 的成長最具代表性。受益人數上周五突破 183.73 萬人，若以目前增速推算，年底前突破 200 萬人極具可能；規模也累積至 8832 億元，距離台灣首檔破兆元 ETF 僅一步之遙。這波集中式湧入現象，背後除了大盤創新高外，還包括0050今年分割後門......

政府普發一萬元今（7）日輪到身分證尾數為「4、5」的民眾開放登記，截至上午10時，已有251萬8154人完成申請，隨著現金入帳在即，「普發一萬怎麼投資放大」成為年輕族群熱議話題，從股市零股到ETF定投，社群討論熱度幾乎與登記系統流量並列。 小資大學生怎麼看？為何想把「普發一萬」全投進股市？ 有大學生在論壇發文表示，自己生活費剛好足夠、沒有特別花費，因此決定「......

市場像一條長河，晴天閃著碎金，雨天渾濁急促。很多人手裡握著一顆紅色按鈕，叫「停損」；浪才抬高一點，手就癢，彷彿按下去就能立刻上岸。我選擇另一條路：不追浪，不搶灘，只在更清楚、更重要的目的出現時，才把資產換成船票。我的唯一例外很簡單——當賣出的淨現值（NPV）轉正，也就是真的需要用錢，我才賣。除此之外，我幾乎不動。 我不否認停損的用處。它是短線交易、尤其在高......

編按：在股票市場中，有一群人從不頻繁交易，他們只會長期持有，並將股票視為一家公司的事業。這群人，就是大多數的千萬富翁。本文將為您解析這套成功的投資心法，並教您如何判斷企業好壞。專家將以蘋果股票為例，點出為何即使是當前最熱門的個股，若無法判斷其未來願景，也最好別碰。​投資股票務必記住兩件事我認為，大部分的千萬富翁並不交易股票。他們會長期持有手中的股票，就像買......

台灣正走入高齡化拐點，2031年死亡人數估達22萬、是新生兒的兩倍；同時「寵物家庭化」帶動毛孩殯葬需求飆升，政策鬆綁後產業加速擴張。財政部數據顯示，2023年殯葬業營收244億元、五年增逾9%，業者數亦增一成，主力仍在殯葬禮儀，但寵物殯葬五年近十倍成長最搶眼...根據內政部統計顯示，預估2031年台灣死亡人數可能來到22萬人，會成為當年新生兒數的兩倍之多，已......

很多人以為長期投資就選「美股」最強，卻忽略了一個事實：在投資者容易能買到、長期持有的同類指數型商品上，臺灣往往更具優勢。更關鍵的是，臺灣人投資臺股沒有資本利得稅，複利也不會被海外股息預扣稅稀釋，稅制紅利也會隨時間放大。 把鏡頭拉遠，先看長期結構：受惠於美國長期成長，與其高度連動的臺灣也明顯受惠，而且幅度不小。臺灣「股價報酬指數」（含股息再投資，自 2004......

知名理財部落客「存股阿愷」日前在社群平台分享 2025 年第三季的股息收入明細，總計高達 390,890 元，其中以 00919（129,600 元）、第一金（90,844 元）與 華南金（70,137 元）為主要來源，其他投資組合包括00878、玉山金、彰銀、合庫金和中信金。他將這筆豐厚的股息形容為「一劑大補丸」，並透露個人股票加現金部位已來到 975 萬......

對許多人而言，家教或許只是學生時期短暫的收入來源，甚至被視為一段過渡期。但對我來說，家教卻成為一項長期且極具策略性的職涯選擇。不僅因為它提供穩定的經濟來源，更因為這個看似單純的工作，其實蘊藏著豐富的財務智慧與人生視野。對我而言，家教是一個兼具實踐場域和知識積累的複合平臺。我成長於一個樸實的家庭，父母的職業多屬藍領性質。成長過程中，父親在有限資源下展現出的穩健......

在財經節目《鈔錢部署》中，主持人盧燕俐專訪ETF存股達人顏竹軒，一位從超商店員起家，最終靠著長期持有四檔ETF，在十年內將700萬本金累積至2300萬的投資達人，年化報酬率高達13.24%。揭露他看似簡單卻極具紀律的策略，背後藏著嚴謹的資產配置邏輯與「只進不出」的長期投資哲學。本金從何而來？先賣台積電再重新配置顏竹軒坦言，當初的700萬元投資本金來自太太的嫁......

