8檔基金受影響！國泰投信違規投資釀賠4.54億　金管會還要再加罰

國泰投信日前公告8檔基金淨值重新核算引起市場關注，金管會18日表示，國泰投信預計23日通知受影響受益人，全委操作部分已經在財報公告賠償款與損失達新台幣4.54億元，至於基金受影響人數跟金額還在統計中，後續最高可罰300萬元。

國泰投信董事郭明鑑擔任世芯-KY獨董，依《證券投資信託基金管理辦法》規定，不得投資有利害關係之公司所發行之證券，但國泰投信旗下基金、全委帳戶卻違規投資世芯-KY股票，國泰投信15日公告，例行作業檢視過程中發現國泰國泰基金、國泰中小成長基金等8檔基金未符規範，因此重新核算基金淨值，並依核算後淨值補償受益人，補償所需成本都由國泰投信負擔，不影響基金資產及其他受益人權益。

1. 國泰國泰基金
2. 國泰中小成長基金
3. 國泰大中華基金
4. 國泰科技生化基金
5. 國泰小龍基金
6. 國泰中港台基金
7. 國泰中國內需增長基金
8. 國泰台灣高股息基金​

金管會證期局主秘王秀玲表示，國泰投信今年1月23日、3月17日向證期局通報，投信董事去年5月29日擔任上市公司獨董，因公司內控疏漏，投信經營的基金跟管理全委帳戶投資到利害關係公司的股票，國泰投信今年1月自行發現後做通報。

全委帳戶部分，王秀玲指出，投信跟全委委任人雙方簽訂契約，依規定不能買賣相關股票、若帳戶有投資個股必須處分，若產生損失，投信跟全委帳戶委任人要依契約認定與協商，國泰投信今年3月公告的2025年財報也揭露，此案認列賠償款跟損失金額約4.54億元。

至於基金部分，王秀玲表示，不管是主動式、被動式的基金與ETF都適用相關規定，國泰投信檢視後15日公告涉及8檔主動式一般基金，需重新計算淨值，但因投資人持有期間不同，還在統計實際影響人數與金額，基金受影響期間最長超過半年。

王秀玲說，國泰投信陸續向金管會溝通說明，投信預計6月23日通知受影響投資人，金管會也會確保投資人權益獲得保障。

外界關注國泰投信補償機制，王秀玲解釋，業者會重新計算投資標的若不含此個股的淨值金額，如果算出新的淨值較少，不會另外跟投資人拿錢，如果新的淨值較高，導致投資人有損失，將補償損失金額。

媒體關切，國泰投信為何不知道董事擔任其他公司董事導致踩線。王秀玲說，需釐清公司內控狀況、董事與其他相關人員有無疏失等，釐清情節後將做適當裁罰，依投信投顧法規定，如果祭出警告以上將連結業務面，可開罰60萬元到300萬元。

根據金管會資料，此案涉及2項法規，一是依照《證券投資信託基金管理辦法》10條第1項第5款規定，投信事業運用基金資產，不能投資跟投信事業有利害關係公司所發行股票；另外依《證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法》第14條第1項第6款規定，投信事業經營全委業務，非經客戶書面同意或契約有特別約定者，不能投資跟投信有利害關係的公司所發行股票。

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