# 債券ETF  

台灣 ETF 市場近年急速膨脹，從主動式、被動式到高股息與市值策略，類型多到令新手目不暇給。尤其是在台股 ETF 領域，0050、0056、00878、00919 等商品的討論度始終居高不下，甚至成為許多儲蓄族、退休族與剛起步投資人長期配置的起點。儘管選擇變多，但如何在不同 ETF 之間做出合適搭配，依舊是新手最常提出的問題。面對0050、0056、0087......

臺灣證券交易所公布的 2025 年 8 月定期定額統計，再次反映台灣散戶的投資輪廓。市值型 ETF，如 0050 與 006208，長期穩居前列；高股息型，包括 00878、0056、00919 等，也同樣受到青睞。這兩類商品分別象徵截然不同的投資目的，一是追求資產長期成長，一是希望創造穩定的現金流。而一名 57 歲投資人的狀況，正落在兩者之間：他手上約有 ......

美國聯準會（Fed）利率決策動見觀瞻，即便近期降息預期升溫，美債殖利率可能下行，但法人提醒，美債波動越來越劇烈，穩定度大不如前，投資人可能需要另尋優質債券標的。野村投信指出，根據歷史統計，近兩次美債殖利率大幅下滑期間，澳洲公債報酬率表現優於中長天期美國公債，並且遠高於短天期美國公債，顯示其防禦特性與收益潛力。國際貨幣基金（IMF）最新報告顯示，澳洲成功實現軟......

華爾街原本籠罩在「AI 高估值泡沫」與「投機過熱」的寒風中，但短短一周內情勢急轉直下：從美股、比特幣，到美債、大宗商品，全線強勁反彈。這波漲勢雖發生在通常交易淡靜、休市時間較短的感恩節周，卻給市場丟下清晰明確的訊號，押錯方向者正在付出代價，而兩大力量正重新主導資金流向：Fed 與 AI。 一周翻天：比特幣、迷因股、垃圾債…越投機的資產反彈越猛烈 比特幣從 1......

台股震盪幅度加劇之際，內資動向反而更受矚目，從證交所最新資料可以看出，ETF的買盤熱度已經升到罕見位置，市場甚至出現「一天總成交金額將近670億元」的場面，突破11月初創下的紀錄。在這波狂熱裡，最吸睛的仍是0050（台灣50指數），單日成交額衝上161億元，占整體ETF近四分之一。前20大成交榜裡，有9檔都是ETF，0050自然成為散戶口中的「第一堂ETF課......

隨著經濟情勢的演變，市場似乎已不指望美國聯準會（Fed）12月如期降息，日後的貨幣政策路徑恐怕更為曲折，除了股市行情受挫，債市投資人也不敢大意。專家認為，全球股市仍處歷史高檔水準，投資人應審慎思考投資組合，適度提高債券比重。 彭博行業研究美國信貸首席策略師Noel Hebert表示，美國投資級信貸的收益率持續支撐需求，但風險定價已經顯得偏高。如果2026年......

「ETF 很穩，不會出事。」這句話是許多投資新手，尤其是追求穩定現金流的退休族群，對 ETF 的長期認知。然而，這個神話卻被一位退休叔叔的親身經歷所打破。投資達人艾蜜莉在臉書分享，這位長輩原本是個勤儉、有條理的人，退休後帶著一筆退休金，積極研究投資，訴求是「不求賺大錢，只想放著慢慢領息」。他認為 ETF 符合現代資產配置的原則，並投入資金購買一檔剛推出、選股......

「普發 1 萬元」政策預計將在 11 月上旬發放，這筆錢該怎麼花才能發揮最大價值？知名理財部落客「股海老牛」在 YouTube 節目中指出，與其將這筆錢用於旅遊消費，不如選擇「投資 ETF」，讓錢變成一顆種子，在未來長成搖錢樹。他親自整理了一份「銅板價 ETF」清單，教導新手與存股族如何用 1 萬元佈局市場，實現錢滾錢。普發 1 萬元的投資哲學：三個好處，四......

