金管會統計顯示，今年前8月對金融三業與上市櫃公司合計開罰金額共新台幣1億3428萬元，較去年同期增加526.5萬元、年增4.08%。觀察銀行跟保險開罰最大案，分別為台銀遭罰2200萬元，以及明台產險遭罰900萬元。金管會證期局昨（23）日公告，元大證券公司及其受僱人違反證券管理法令，命令元大證券解除劉姓業務人員職務，並請元大證自行議處相關主管人員，對元大證核處警告及新台幣120萬元罰鍰。
台新、國泰銀都上榜！台灣金融業今年被裁罰1.34億元、年增4.08%，金管會公布原因
金管會公布今年前8月最新統計，保險、證券期貨業累計開罰金額較去年同期低，銀行跟上市櫃公司裁罰金額則較去年增加。
金管會銀行局副局長張嘉魁表示，今年累計到8月底，銀行業裁罰共11件、合計4823萬，雖然裁罰件數較去年同期13件減少2件，不過，今年因為有單筆大額裁罰案件，因此裁罰金額年增851.5萬元、增幅21.44%。
銀行業前3大裁罰案：台灣銀行、國泰世華、台新銀行
銀行業前3大裁罰案，分別為台灣銀行因前行員涉嫌跟詐騙集團利用制度缺失進行洗錢，未完善多項內控機制，被罰2200萬元；國泰世華銀行前客服專員涉及盜刷客戶信用卡，遭罰1200萬元；台新銀行因催收信函寄送地址與信用卡帳單資料錯置等情形，挨罰600萬元。
金管會保險局副局長蔡火炎表示，保險業前8月裁罰共20件、開罰金額3280萬元，件數較去年同期16件增加，不過裁罰金額較去年同期3600萬元減少320萬元、減幅8.8%。主要是去年針對保經代專案檢查，裁罰時間落在今年，導致今年件數較多，不過整體大額裁罰件數較去年少。
保險業前3大開罰案：明台產險、台灣人壽、新光產險
保險業前3大開罰案件，包括明台產物保險低估任意汽車保險賠款準備金及賠款損失、財報錯誤等，遭罰900萬元；台灣人壽發生理賠人員詐保案，挨罰720萬元；新光產物保險因違反保險法及強制汽車責任保險法相關規定，遭罰240萬元。
金管會證期局主秘黃仲豪指出，證券期貨業務前8月開罰件數共35案、開罰金額2039萬元，跟去年同期相比，不論件數或金額都有下滑。上市櫃公司部分，前8月裁罰共129案、開罰3286萬元，較去年125件、3276萬元微增。
證券業前4大開罰案：國泰投信、復華投信、永豐金證券、京城證券
至於證券期貨投信業前8月較大額裁罰案件，國泰投信、復華投信、永豐金證券跟京城證券皆分別遭開罰120萬元。黃仲豪說明，2家投信是基金經理人違反內控機制，有個人違法交易行為，2家券商則是有業務員跟客戶借款、出現保管客戶存摺等狀況。
9/23元大證券遭開罰，金管會曝原因
金管會證期局昨日公告，元大證券公司及其受僱人違反證券管理法令，命令元大證券解除劉姓業務人員職務，並請元大證自行議處相關主管人員；另外，對元大證核處警告及新台幣120萬元罰鍰。
責任編輯／陳得馥 （相關報導： 台灣1銀行有新規定！新制明天就上路，ATM提款限額「最多縮水剩5萬元」，久未動帳戶也會凍結 ｜ 更多文章 ）
