小資把資產配置在0050和0056上,幾乎可以說是找死!?

2019-11-22 11:00

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不該投資0050、0056嗎?

不該投資0050、0056嗎?

相信許多人都想投資台股,其中0050和0056又是小資族的首選。不過,你以為0050和0056真的能,我除了會告訴你0050是什麼,還會告訴你不要買0050的四大理由。

對許多投資人來說,若想要長期投資台股,最好的選擇似乎就是購買0050或是0056。

市面上的文章也都這麼建議,總結這些文章的論點,投資0050,0056的原因大可歸類為三:

1. 有穩定股息、且價格慢慢成長

2. 分散投資,降低風險

3. 這是台灣最具代表性的ETF

事實上,若你把資產全數配置在0050和0056上:幾乎可以說是找死的行為

1. 產業過度集中

我們都知道,投資ETF最大的優點就在於"分散"。一個好的投資組合,不但要在投資標的分散,更要在投資產業分散。

0050持有40%的半導體產業和20%的金融保險業;0056更誇張,將近70%都持有半導體與電子產業!

2. 投資地區太小

一個好的投資組合,不但要在投資標的分散,更要在投資產業分散,還要在投資地區上分散。

0050、0056所投資的公司有很大部分只在台灣提供服務,這就造成台灣的景氣好壞對他們的有著巨大的影響。

3. 本質是股票

一個好的投資組合,不但要在投資標的、投資產業、投資地區上分散。最重要的是:要在產品種類分散。

不管是0050還是0056,背後持有的都是股票,持有多間公司的股票的確能降低單一公司股票暴跌的衝擊,但並不會改變股票高風險的本質。

小賈的解決方式是:在前面分散投資產業、地區後,在加入債券、RIETs等不同種類的投資標的。這樣你的投資組合除了有高風險的股票,也有低風險的債券、收益穩定的REITs。

4. 價格太貴

目前0050和0056一張的價格分別是8萬、2萬5左右。對於小資族來說,每個月定投實在是太吃力。

0050、0056的救贖

看到這邊,相信大家都已經明白0050和0056在投資上的一些侷限性。小賈寫這篇文章的目的並不是反對大家去投資0050和0056,而是希望大家在大家都說好的產品上,也能多留一個心眼。

說一句公道話:0050和0056,仍然是台灣數一數二適合長期投資的ETF

但前提是,0050和0056並不是你的所有,而是你投資組合中的一部分。在其他產業、地區、標的種類上你仍然有其他投資!

作者/小賈

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