國慶連假期間，受川普貼文影響，全球股市一度震盪，台股也呈現開低走高，但金融指數卻「金金漲」，撐住大盤。知名理財部落客「股海老牛」在 YouTube 節目中分析，隨著 9 月金融股獲利全數公布，累計前三季總獲利達 4032.8 億元，年減幅已縮減至 19.5%。他點名玉山金、永豐金、中信金三檔金控，各自代表不同的獲利節奏，有望在第四季持續衝刺。一、金融指數創高......

近期投資級債券 ETF 績效一覽表全球金融市場本週目光再度聚焦美國聯準會（Fed），在通膨數據持續降溫、勞動市場浮現疲軟跡象的背景下，市場幾乎一面倒地預期，週四（30日）的FOMC會議將延續其鴿派立場，再度宣布降息1碼，債券市場資金動能明顯回升。投資級債券 ETF 單週吸金 12.6 億，長天期債券績效全面霸榜攤開最新數據，整體債券型ETF上週仍小幅淨流出，......

隨著美國聯準會九月重啟降息，整體債券市場迎來久違順風，台灣投資人開始重新關注收益穩定、利率風險較低的債券型資產，多家投信表示，短天期投資等級債與公債ETF憑藉資產品質佳且存續期短，吸引希望獲得穩定現金流、又不願冒極端波動風險的年輕族群進場。根據市場統計，平均有效存續期間低於五年的短天期投資等級債與公債ETF近20日整體報酬皆轉正，資金流向顯示投資需求仍在擴大......

根據集保中心公布的10月9日最新債券ETF受益人統計資料顯示，105檔債券ETF整體受益人上週減少6037人，連續3周減少，整體今年來減少158834人，總受益人來到1941945人創下今年新低。不過仍有包括群益優選非投等債(00953B)、第一金優選非投債(00981B)、國泰US短期公債(00865B)、富邦美債1-3年(00694B)、國泰A級醫療債(......

隨著今年（2025年）市值型 ETF 的強勢崛起，過去備受存股族追捧的高股息 ETF 光環似乎逐漸褪去。不僅多檔高股息 ETF 開始調降配息，市場上「高股息只是左手換右手，割自己的肉」的質疑聲浪也從未停歇。然而，理財達人知美 Jimmy 近日透過 YouTube 影片分享了他近三年的實戰成績，揭示在市場退燒的逆風下，00878（國泰永續高股息） 的總報酬率真......

投資市場正迎來一場寧靜的革命，過去由被動式指數投資主導的ETF版圖，在2025年第三季出現顯著轉變。數據顯示，投資人正兵分二路，大舉擁抱「主動管理」與「穩定現金流」兩大主題，一場「主動崛起、現金為王」的投資新賽局已然揭幕。經理人價值回歸！主動式ETF受益人數呈「爆炸性成長」CMoney數據揭示，第三季主動型台股ETF受益人數迎來爆炸性成長。「主動統一台股增長......

想要靠小錢累積財富，單靠死薪水恐怕難以實現。但你知道嗎？只要改變存錢習慣，即使是每月五千元的微小差異，長期下來也能創造驚人的財富差距。根據中視新聞報導，每月存五千元與每月花五千元，三十年後兩者的資產差距竟高達五百零四萬元。究竟如何讓錢變大？除了常見的投資工具，專家還透露了兩種連銀行都沒告訴你的存錢秘訣。每月5千元的驚人差距：30年後資產相差504萬許多人覺得......

美國聯準會（Fed）降息趨勢近在眼前，不少投資人瞄準債券布局機會，統計本週共有39檔債券ETF從今（15）日開始除息，其中更有7檔的年化配息率超過6%。法人建議，美國總統川普政策依然搖擺不定，現階段債券投資最好「買短不買長」。根據Cmoney資料統計，本週共有39檔債券陸續除息，第一金優選非投債（00981B）、復華彭博非投等債（00710B）、凱基美國非投......

富邦投信的管理資產規模才剛晉升「兆元俱樂部」，如今馬不停蹄宣布旗下三檔創新ETF產品將於9月17日同步開募。富邦投信董事長黃昭棠指出，美國聯準會（Fed）降息已經是板上釘釘的事情，主動操作加上被動配置，讓投資人的資產有效因應市場波動。 富邦投旗下「富邦優選收益傘型基金」與「富邦台灣淨零轉型ESG 50 ETF（009809）將於9月17日同步開募，主動式債......