近期，追蹤「中小型A級動能50指數」的富邦臺灣中小50 ETF（00733），宣布一次性汰換九成成分股，共計50檔中更換了45檔。ETF一向被視為長期穩定的投資工具，但如此大規模的成分股調整背後，其實凸顯ETF運作上的隱藏風險。本文將深入探討這次調整所透露出的ETF穩定性問題，以及在市場轉弱時可能引發的額外風險...一般投資人習慣將ETF視為長期投資工具，理......

晶圓代工龍頭台積電（2330）上月在法人說明會（法說會）中公布，今（2025）年資本支出約380億美元至420億美元，與4月的法說會預估相當；資料顯示，台積電第2季資本支出新台幣2972.2億元，較第1季資本支出3308.3億元減少10.16%，但比去年同期成長44.5%。究竟台積電資本支出減緩代表的是好消息，還是風險的前兆？財經作家「股人阿勳」在臉書粉絲......

湯瑪斯．史丹利（Thomas Stanley）於1944年出生於紐約布朗克斯。他在一個貧窮的中下階層家庭長大，父親是一名地鐵司機，母親是一名秘書。史丹利大學畢業後攻讀研究所，並於喬治亞大學取得商業管理博士學位，之後成為喬治亞州立大學的教授。身為教授，他對富人的習慣和行為產生了濃厚的興趣，甚至決定辭去穩定的學校教職，潛心研究並發表許多關於美國百萬富翁行為的論文......

兒子問：「為什麼爸爸工作25年，還是賺得這麼辛苦？」其實，這個問題我也自問了數千次。我一直以為一切都是自己無能導致，但事實並非如此。只因我不夠理解經濟，可說是徹底無知，才會發生這種事。經濟知識比什麼都重要，但我是在新冠疫情肆虐期間退休後，才意識到這個事實。一直以來，我都是「理財文盲」。不是只有不識字，才會被稱為文盲，在金融資本主義時代，若不具備理解金錢原理（......

美國總統川普於7月4日正式簽署名為《大而美法案》（The One Big Beautiful Bill Act）的聯邦法案，內容涵蓋稅制改革、家庭資產累積以及投資教育。其中最受矚目的條款，是針對2025年起出生的嬰兒設立一種專屬投資帳戶──「川普帳戶」（Trump Account），每名新生兒將獲得聯邦政府提供的1000美元啟動資金，相當於約新台幣3.2萬元......

投資大師巴菲特（Warren Buffett）被封為「股神」，卻對一檔聽起來「超無聊」的股票情有獨鍾——可口可樂（Coca-Cola）。在《下班經濟學》節目中，財女珍妮（Jenny）點出，巴菲特持股超過 35 年、至今未曾鬆手，原因不只一個，而是這家公司完美符合他的「三大投資哲學」。 為什麼巴菲特選擇可口可樂？除了愛喝，還有更深的理由 許多人以為，巴......

在高房價、低薪資的年代，存到千萬資產對許多人來說似乎遙不可及。然而，財經部落客「存股阿愷」近日親自揭露，自己如何在 14 年內，從月薪僅 3、4 萬元的起步，累積到 900 萬元的資產。他強調，這不是靠著高收入，而是透過「穩穩做對幾件事」達成的財務里程碑。900萬資產大解密：工作儲蓄、投資增值與資金活化針對廣大網友最常提出的「本金怎麼來？」和「月薪不高如何存......

富邦台50（006208）近期宣布調降管理費，再暗示可能進行ETF單位分割，引發市場熱議，有網友更大膽建議，若006208想真正挑戰台灣50（0050）的霸主地位，應考慮轉型為「不配息的市值型ETF」，以吸引偏好長期增長、懶得手動再投入的投資人。不過ETF達人股魚有不同看法，在臉書發文表示，雖然「不配息」策略具備差異化優勢，但市場上其實已有兩種替代方案，能滿......

在牛市中，無論採用什麼投資方法，大多都能獲利。但如果處於熊市，若採取長期投資策略，就只能被動承受虧損，除了堅持到指數反彈之外，別無他法。不過如果是採取短線操作，當看不到有獲利機會的個股時，可以選擇不進場。雖然相較於牛市，熊市獲得收益的機會比較少，但至少不用承受指數下跌帶來的虧損，或是痛苦地硬撐。短線操作核心：專注當日市場焦點股，從主流概念股中尋找龍頭短線操作......

