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新新聞》台灣金融命運賴洗錢防制法修正案三讀

2018-11-01 18:00

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台灣先前被亞太防制洗錢組織列入加強追蹤名單,今年有機會洗刷委屈,重回優等生行列。(柯承惠攝)

台灣先前被亞太防制洗錢組織列入加強追蹤名單,今年有機會洗刷委屈,重回優等生行列。(柯承惠攝)

我國將在十一月五日迎接「亞太防制洗錢組織」評鑑團長達十天的現地評鑑,如果評鑑結果遭降級,將嚴重衝擊我國金融機構的海外業務或個人海外投資。不過,接受評鑑前仍有兩大隱憂考驗執政團隊的應變能力,一是《公司法》修正案能不能及時在評鑑前公告施行,二是《洗錢防制法》修正案能否三讀通過。

APG評鑑影響金融貿易

一九九七年,台灣是亞洲第一個施行《洗錢防制法》的國家,更是亞太防制洗錢組織(Asia/Pacific Group on Money Laundering, APG)的創始會員國之一,同時這也是台灣少數擁有會員資格的國際組織。

法務部官員解釋,APG的評鑑結果分為三個等級,分別是「一般追蹤」、「加強追蹤」及「加速加強追蹤」。他說,一般追蹤是最佳成績,表示會員國防制洗錢效果極佳,只需兩年提交一次追蹤報告,目前有澳門、印尼及庫克群島被列入名單;加強追蹤表示尚可,會員國每年提出追蹤報告,解釋已經採取的措施;如果被評鑑為加速加強追蹤,表示反洗錢的效能很差,每一季或每半年就得提交追蹤報告,嚴重的話,得每個月交報告。

最慘的結果就是落入「不合作國家」名單,不但會被強制要求改善,還可能面臨金融制裁,目前不合作國家包括北韓、伊朗、伊拉克、敘利亞、千里達及葉門等十二個國家。

官員分析,如果台灣被列入加強追蹤及加速加強追蹤,除了損害國際名聲,還會直接影響到資金匯兌,更可能讓我國的金融機構境外業務範圍或投資項目受到限制,金控也別夢想打「世界盃」了。除了金融機構,一般民眾進行國外投資或想送子女出國留學旅遊,都可能會受到程度不一的限制。

其實我國身為創始會員國,曾在二○○一年第一輪評鑑時被評為先進立法,○七年進行第二輪評鑑後亦被列入一般追蹤,但四年後竟被降級列入加強追蹤名單。

洗防辦已做好萬全準備,只欠缺兩部法令。(郭晉瑋攝)
洗防辦已做好萬全準備,只欠缺兩部法令。(郭晉瑋攝)

盼評鑑前臨門一腳完成修法

去年我國好不容易脫離過渡追蹤程序,爭取到今年底的補考機會,台灣有機會洗刷委屈重回一般追蹤的優等生行列嗎?

為瞭解決燙手山芋,行政院去年三月成立洗錢防制辦公室(洗防辦),全力推動各項防制洗錢的改革措施,甚至舉辦模擬評鑑因應可能發生的狀況。據悉,洗防辦已做好萬全準備,而最後欠缺的臨門一腳就是兩部法令。

據瞭解,早在七月初三讀通過的《公司法》,由於經濟部擬定施行細則的緣故,行政院長賴清德一直到十月二十六日才核定《公司法》新制於十一月一日上路。時程雖有所耽擱,但應該趕得及在APG開始評鑑之前完成此事。

更棘手的是,另一個與APG評鑑相關的《洗錢防制法》修正案,十月分才在立院委員會完成一讀,十月底又面臨立法院審查預算的尷尬期,能否趕在評鑑前通過,讓法務部十分焦慮。

由於這次的修法關係到APG評鑑結果,據悉行政院已展開危機總動員,希望說服立院讓這項草案在十一月二日三讀通過。
 

APG第三輪相互評鑑狀況
APG第三輪相互評鑑狀況

報告結論明年六月公布

APG這次派出九人評鑑團來台,將在十一月五日到十五日間展開為期十天的現地評鑑,十六日則預定舉辦記者會。

公部門方面,評鑑對象包括司法院、法務部及金管會等超過三十七個機關;私部門方面則包括銀行、會計師及律師等超過五十六個機構。而攸關台灣金融命運的報告結論,必須等到明年六月舉辦的會員國大會才正式曝光。

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