當高股息 ETF 成為台灣投資人追捧的顯學時，知名理財部落客「股海老牛」卻在臉書貼文指出，高殖利率背後可能是由收益平準金與資本利得構成的「幻術」。他分享，除了高股息 ETF，市場上還有一個更給力的選擇，那就是「非投資等級債券 ETF」。他特別點名凱基美國非投等債（00945B），儘管「生不逢時」，但仍繳出近 8% 的亮眼年化配息率。非投資等級債非「垃圾債」，......

近日，理財專家陳重銘在臉書上分享一個有趣的現象，有位年輕小資女大嘆後悔沒有 All in 市值型 ETF，因為自己存了 6 張高股息 ETF 後感到非常焦慮，甚至崩潰詢問是否來得及砍掉重練。對此，陳重銘指出，每個人的投資規劃都不同，年輕人應先累積資產，再追求現金流。小資族與高資產人士的投資差異陳重銘表示，許多人看到專家或高資產人士分享只買高股息 ETF，是因......

AI晶片巨擘輝達（Nvidia）日前公布超越預期的亮眼財報，營收與獲利表現優於市場預估，帶動美股再度刷新歷史高點。然而，市場卻出現詭譎現象——輝達股價竟在利多消息刺激下不漲反跌，上演「利多出盡」戲碼，為火熱的AI投資熱潮敲響警鐘。素有「國家隊」之稱的八大公股行庫，其投資動向向來被視為台股風向球。根據最新數據顯示，公股法人在8月以來，因應市場高檔震盪的氛圍，操......

編按：面對市面上琳瑯滿目的 ETF，你是否感到眼花撩亂，不知從何下手？究竟該怎麼挑選 ETF，才能避免踩雷？專家指出，投資人常犯的錯誤是沒有先釐清自己的投資目標與風格。本文將帶你深入了解 ETF 的命名邏輯，從「ETF 名稱」辨識出高風險的投機型產品，並學習如何透過簡單原則，為自己挑選出最適合、能安心長抱的被動型 ETF。破解ETF命名邏輯，不踩雷到目前為止......

台灣投資人鍾愛領息，但隨著企業獲利成長率增速趨緩，台股現金股利殖利率的合理期望值恐將下調。法人表示，追求息收還有相對平穩的選擇，例如有票息作支撐的債券，只要選對種類，殖利率優於高股息ETF的機率更高；若再配置具成長動能的台股部位，可望組成結合債券收益與股票增值，兼顧防禦力與攻擊力的精良投資部隊。 凱基雙核收息債股平衡ETF基金（00981T）研究團隊表......

近期，有網友在社群上提出疑問，表示自己投資高股息及債券三年仍處於虧損狀態，引發許多投資人共鳴。對此，部落客「泰北哥聊財經」透過分析市場現況與數據，提供個人的觀察與建議。他指出，雖然高股息ETF如00919上市未滿三年，但許多投資人是在市場高點才大量進場，這可能是導致帳面虧損的主因。川普任期與市值型ETF的崛起「泰北哥聊財經」觀察到，在川普執政期間，因其政策對......

美國聯準會（Fed）降息節奏反覆不定，原本可望「送分題」的債券投資人備感煎熬，近日市場對於9月降息預期升溫，甚至有Fed理事喊出今年底前應該降息3次。專家提醒，在降息時程不確定的情況下，仍須提防利率風險，短天期投資等級債因為具有收益穩健與存續期低的優勢，正是當前投資人可用於兼顧息收與波動控管的首選資產。由群益投信發行的市場首檔可持有債券至到期、鎖定票面利率大......

「我靠投資，每個月固定領配息，日子過得很輕鬆，40歲就退休了！」一位網友的朋友聲稱僅憑 400 萬本金，透過投資高股息 ETF，每月就能領取兩萬多元配息，實現財富自由。日前在《新聞挖挖哇！》節目中，主持人鄭弘儀與財經專家提出這個案例，深入探討這個令人稱羨的「高股息退休」模式，並揭露其中潛藏的風險。400 萬高股息退休術：真有其事？節目指出，網友的朋友透過買進......