近期台灣ETF市場再傳好消息！繼國民ETF 0050調整內扣費用後，其主要競爭對手富邦台50（006208）也宣布跟進調降管理費。富邦投信此次同樣採用階梯式計價模式，隨著ETF規模擴大，經理費與保管費將逐步下調，最低費率甚至能與0050相同，達到經理費0.05%、保管費0.025%的水準。兩家龍頭投信的良性競爭，無疑是投資人樂見的局面。然而，財經部落客「豹哥......

根據統計，台灣人投資 ETF 的規模足夠蓋 50 座台北 101，但也因為種類多元，最常被提出的問題之一，就是「投資 0050 或 0056，哪個比較好？」與其比較商品，智富月刊社長林正峰在網路理財節目《財富狂犇》點出報酬率的盲點：以 10 年以上的累積報酬率來看， 0050 確實報酬率遠勝 0056，但若將觀測週期縮短至 3 年，差距就縮小到 10％ 左右......

距離60歲退休，你預計存到多少錢才夠？是1000萬還是2000萬？知名理財專家辣媽Shania近日在影片中深入解析退休金規劃，並提出，若想在60歲退休後每月能有5萬元生活費，依照經典的4%法則回推，你必須存到1500萬元！但如果現在距離這個目標還很遙遠，該怎麼辦？Shania分享了計算關鍵，並強調「股債配置」搭配7%年化報酬率，才是達成目標的穩健之道！退休金......

王品集團（2727）昨（5）日召開年度股東會，順利通過2024年度財報。王品董事長陳正輝在會中指出，王品去年全年營收突破220億元，每股盈餘（EPS）達15.66元，過去兩年合計獲利超過三個股本，今年每股將配發14.59元現金股利，現金股利發放率高達93%以上。在股東回饋方面，今年「王品股東大禮包」價值提升至4,000元，兌換率長年超過8成，顯示股東熱情支持......

許多投資人熱衷比較彼此的投資績效，短期間的漲跌常引發自我懷疑或得意洋洋。然而，知名財經部落客「雨果的投資理財生活觀」提醒，將重心放在與他人比較投資績效，其實是本末倒置。他強調，真正的贏家並非帳面數字最高者，而是能有效達成自身財務目標的人。你的投資，為何不該與他人的績效比較？雨果指出，每個人在投資旅途上都是獨一無二的，因為彼此的投資目標、經濟狀況、風險承受度與......

近幾周來，全球股市劇烈震盪，從川普再掀關稅戰到市場對美國財政與利率政策的擔憂，使得投資人宛如洗三溫暖般，情緒起伏不定。面對這場不確定性高漲的金融風暴，投資人究竟該如何配置資產，才能穩健應對風險？

近期市場上不斷有人討論：巴菲特是不是「滿手現金」？難道他也開始看空市場了？但事實可能恰恰相反——這個說法，不僅是對投資之神的一大誤解，還可能讓你錯過真正的投資契機。

編按：2025年台股遭遇「川普關稅風暴」，高槓桿操作讓少年股神一夕破產，連專業基金經理人也翻船。面對市場震盪，0050定期定額投資法卻展現超強抗跌力，20年滾出千萬資產。本文深入解析高槓桿風險與長期投資價值。

台積電是許多台股投資人的首選，覺得他穩定而且有強大的競爭力，縱使遇到景氣的波動還有短期的風浪，但是長期仍會回到基本面的價值，而目前台積電在先進製程領先全球，而且差距不小，所以短期如果大幅下跌反而是長期買進的良機。

根據《華爾街日報》2018年的文章，感恩能啟動「積極情緒的向上螺旋」。感恩度較高的青少年更快樂、更專注，較少出現抑鬱與攻擊行為；成人則更能以正向角度應對挫折。NIH學術文獻將感恩視為「積極情緒」（PositiveEmotion），並認為其對健康具有顯著的正面影響。

透過接近並了解企業本質的方式，發掘好股票！臉書社團「修正式價值投資」版主陳啟祥憑藉基本面分析，持續發掘價值成長股，並在市場尚未認可其未來價值時持續布局。過去10年間，他憑藉這套價值投資方程式，持續滾大資產，更在5年前告別藥廠工作，成為專職投資的自由全職奶爸。

槓桿ETF（LeveragedExchangeTradedFund,LETF）是一種旨在放大投資標的資產每日漲跌幅的金融工具，通常透過衍生品等機制來達到兩倍或三倍的波動幅度。然而，對於長期投資者來說，槓桿ETF可能並不適合，這與其結構和運作機制密切相關。

