中國洗錢網路助墨毒梟洗錢達3120億美元　美國財政部發報告警告：美國不會坐視不管

美國財政部金融犯罪執法局（FinCEN）8月28日發布重要諮詢報告，正式警告美國金融體系必須高度警戒中國洗錢網絡與墨西哥毒梟集團的合作關係。該報告詳細揭露持有中國護照個人參與的洗錢網絡，如何協助毒梟集團進行芬太尼販運、人口販賣等犯罪活動。

FinCEN的金融趋势分析檢視2020年1月至2024年12月期間，金融機構依據《銀行保密法》提交的13萬7153份可疑活動報告，發現與中國洗錢相關的可疑交易總額約達3120億美元。這些數據顯示跨國洗錢網絡的規模之龐大前所未見。

涉及金額高達3120億美元的跨國洗錢活動

財政部負責恐怖主義與金融情報的副部長約翰．赫利（John Hurley）在新聞稿中明確表示：「美國不會坐視不管，讓不法分子透過我們的金融系統洗滌非法所得。我們發布的FinCEN諮詢報告與金融趨勢分析，強化了財政部與執法部門持續打擊中國洗錢網絡的努力，並將幫助金融機構更有效地辨識非法活動的跡象。」

調查報告顯示，中國洗錢網絡的犯罪活動範圍極為廣泛，除了協助墨西哥毒梟集團洗滌毒品交易收益外，還積極參與詐欺、人口販運與人口走私等重大犯罪。更令人關注的是，這些洗錢網絡已深度滲透美國本土，與房地產交易、賭場營運，甚至紐約的成人日托中心等機構建立洗錢管道。

FinCEN主任安德莉亞．蓋基（Andrea Gacki）強調：「中國洗錢網絡遍布全球且影響深遠，必須加以瓦解。這些網絡為墨西哥毒梟集團洗錢，並參與美國及全球其他重大地下資金流動計劃。FinCEN的諮詢報告與金融趨勢分析支持財政部與執法部門及國際夥伴的持續努力，旨在讓跨國犯罪組織及其幫兇破產。」

分析報告指出，美國面臨的洗錢問題根源於墨西哥和中國的特殊法律環境。墨西哥的貨幣限制規定禁止大量美元存入當地銀行系統，而中國的嚴格貨幣管制則限制中國公民每年向海外轉帳的金額上限。這些法律限制創造了地下金融網絡的生存空間，為跨國洗錢活動提供便利條件。

持有中國護照的個人在這些洗錢網絡中扮演關鍵角色，報告特別指出，這些人員可能在有意或無意的情況下協助全球範圍的洗錢行動，使得追查工作更加複雜。

2024年6月，美國司法部公布一項包含10項罪名的補充起訴書，正式指控洛杉磯地區與墨西哥錫納羅亞毒梟（Sinaloa Cartel）相關人士，涉嫌與中國地下銀行相關的洗錢團體共謀清洗毒品交易所得。川普政府已於2月將錫納羅亞毒梟正式列為外國恐怖組織及特別指定的全球恐怖組織。

起訴書詳細記載，在這項跨國洗錢陰謀中，超過5000萬美元的毒品收入在錫納羅亞毒梟相關人士與中國地下貨幣兌換網絡之間流動。執法部門發現，一個與錫納羅亞毒梟密切相關的洗錢網絡在洛杉磯地區系統性地收集並處理大量美元毒品收入，這些非法資金透過一個與中國地下銀行有關的加州貨幣傳輸團體進行處理。

同一份起訴書也揭露，中國地下銀行團體大幅提升另一個墨西哥毒梟組織──新世代哈利斯科卡特爾（Cártel de Jalisco Nueva Generación）的獲利能力。該組織同樣在今年2月被川普政府列為外國恐怖組織及特別指定的全球恐怖組織。

這項發現顯示，中國洗錢網絡並非僅與單一毒梟集團合作，而是建立了服務多個犯罪組織的完整洗錢生態系統，其影響範圍涵蓋整個北美毒品交易市場。

責任編輯：許詠翔

更多風傳媒獨家新聞：

‧ 美財長評中俄印齊聚上海合作組織：只是政治表態