APG評鑑團第三輪相互評鑑明天登場!各機關備戰展現「反洗錢」決心

2018-11-04 18:10

? 人氣

亞太防制洗錢組織(APG)評鑑團將於5日來台展開第三輪相互評鑑,銀行、海關等機關將列被抽驗對象,若評鑑結果遭降級,恐將衝擊我國金融機構的海外業務或個人海外投資。(示意圖,取自tw19831113@pixabay/CC0)

亞太防制洗錢組織(APG)評鑑團將於5日來台展開第三輪相互評鑑,銀行、海關等機關將列被抽驗對象,若評鑑結果遭降級,恐將衝擊我國金融機構的海外業務或個人海外投資。(示意圖,取自tw19831113@pixabay/CC0)

亞太防制洗錢組織(Asia/Pacific Group on Money Laundering, APG)評鑑團將於明(5)日來台,展開長達10天的第三輪相互評鑑,銀行、海關等機關將列被抽驗對象,若評鑑結果遭降級,恐將衝擊我國金融機構的海外業務或個人海外投資;而台灣為擺脫過去「加強追蹤名單」,轉而進入「一般追蹤名單」,相關部門單位近來皆拚命準備、爭取過關。

這次的APG第三輪現地評鑑將於今年11月5日至16日舉行,不同於前兩輪著重在法令是否完善的「技術遵循」,第三輪將以「執行效能」為主,評鑑項目包括國家風險報告、技術遵循報告、效能遵循報告書等。對此,我國調查局今年特別力掃地下匯兌、公司法驗資不實、台商資助北韓案等事,以展現台灣反洗錢的決心。

APG明年將對台灣進行第三輪相互評鑑,行政院特別成立洗錢防制辦公室。(郭晉瑋攝)
APG將對台灣進行第三輪相互評鑑,行政院先前特別成立洗錢防制辦公室。(資料照,郭晉瑋攝)

而在APG第三輪相互評鑑前,立法院2日甫三讀修正通過《洗錢防制法》與《資恐防制法》部分條文,強化金融機構內稽內控的法遵規範,金融機構若違反相關規定,最高可處1,000萬元罰鍰,藉以強化金融機構內稽內控的法遵規範。

不過,早從上半年開始,國銀就因要迎戰第三輪評鑑,開戶程序變得越加繁瑣且耗時,甚至有民眾在外銀開戶,最多可能要等上7天才能完成;也有銀行自2019年1月2日起將對聯名帳戶收帳戶管理費,此舉也讓不少民眾大感不平。

若評鑑結果不佳 海外金融業務將受影響

行政院洗錢防制辦公室執行秘書余麗貞表示,若台灣不接受相互評鑑,將可能失去APG會員國身分,更可能被認為是洗錢的高風險國家,除了相關金融活動會被嚴格審查,影響國際競爭力外,銀行業更不用奢想打國際盃;而若評鑑結果不理想,甚至還將使我國資金匯出入大受影響,金融機構在海外的業務也會受限,損害國際聲譽。

而在APG評鑑團這次完成實地評鑑(On-Site)後,11月16日將發布初評報告,並預計於2019年3月進行「面對面會議」,屆時台灣可以就初評報告結果,提出新證據爭取更好的分數;2019年7月的APG會員大會將正式通過對台灣的第三輪評鑑報告。

亞太防制洗錢組織(Asia/Pacific Group on Money Laundering, APG)

APG成立於1997年2月,為亞太地區防制洗錢犯罪的多邊機制,秘書處設於澳洲雪梨,至今年8月止共有41個會員。台灣則是創始會員國之一,而APG同時也是台灣目前少數仍保有席次的國際組織。

喜歡這篇文章嗎?

趙宥寧喝杯咖啡,

告訴他這篇文章寫得真棒!

來自贊助者的話
關鍵字:

我要發風

風傳媒歡迎各界分享發聲,來稿請寄至 opinion@storm.mg

並請附上姓名、聯絡方式、自我簡介,謝謝!

本週最多人贊助文章