幣圈轉帳新規10月上路　逾3萬須報生日與地址、明年底擴至境外

金管會今（4）日宣布，參考國際組織FATF（防制洗錢金融行動工作組織）建議，今年10月1日起，民眾透過VASP（虛擬資產服務商）進行境內轉帳，移轉的虛擬資產價值若逾新台幣3萬元，轉出方的VASP須額外提供轉出人的出生日期與住所地址給接收方的VASP。

如果轉出人是法人，轉出方的VASP須額外提供官方辨識編號（即統一編號）及登記地址給接收方的VASP。

至於接收方的VASP，則視接收人是自然人或法人，須提供接收人的居住國家與城市名稱（自然人），或官方辨識編號（即統一編號）及登記地的國家與城市名稱（法人）給轉出方的VASP。

金管會證期局副局長黃仲豪表示，上述幣圈轉帳新制，將採兩階段實施，今年10月1日起先用於境內VASP間的移轉，明年底前再擴至境內與境外 VASP 間的移轉。我國境內目前有8家金管會認可的VASP業者。

金管會透過修正「提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法」來推動幣圈轉帳新制，將進行法規預告。各界如有意見，請於草案預告公告刊登公報之翌日起30日內，自金管會「主管法規查詢系統」網站（網址：http://law.fsc.gov.tw/）之「草案預告」網頁內陳述意見或洽詢金管會證期局。

黃仲豪指出，目前對於幣圈轉帳須提供的資訊並無法規上的要求，但業者實際執行時會檢視。幣圈轉帳新規實施後，移轉的虛擬資產如果沒有超過新台幣3萬元，轉出方的VASP與接收方的VASP，只須相互提供轉出人與接收人的基本資料，包括：姓名或名稱，以及錢包資訊。

黃仲豪指出，把幣圈轉帳是否須提供額外資訊的界線劃在3萬元，旨在參考國際做法，FATF建議的金額為1000美元，歐盟規定1000歐元，換算新台幣都是大約3萬元。

根據外國機構統計全球109個國家，83%已經完成這項稱為Travel Rule（轉帳規則）的立法，其中確實執行的占40%，歐盟、日本、韓國、美國均為已立法並實施。

有關修正辦法也將要求，接收方的VASP如果收到逾3萬元的虛擬資產，應就轉出方提供的接收人資訊，與其持有的客戶資訊進行核對。 （相關報導： 虛擬資產服務法三讀　VASP公會肯定：邁向金融專法治理 ｜ 更多文章 ）

黃仲豪說，法規要求之後，業者就必須落實到自家的內控裡頭，金管會未來執行金檢時，會看業者有無遵照法規要求執行。法規如果沒有明定，金管會後續金檢與裁罰將無依據，因而本次修正亦將這項接收方VASP的新義務明定在辦法當中。