全球最大加密貨幣交易所又挨告！幣安及其執行長涉嫌「經營詐欺網路」，比特幣跌至近三個月低點

美國證券交易委員會5日正式控訴幣安及其執行長趙長鵬「涉嫌經營詐欺網路」，除了讓全球最大加密貨幣交易所蒙塵，比特幣也爆跌6%，來到最近三個月的最低點。

曾名列全球第二大加密貨幣交易所的FTX去年聲請破產時，幣安（Binance）創辦人兼執行長趙長鵬還被媒體稱為「加密貨幣的最後贏家」。不過FTX落難後，幣安的龍頭寶座也坐的不安穩。今年3月底，幣安與趙長鵬就因涉嫌違反「交易及衍生品規則」、設立虛假的反洗錢流程，遭到美國商品期貨交易委員會（CFTC）起訴；這回美國證券交易委員會（SEC）再加碼13項民事指控，包括誇大交易量、誤導投資人、隨意混合與轉移投資者的資金等，讓幣安與趙長鵬罪加一等。

SEC指控，大約從3年前到2022年6月，趙長鵬擁有與控制的交易公司Sigma Chain從事所謂的「清洗交易」（wash trading）人為操縱幣安美國平台上的加密資產證券交易量，幣安在美國創立的獨立實體也是「作為規避美國聯邦證券法的精心謀劃的一部分」。SEC主席詹斯勒（Gary Gensler）在一份聲明中表示：「我們指控趙長鵬和幣安參與了廣泛的詐欺網路、利益衝突、透明度不足與蓄意規避法律。」

幣安：指控並不合理

幣安美國已在推特回擊，強調這項法律訴訟「無論在事實、法律、或者SEC自己的先例方面，都是不合理的」；幣安在一篇博文中則表示：「我們打算大力捍衛我們的平台，因為幣安不是美國交易所，SEC行動的觸及範圍是有限的。」幣安更強調「幣安及其附屬平台—包括幣安美國—的所有用戶資產，仍然安全可靠」。但幣安又吃官司的消息傳出後，作為全球最大加密貨幣的比特幣應聲下跌6%，幣安自己的幣安幣（BNB、全球市場規模第四大）也下跌超過5%。

雖然趙長鵬曾宣稱美國政府的相關指控「是對事實的不完整敘述」，但SEC宣稱幣安的首席合規官已承認「我們不想要受到任何監管」。SEC還表示，儘管「幣安美國」長期以來一直聲稱是「獨立運營」，但趙長鵬事實上仍領導這個交易所，數十億美元的幣安客戶資金與公司資金混合在一起，都存放在由趙長鵬控制的公司銀行帳戶中，又被轉移到同樣由趙長鵬控制的交易公司Merit Peak名下。幣安否認SEC混合資金的指控，並稱相關金流只是為了購買幣安定制的與美元掛鉤的加密代幣。

加密行業恐受連鎖衝擊

幣安控股公司2017年在上海成立，短短數年就從一個30人的小型團隊，迅速發展為擁有8000多名員工的加密貨幣最大交易所。創始人兼執行長趙長鵬雖是加拿大公民，不過他在中國出生、並一直待到12歲。幣安控股目前在開曼群島註冊，並且對外宣稱「沒有總部」、拒絕透露其主要交易所Binance.com的位置，但幣安去年每天經手的交易高達650億美元，約佔全球市場7成份額。 （相關報導： 企圖與美俄兩邊交好，陷入新世界混亂！《外交政策》：烏克蘭戰爭凸顯印度全球視野的矛盾 ｜ 更多文章 ）

《路透》指出，SEC的指控可能嚴重幣安的存續，而且美國司法部仍在調查幣安的洗錢與違反制裁規定事證，未來不但可能還要面臨其他訴訟，甚至可能在加密行業引起連鎖效應。英國《金融時報》指出，自從幣安惹上官司後，過去3個月就失去了四分之一的市場份額。雖然幣安今年2月還控制全球加密貨幣交易所月交易量的57.5%，但根據研究提供商CCData的數據，今年6月初已降至43%，甚至計劃大幅裁員。

「加密貨幣就是爲犯罪而生」

正好在幣安遭到SEC向聯邦法院提起訴訟之前，《金融時報》專欄作家傑邁瑪・凱莉（Jemima Kelly）痛批「加密貨幣就是爲犯罪而生」，因為加密貨幣除了投機之外的唯一使用理由就是「在網路上買毒品」。雖然許多加密貨幣的支持者強調「這項技術本身是中立的，不該將任何非法活動歸咎於加密貨幣」，但傑邁瑪・凱莉認為「加密貨幣就是爲了規避審查而設計出來的支付機制，在系統以外運行正是它存在的理由」、「被用於犯罪不是它的漏洞，而是它的特徵」。

CFTC今年3月指控幣安時就曾表示，幣安的首席合規官在談到他們的用戶時就說：「得了吧，他們來這裡就是爲了犯罪。」幣安的洗錢報告主管也坦承：「我們看到了壞人，但我們把兩隻眼睛都閉上了。」傑邁瑪・凱莉更指出，加密貨幣非法交易在2022年達到200億美元的高點（前一年為180億）—這個數字還不包括加密貨幣交易所FTX裡的「大規模詐欺」、不包括用加密貨幣作爲支付手段的販毒所得、也不包括用加密貨幣洗白的238億美元資金。

英國國家警察局長委員會（National Police Chiefs' Council）的網路犯罪主管明白表示，「暗網就是建立在加密貨幣的基礎上」。傑邁瑪・凱莉在專欄文章的最後表示：「在暗網上，加密貨幣不僅被用於買賣違禁藥品、3D列印的軍火、被攻破的銀行憑證、僞造的檔案和性侵兒童內容」、「諷刺的是，反對我的人說對了：加密貨幣的用途不僅限於投機與購買網路毒品，它還被用於更骯髒的犯罪活動。」

「加密貨幣詐騙已是流行病」

英國國家統計局（Office for National Statistics）的最新數據顯示，英國去年因加密貨幣詐欺造成的損失首次超過3億英鎊（3.06億），比前一年更飆升41%。這個數字反映了網路犯罪的驚人規模，也包括FTX去年倒閉所引發的龐大損失。由於加密貨幣詐騙已佔英格蘭和威爾士所有犯罪的40%以上，《金融時報》更將其稱為一種「流行病」。RPC律師事務所甚至表示，巨大的損失數字可能反應了龐氏騙局的崩潰，讓加密貨幣的相關騙局無法再繼續下去。 （相關報導： 企圖與美俄兩邊交好，陷入新世界混亂！《外交政策》：烏克蘭戰爭凸顯印度全球視野的矛盾 ｜ 更多文章 ）

《金融時報》稱，加密貨幣目前在英國基本上不受監管，不過英國財政部已經提出加密資產監管草案，希望交易所在破產情況下對客戶的資金進行圈護。英國下議院財政特別委員會（House of Commons's Treasury select committee）的議員則表示，鑑於加密貨幣「沒有內在價值、價格波動巨大，也沒有明顯的社會效益」，主張對加密貨幣應該以類似賭博行業的方式進行監管。