連股神巴菲特也有犯錯的時候!「投資紀律」到底有多重要?

2020-06-15 15:00

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沒有謹遵自己的投資紀律,掉入了「投資者的致命陷阱(Death Trap)」這個錯誤是投資人淨虧損的常態。(圖 cookie_studio from freepik )

沒有謹遵自己的投資紀律,掉入了「投資者的致命陷阱(Death Trap)」這個錯誤是投資人淨虧損的常態。(圖 cookie_studio from freepik )

「我絕不會買航空股」2013年股神巴菲特曾信誓旦旦的發下如此豪語,並稱像航空業需要大量資金實現成長,卻無法產生大幅回報的企業是「投資者的致命陷阱(Death Trap)」,然而巴菲特卻在2016年違反自己的原則,旗下公司柏克夏海瑟威開始大量買進美國四大航空股…

違反投資紀律 股神慘賠500億美元

然而隨著今年新冠肺炎疫情席捲全球,重創航空旅遊業,也讓巴菲特對航空業樂觀不起來,不得不開始進行拋售,波克夏海瑟威在4月初分別拋售達美航空及西南航空,合計套現 3.89 億美元(約台幣 117.5 億元)。

5月2日股東會上巴菲特也坦承自己看錯這個產業,他坦言,原本以為用很誘人的價格持有美國四大航空公司的一成股權,但在疫情爆發後發現自己思考不周,目前已出清所有航空公司股票。

達美航空是今年波克夏海瑟威拋售的重點之一(擷取YOUTUBE@Delta)
達美航空是今年波克夏海瑟威拋售的重點之一(擷取YOUTUBE@Delta)

「如果你讓自己在小事上沒有紀律,很可能在大事上也沒有紀律。」過去的巴菲特完全預言了,這次的投資失利,正是因為巴菲特沒有謹遵自己的投資紀律,掉入了「投資者的致命陷阱(Death Trap)」,這個錯誤也讓柏克夏海瑟威首季淨虧損將近500億美元。

三要點 培養良好投資紀律

由此可見「投資紀律」的重要性,一般的理財好手對於投資都有一定的見解,也知道如何找尋適合自己的投資標的,因此僅需謹遵自己的投資紀律就能避免出錯。然而對於連該買哪個標的都猶疑不定的理財初學者來說,重要的則是找出自己的投資之道,建設良好的投資紀律,避免出現市場上漲時積極跟進、市場下跌時忍痛清空總是慢一步的情況,導致常常買在最高點、賣在最低點,甚至忘記自己一開始設定的資產配置,隨意亂買標的。

對理財新手來說,培養良好的投資紀律,必須掌握三大要點,首先「雞蛋不要放在同一個籃子」,依據個人可承受的風險以及期望的報酬做好適當的資產配置,再來利用定期定額投資法,透過長期買進將成本平均的方式,解決買在高點的問題,最後必須訂定停損停利點,並嚴格遵守進出場時機,避免跌進無底洞。

智能投資 把關投資紀律

然而理財最怕的就是人性的貪婪,若是認為自己定力不足,無法謹遵自己所訂定的投資紀律,智能投資也是另一種選擇。智能投資擁有低投資門檻、客製化投資組合、自動資產再平衡等優點,不僅能利用「投資紀律」原則幫助投資人達到理財目標,也讓理財揮別過去被認為是有閒有錢的人才做的刻板印象,大幅提升理財新手跨出投資第一步的動力。

身為投資小白,光是成千上萬的標的就夠頭暈轉向了,更不用說安排投資組合,國泰智能投資利用科技化繁為簡,依大數據與專家建議所建立的科學模型篩選標的,更快速瞭解全球市場趨勢脈動。然而不同的投資目的會帶來不同的投資需求,為了滿足投資新手及老手,國泰智能投資提供的目標式投資及策略式投資兩種投資方式,對於沒有想法的投資新手,能利用目標式投資,依據自己建立的投資目標訂製專屬客製化的投資組合,而對投資很有自己一套見解的投資老手則可以使用策略式投資,依據風險偏好與看重的市場策略選擇投資策略。

盯盤也是件累人的事,智能投資的再平衡機制,完全不再需要早起、熬夜看盤,也能即時掌握最新市場動態。(圖 Andrea Piacquadio from Pexels )
盯盤也是件累人的事,智能投資的再平衡機制,完全不再需要早起、熬夜看盤,也能即時掌握最新市場動態。(圖 Andrea Piacquadio from Pexels )

遵守投資紀律之外,定期注意市場波動進行必要調整也很重要,但時時盯盤也是件累人的事,國泰智能投資的再平衡機制,24小時監控投組成效,即時給予投組調整通知,完全不再需要早起、熬夜看盤,也能即時掌握最新市場動態。

股神巴菲特也有忘記投資紀律的時候,更何況是一般大眾,國泰智能投資透過科技、模型、數據突破人性在理財上無法掙脫的弱點,幫助投資人戰勝市場波動、不盲目追高殺低,投資不再遙不可及。

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