我國將在十一月五日迎接「亞太防制洗錢組織」評鑑團長達十天的現地評鑑，如果評鑑結果遭降級，將嚴重衝擊我國金融機構的海外業務或個人海外投資。不過，接受評鑑前仍有兩大隱憂考驗執政團隊的應變能力，一是《公司法》修正案能不能及時在評鑑前公告施行，二是《洗錢防制法》修正案能否三讀通過。
ＡＰＧ評鑑影響金融貿易
一九九七年，台灣是亞洲第一個施行《洗錢防制法》的國家，更是亞太防制洗錢組織（Asia/Pacific Group on Money Laundering, APG）的創始會員國之一，同時這也是台灣少數擁有會員資格的國際組織。法務部官員解釋，ＡＰＧ的評鑑結果分為三個等級，分別是「一般追蹤」、「加強追蹤」及「加速加強追蹤」。他說，一般追蹤是最佳成績，表示會員國防制洗錢效果極佳，只需兩年提交一次追蹤報告，目前有澳門、印尼及庫克群島被列入名單；加強追蹤表示尚可，會員國每年提出追蹤報告，解釋已經採取的措施；如果被評鑑為加速加強追蹤，表示反洗錢的效能很差，每一季或每半年就得提交追蹤報告，嚴重的話，得每個月交報告。最慘的結果就是落入「不合作國家」名單，不但會被強制要求改善，還可能面臨金融制裁，目前不合作國家包括北韓、伊朗、伊拉克、敘利亞、千里達及葉門等十二個國家。官員分析，如果台灣被列入加強追蹤及加速加強追蹤，除了損害國際名聲，還會直接影響到資金匯兌，更可能讓我國的金融機構境外業務範圍或投資項目受到限制，金控也別夢想打「世界盃」了。除了金融機構，一般民眾進行國外投資或想送子女出國留學旅遊，都可能會受到程度不一的限制。其實我國身為創始會員國，曾在二○○一年第一輪評鑑時被評為先進立法，○七年進行第二輪評鑑後亦被列入一般追蹤，但四年後竟被降級列入加強追蹤名單。
盼評鑑前臨門一腳完成修法
去年我國好不容易脫離過渡追蹤程序，爭取到今年底的補考機會，台灣有機會洗刷委屈重回一般追蹤的優等生行列嗎？為瞭解決燙手山芋，行政院去年三月成立洗錢防制辦公室（洗防辦），全力推動各項防制洗錢的改革措施，甚至舉辦模擬評鑑因應可能發生的狀況。據悉，洗防辦已做好萬全準備，而最後欠缺的臨門一腳就是兩部法令。據瞭解，早在七月初三讀通過的《公司法》，由於經濟部擬定施行細則的緣故，行政院長賴清德一直到十月二十六日才核定《公司法》新制於十一月一日上路。時程雖有所耽擱，但應該趕得及在ＡＰＧ開始評鑑之前完成此事。更棘手的是，另一個與ＡＰＧ評鑑相關的《洗錢防制法》修正案，十月分才在立院委員會完成一讀，十月底又面臨立法院審查預算的尷尬期，能否趕在評鑑前通過，讓法務部十分焦慮。由於這次的修法關係到ＡＰＧ評鑑結果，據悉行政院已展開危機總動員，希望說服立院讓這項草案在十一月二日三讀通過。 （相關報導： 新新聞》修完公司法 台灣還是亞太快樂洗錢天堂 ｜ 更多文章 ）
報告結論明年六月公布
ＡＰＧ這次派出九人評鑑團來台，將在十一月五日到十五日間展開為期十天的現地評鑑，十六日則預定舉辦記者會。公部門方面，評鑑對象包括司法院、法務部及金管會等超過三十七個機關；私部門方面則包括銀行、會計師及律師等超過五十六個機構。而攸關台灣金融命運的報告結論，必須等到明年六月舉辦的會員國大會才正式曝光。➤更多內容請看新新聞