台灣ETF市場今年以來可謂「汰弱留強」，繼多檔ETF終止上市後，櫃買中心昨（23）日再發布公告，由群益投信經理的「群益特選債券ETF傘型證券投資信託基金之群益7年期以上中國政策性金融債ETF證券投資信託基金」（證券代號：00794B）受益憑證，將自今（2025）年8月22日起終止櫃檯買賣。這也宣告00794B成為今年以來第五檔黯然下市的ETF。今年第五檔！群......

最近滑盤勢 App 時，00679B 又亮起「創新低」警示，規模從去年3,000多億元蒸發到目前2,257億元，因此許多債券KOL紛紛「轉陣」改抱大盤 ETF。乍看之下，美債ETF似乎跌無止盡，但第一季配息0.30元、第二季仍有0.32元，現金流並未同步下滑，這正是收益型資產與股價波動脫鉤的最佳寫照。拋售壓力：赤字疑慮＋強勢台幣雙夾擊拋售潮背後，最大的陰影是......

美國總統川普的關稅之亂引發市場通膨潛在疑慮，美國聯準會降息腳步一延再延，導致美債市場陷入亂流。法人指出，在美國企業違約率可控、公債殖利率維持高檔震盪的前提下，票息相對高的美國非投等債ETF深具投資價值，可望獲市場資金青睞，投資吸引力持續湧現。非投等債表現搶眼統計7月票息最高的10檔月配債券ETF績效表現，可以發現票息前十強中有6檔BBB級債、3檔非投資等級債......

領著固定薪水的小資族們，是否也曾對「存退休金」感到遙不可及？擔心這輩子可能存不到理想的退休數字？知名財經YouTuber「財經雪倫」深刻理解這份焦慮。她透過影片分享五個關鍵方法，旨在幫助領固定薪水的上班族，也能成功打造退休後「領不完的現金流」，實現安穩的晚年生活。一、學習富人思維：重視金錢效益，而非盲目犒賞財經雪倫從今周刊出版的《我的金錢之旅》一書中獲得啟發......

近期全球金融市場波動劇烈，美元急貶讓許多擁有美元資產的投資人愁眉苦臉。不少只投資台股 ETF 的朋友，前一波關稅問題導致資產縮水，而同時擁有台股及美股的投資者，卻因美元計價產品（非美元交易）受到匯率的雙重打擊。針對此現象，「泰北哥聊財經」在其臉書專頁上分享了獨到觀點，提出如何在美元逆風下進行資產配置，甚至利用匯率波動創造獲利的策略。美元長期看升？專家：現在是......

債券ETF今年來逆風不斷，債券ETF受益人數連6周減少。根據集保中心公布的7月4日最新債券ETF受益人統計資料顯示，104檔債券ETF整體受益人連續6周減少，上週共減少2913人，整體今年來減少150510人，總受益人來到1951065人，續創下今年來新低紀錄。不過進一步觀察，還是有逆勢人氣旺的債券ETF，統計最新受益人數逆勢創新高的債券ETF有7檔，整體來......

許多人認為定存是最「笨」的理財方式，報酬率低，難以跟上通膨。然而，財經部落客知美Jimmy近日在YouTube頻道分享，他的一百萬元定存經過一年終於到期，並強調定存其實是最「笨」卻也最「有必要」存在的理財方式！他提醒，小資族若不搞懂定存與定儲的差異，選錯利率可能讓利息差非常多。股市震盪驚魂記：市值型、高股息、債券ETF輪流縮水知美回顧2025年4月的股市，台......

踏入2025年7月，台灣ETF市場迎來除息旺季，多檔ETF陸續公告將除息，在全球央行政策轉向、台股基本面持續改善的雙重利多下，今年配息表現格外引人注目。其中最受矚目的莫過於「FT臺灣永續高息ETF」(00961)，以高達14.88%的年化配息率強勢登頂，刷新2025年市場配息紀錄。台股ETF陣營中，老牌高息型ETF元大高股息(0056)穩守10%年化配息率，......

