亞太防制洗錢組織（Asia/Pacific Group on Money Laundering, APG）評鑑團將於明（5）日來台，展開長達10天的第三輪相互評鑑，銀行、海關等機關將列被抽驗對象，若評鑑結果遭降級，恐將衝擊我國金融機構的海外業務或個人海外投資；而台灣為擺脫過去「加強追蹤名單」，轉而進入「一般追蹤名單」，相關部門單位近來皆拚命準備、爭取過關。
這次的APG第三輪現地評鑑將於今年11月5日至16日舉行，不同於前兩輪著重在法令是否完善的「技術遵循」，第三輪將以「執行效能」為主，評鑑項目包括國家風險報告、技術遵循報告、效能遵循報告書等。對此，我國調查局今年特別力掃地下匯兌、公司法驗資不實、台商資助北韓案等事，以展現台灣反洗錢的決心。
而在APG第三輪相互評鑑前，立法院2日甫三讀修正通過《洗錢防制法》與《資恐防制法》部分條文，強化金融機構內稽內控的法遵規範，金融機構若違反相關規定，最高可處1,000萬元罰鍰，藉以強化金融機構內稽內控的法遵規範。
不過，早從上半年開始，國銀就因要迎戰第三輪評鑑，開戶程序變得越加繁瑣且耗時，甚至有民眾在外銀開戶，最多可能要等上7天才能完成；也有銀行自2019年1月2日起將對聯名帳戶收帳戶管理費，此舉也讓不少民眾大感不平。
若評鑑結果不佳 海外金融業務將受影響
行政院洗錢防制辦公室執行秘書余麗貞表示，若台灣不接受相互評鑑，將可能失去APG會員國身分，更可能被認為是洗錢的高風險國家，除了相關金融活動會被嚴格審查，影響國際競爭力外，銀行業更不用奢想打國際盃；而若評鑑結果不理想，甚至還將使我國資金匯出入大受影響，金融機構在海外的業務也會受限，損害國際聲譽。 （相關報導： 新新聞》修完公司法 台灣還是亞太快樂洗錢天堂 ｜ 更多文章 ）
而在APG評鑑團這次完成實地評鑑（On-Site）後，11月16日將發布初評報告，並預計於2019年3月進行「面對面會議」，屆時台灣可以就初評報告結果，提出新證據爭取更好的分數；2019年7月的APG會員大會將正式通過對台灣的第三輪評鑑報告。
亞太防制洗錢組織（Asia/Pacific Group on Money Laundering, APG）
APG成立於1997年2月，為亞太地區防制洗錢犯罪的多邊機制，秘書處設於澳洲雪梨，至今年8月止共有41個會員。台灣則是創始會員國之一，而APG同時也是台灣目前少數仍保有席次的國際組織。