今年股市投資氣氛熱絡，共同基金市場同步升溫。國內最大基金交易平台基富通今年以來新增開戶數逾3萬人，超越歷年水準，累積受益人數超過28.5萬人、基金存量突破1500億元，穩居平台業者之冠。為落實普惠金融，平台除了買基金終身0手續費，更提供免費的低檔自動加碼等功能，滿足國人長期理財的需求。

大家都知道，台積電行情很好，這你看新聞就很清楚了，因為所有人都有台積電，連你隔壁的阿公阿嬤都也有，加上國家退休金也買一堆台積電，外資法人持續加碼又跟單，這種情況下，雖然長線還是不錯，但我就不會想往人多的地方走，而且集體影響力太大，當大戶開始亂殺，股價也是會有腰斬的風險，只不過現實考量，投資還是要順勢而為，所以不投資台積電的人，應該投資什麼？這時候就可以從概念股去尋找。

買0050要追蹤指數，現在其實已經越差越多，台積電佔比大盤三成多，但0050買超過五成以上...

你幫自己做好退休規劃了嗎？隨著人們越來越長壽，做好全方位的退休計劃變得比以往更加重要，而準備退休金時還必須考量壽命延長、健康醫療、通膨、投資等4大風險，對此，國立政治大學風險管理與保險學系教授王儷玲提出應對之道，同時強調一定要做好長期投資規劃。

愛因斯坦（AlbertEinstein）曾說過：「複利是世界第8大奇蹟。懂得人，可因此獲益；不懂的人，將為此付出代價。（Compoundinterestistheeighthwonderoftheworld.Hewhounderstandsit,earnsit;hewhodoesn't,paysit.）」

長期投資通常是指將資金投入股票市場，持有時間至少五年以上，或是直到退休為止。這是因為一些以前沒有獲利的小公司，你需要觀察它們五年左右的時間才可能開始獲利。當然，長期投資的投資時間長，所以和短期投資相比起來更難等待，風險也更高。在資本主義的競爭市場中，能夠在長時間中生存下來並不容易。

說完存錢的話題，接著要討論資產運用。

近期國內爆發ETF熱潮，許多投資人瘋狂搶進，政大財管系特聘教授周冠男卻指出，「月月配」、「高股息」是吸引投資者的關鍵字，但這對年輕人而言，並非好的投資策略，月月配反而容易快速花掉，不利於累積資本。

「加斯！」從擁擠的大廳通往公司自助餐廳的樓梯頂端，傳來熟悉的、低沉厚重的、沙啞的聲音。「加斯！這裡到底在搞什麼？」剛從寧靜湖回來，傑克．柏格（約翰．柏格的別名）過完一年一度的長假，顯然感到很沮喪。

對於小資族來說，本金不多，投資前必須精打細算。一名網友分享，他開始打工後，每個月都會投3000元到「00878國泰永續高股息ETF」中，但後來發現，長期投資似乎投「006208富邦台50」效益更好，因此詢問大家，自己應該賣掉00878、全部改投006208？還是原本的放著、開始改買006208？問題一出，引發討論，不少網友推薦1投資方法，直言「長期下來會有不錯的報酬」。

誠如過去常談到的，短線上的漲跌只要把時間軸拉長來看，其實就是平平的一條線，投資指數ETF短期內當然有可能產生虧損，但長期來說，因為經濟持續發展是必然，加上貨幣不斷的增加，只要央行沒強硬的往上繼續升息，那大盤指數勢必就隨著時間慢慢墊高往上。當然，個股就不一定了，這涉及到比較多的非系統風險，像是營運風險、財務風險、人為弊端等等。

ETF在台灣發展數十年，如同鴨子划水，卻在近二年內由配息型ETF奮力崛起，成功營造出股票型ETF的熱浪，尤其是配息型ETF更是令投資人趨之若鶩。

我們想讓你知道：《一線致富》作者梁展嘉投身股市近三十年，歷經三波市場週期驗證，練就一套進出只看一條10日線、一年只需要交易三至四個月，投資報酬率就能穩定達到20%的投資法。一線投資法和目前以「存股」為主流的投資心法，最大的不同在於藉由投資大盤指數、縮短持有時間，以提高投資人面臨市場震盪期時的抗波動力。