轉眼之間今年已經過了一半，金融市場歷經許多驚心動魄的恐慌時刻，展望第三季，法人認為美國總統川普的關稅政策發展仍將緊牽市場情緒，但影響力漸漸降低，接下來必須留意「大而美法案」帶來的影響以及地緣政治情勢演變。在此機會與風險兼具的環境下，建議投資人採用「TACO」投資策略，強化資產配置靈活度，掌握趨勢、穩中求勝。近期市場熱議的「TACO」原本是嘲諷「川普總是臨陣退......

ETF 是不少小資族的理財首選，操作簡單、風險較低、門檻不高，不需選股也能參與市場報酬。然而，當我們把鏡頭轉向高資產族群，會發現一個有趣的現象：有錢人反而「不常買ETF」。這並非他們不認同ETF的投資價值，而是背後牽涉到的考量層面截然不同。本篇文章就從資產成長與稅務規劃兩大關鍵出發，探討有錢人為什麼對ETF興趣缺缺，以及他們若真要布局，又會鎖定哪些ETF。資......

新台幣強升，27日一度升破29元關卡，萬寶投顧投資總監蔡明彰在個人YT頻道預估，台幣仍會在29元停頓一段時間，但升值力度過強，讓台灣壽險業、機械業都面臨出口危機，旅遊業則藉幣差成為升值贏家。蔡明彰表示，大家過去在台幣升值的情勢中只關注出口商，其實還有兩股力量，一是外資熱錢匯入，同時買超台股和反向ETF；第二則是外資正負相抵，未平倉台指期空單達到4.8萬口。此......

新台幣兌美元匯率近期升勢兇猛，今（27）日早盤一度衝破29元整數大關，睽違三年多再現28字頭，狂升逾2角至28.964元。這波強勁升值不僅讓市場驚嘆，也促使台灣投資人以新冠疫情爆發以來最快的速度拋售手中的美國債券相關ETF。據彭博報導，今年迄今，台灣掛牌的美債ETF產品已出現約33億美元（約新台幣950億元）的資金淨流出，是2020年以來最大的半年度資金撤離......

在追求「穩定現金流」、擺脫「靠工作收入」的時代，不少小資族與退休族群都在問：「如果只是想穩穩領息，到底該買債券ETF還是高股息ETF？」這確實是當前投資市場的熱門議題。財經部落客股魚近日在臉書貼文，針對這兩種常見的ETF工具進行了深入比較，並建議投資人可以將兩者互相搭配，打造專屬的「ETF現金流機器」。債券ETF：抗壓保守派的最愛，但需留意匯率風險股魚解釋，......

上半年投資人普遍感嘆「股債皆輸」，但在全球動盪與市場風險升溫之際，黃金卻展現出驚人韌性。財經專家阮慕驊指出，黃金不只具備避險功能，其長期報酬甚至不輸台股ETF龍頭0050，更可能成為未來資產配置的關鍵拼圖。 黃金年化報酬媲美0050　央行、大媽、富豪同步進場 根據歷史數據，黃金近20年的年化報酬率達8~9%，與0050相當。除了穩定的報酬率，黃金具備高度避......

《富爸爸，窮爸爸》作者羅伯特·清崎（Robert Kiyosaki）在社群媒體X（前Twitter）上發出警告：「全球貨幣崩潰即將到來！」直指美元與政府債券是最大陷阱，真正的避風港只有黃金、白銀與比特幣。 美元、債券將成陷阱？清崎：金融幻術快崩潰 清崎長期批評法幣制度，此次更強烈指出，美國國債已突破36兆美元，法定貨幣正加速貶值，整個金融體系猶如「一場幻術」......

美國聯準會釋出鴿派訊號後，美股四大指數週一（台灣時間6/25）全面走強，道瓊漲逾400點、那斯達克與費半再創歷史新高。資金風險偏好升溫，台股同步大漲，盤中最高來到22,444點，終場收在22,430點，上漲241點，成交值放大至新台幣3,865億元，AI股與權值股全面點火。在這樣看似萬事俱備的環境下，沛然量化模型卻給出警訊：「短線過熱風險升高，應調整節奏、控......

