台幣升值可以投資什麼?專家點名「3產業」最吃香 ,抗匯損、迎熱錢成最大贏家

2025-05-06 08:50
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最近台幣瘋狂升值,這會讓美元資產遭受嚴重打擊。(資料照/顏麟宇攝)
最近台幣瘋狂升值,這會讓美元資產遭受嚴重打擊。(資料照/顏麟宇攝)

看到台幣升值,千萬不要認為台股一定漲,反而應該戒慎恐懼,因為這種情況都會狹帶著極端行情...

最近台幣瘋狂升值,這會讓美元資產遭受嚴重打擊,首先是投資美債的人,肯定是最慘,因為原本債券行情已經夠差了,但現在不僅僅是美債下殺的問題而已,連台幣也跟著狂飆,這就會讓美元資產縮水。

近期1美元最多可以換到33元新台幣,但現在已經變成一美元換30元新台幣,這等於是10%的跌幅,我簡化一點來舉例,如果你持有台幣資產,那等於漲了10%,但如果是用33元換到1美元,那現在只能1美元只能換回30元的台幣,少了3元,這個就是直接的虧損。

再來是投資美債,原本就已經承受大於股市的大震盪,再加上股市回升速度快,也會造成債券下跌的壓力,以目前台灣投資人而言,如果你買進債券,除了有匯損壓力,美股反彈造成債券下跌壓力,再加上基差交易的拋售潮,最重要的是美債一樣有恐慌潮,不要以為股市才有。

這種超過百年以上的無腦避險組合,如果有一天信仰被打破會怎麼樣?抱歉,我去掉「如果」兩個字,現在的美債確實已經失去市場的信任度,假設台幣升值趨勢不變,或者沒有趨緩,那麼首先就是投資美債的人,才剛在四月崩盤了一次,現在又要因為匯損再被擊殺一次。

說個笑話,前幾年大家看到美國利率超高,加上美元便宜就想進場撿,結果現在不只遇到降息,連美元指數都開始走弱,如果很有行動力的人,可能已經被抬出場,但是原地一直看的人,其實定存台幣都贏了,因為這陣子台幣都不動的情況下,就漲了10%!重點還不用支付匯兌出去又回來的手續費。

熱錢湧入,房價會漲嗎?專家揭示背後真相

接著我們來談談台幣升值的後遺症,直接說結論,不要打哈哈,首先是台股會殺,房地產會漲。

這是最直接的問題,原因是新台幣轉強之後,對以出口為主的台灣會產生壓力,本來台幣很便宜,大家採購意願就會比較高,但現在變貴了,就會開始放慢腳步,再者,當國內大戶或企業看到台幣轉強,其實他們也會開始觀望,因為台幣升值雖然代表資金湧入,但誰跟你保證資金會流入台股?

有錢人只做有把握度的投資,當大家已經知道資金湧入台灣,但其實台灣的產業地位又被美國掐著脖子走,也容易出現地緣政治的風險,因此股市肯定會更不穩定,這時候可以投資什麼?其實最直接的就是房地產,這肯定是最穩當的生意,當匯市持續大亂,大家會更加恐慌,絕對不可能把錢丟進台股裡面,要知道台股的組成有六成以上都跟電子出口業高度相關,如果台幣長期升值,就可能會傷害到這些產業的業績,另外一點是這些出口為主的企業多數都是賺美金,如果把海外獲利匯回台灣,實際上也會造成匯損,這也會導致獲利衰退的大增。 (相關報導: 台幣升值對誰有利?金融股慘跌,這「5大族群」卻狂升飆漲停 更多文章

資金避風港?房地產在台幣升值下的三大優勢

再來談談房地產的特性,台灣就是地小,因此土地稀有性更高,再加上市場只要開始動盪,甚至於美國啟動降息,這會促使更多資金湧向台灣,當資金熱潮再起,肯定也會流入房市,因為房市更穩定,而且具有抗通膨的特性,在台幣強升的帶動下,房地產等於具備台幣升值、資產避險、資金胃納量大的三大特質,有錢人當然也會更樂於進場

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