美國聯準會（Fed）最新利率決議雖然符合市場預期，但決策者們不急於降息的態度，也讓市場對於高利率環境的擔憂升高，股市評價擴張與整體債市資本利得空間也將受限，追求收益的資金該何去何從？法人認為，在當前這種情況下，提供相對高票息收益的非投等債ETF，不失為投資人的好選擇。統計6月除息的43檔債券型ETF，預估年化配息率前10強，配息率都達到6.5%以上，其中非投......

債券ETF免徵證交稅將於2026年底落日，未來要不要繼續停徵，金管會、財政部還沒取得共識，如今卻又浮現新的問題：主動式債券ETF是否比照被動式債券ETF免徵證交稅？此案甚至引發美國商會關切，成為今年「白皮書」建議政策之一。​自從金管會亮出綠燈後，主動式ETF近期猶如雨後春筍相繼問世，以債券投資聞名的聯博投信宣布跨足這片市場，聯博投資等級債入息主動式ETF將於......

進入多變的梅雨季節，投資市場的氣氛也如同天氣般反覆無常。曾經備受追捧的高股息ETF，今年似乎遭遇「減肥期」，配息金額出現縮水跡象，讓不少追求穩定現金流的投資人感到焦慮：「被動收入怎麼辦？」然而，財經專家「股海老牛」近日發出警示並指引方向，提醒投資人目光別只鎖定高股息ETF，可轉向配息更穩健、利息更甜的「非投資等級債ETF」，有望成為市場波動下的新避風港。債市......

美國總統川普祭出的關稅戰休兵90天即將結束，中東戰火又起，導致近日股市震盪加劇，反觀債市表現，全球公司債績效亮眼，一反過去長天期公債是最佳避風港的印象。根據統計，全球公司債近一週、近三個月、今年以來的短中長期績效，全面維持正報酬，近一週更躍居報酬冠軍，近三個月與今年以來也分居第三與第二名。觀察全球債券基金資金流向，也可以發現投資級債基金自4月底結束3週的資金......

距離60歲退休，你預計存到多少錢才夠？是1000萬還是2000萬？知名理財專家辣媽Shania近日在影片中深入解析退休金規劃，並提出，若想在60歲退休後每月能有5萬元生活費，依照經典的4%法則回推，你必須存到1500萬元！但如果現在距離這個目標還很遙遠，該怎麼辦？Shania分享了計算關鍵，並強調「股債配置」搭配7%年化報酬率，才是達成目標的穩健之道！退休金......

結論：謹慎挑選ETF仍有必要 ​富邦投信旗下的「富邦中國政策金融債券 ETF」（代號：00718B）因規模未達標，確定將於 6 月 18 日終止櫃檯買賣並進入清算程序。近期，之前包括富邦中國投資等級債 ETF（00784B）、復華次順位金融債 ETF（00790B）、新光標普電動車 ETF（00925）、陸續公告終止信託、進入下市程序，引發不少投資人關注：......

雖然台股近期強勢上攻，站穩 22000 點整數關卡，不過部分 ETF 投資人仍須留意資產變動。富邦投信旗下的「富邦中國政策金融債券 ETF」（代號：00718B）因規模未達標，確定將於 6 月 18 日終止櫃檯買賣並進入清算程序，成為今年第 4 檔退市的 ETF。富邦中國政策金融債券 ETF 將於 6/18 正式下市00718B 自 2018 年 2 月 8......

隨著美中貿易談判露曙光，以及聯準會（Fed）第三季可望重啟降息，法人分析，市場適應高度不確定性環境，金融資產表現回復常態，台股可望追上美股表現，債市也逐漸擺脫美債殖利率探頂壓力，現在正是布局台股及債券資產的好時機。根據Cmoney資料統計，以6日收盤價計算，6月份共有12檔即將除息的ETF年化配息率高達7%以上，更有甚者超過13%，無論是季配型的股票ETF、......

美國總統川普（Donald Trump）對等關稅席捲世界，4月政策公布之初曾血洗全球股市，另一方面新加坡近日舉辦的年度亞太安全峰會「香格里拉對話（Shangri-La Dialogue）」，在中國國防部長缺席的情況下，首次參加對話的美國國防部長赫格塞斯（Pete Hegseth）明確表示中國對台灣的威脅迫在眉梢。財信傳媒董事長謝金河指出，關稅重挫全球股市至今......