根據金管會所發布的最新統計（截至今年9月），銀行的高資產客戶數為6466人，總資產規模達新台幣7984億元，相比去年同期，客戶數增加27%，交易金額更大增339%，顯見高資產客戶對財富管理服務的需求攀升。
台北富邦銀行（簡稱北富銀）財富管理總處資深副總經理吳傳文指出，北富銀持續關注高資產客群的需求缺口及發展潛力，近期觀察到幾大趨勢，首先是亞太區財富快速增加，高資產客群以驚人幅度成長，這些客戶不但有本地投資需求，也需要對全球投資機會做布局。
其次，則是傳承需求越來越強，在未來10年預估將有7萬位客戶、超過兩兆美元財富開始轉移到下一代，而在財富移轉過程中，不管是地緣政治的緊張、新科技的出現、利率走升或各國壓抑通膨的貨幣政策等，都將使投資面臨更多的不確定性。此外，永續議題在各國政府與民間的推動下，開始展露對資本市場的影響力，但未來永續投資將朝哪些方向發力、能為投資人創造怎樣的效益？高資產家族不同代際間，看法也有極大的出入。
私募基金與永續投資，潛力可期
北富銀從策略合作夥伴──瑞士隆奧銀行（Lombard Odier）近期針對亞太區460名高淨值客戶所做的調查中發現，儘管受訪者多認同資產整體配置應納入私募市場（Private market），但實際行動上仍有所遲疑。吳傳文指出，近期金管會開放高資產市場可參與私募基金，多數投資人因對私募市場不理解而採取觀望，但根據統計，美國GDP有87%是由私人企業所創造的；同時在過去10年，私募市場資本的形成已超過全球股票的發行量，足見只要運用得當，私募基金能夠增加整體回報，並降低投資組合的波動。北富銀未來也規劃將私募市場產品納入高資產客戶的投資組合，創造長期穩健的收益。
除了私募基金，永續相關投資也值得投資人多加關注。亞洲公益事業研究中心（Centre for Asian Philanthropy and Society, 以下簡稱CAPS）近日針對中港台高資產客戶進行問卷調查，發表了《施與之道：洞察大中華地區超高淨值人群的公益慈善捐贈行為》研究報告，發現大中華區的高資產客群將慈善事業、影響力投資等與永續相關的私人社會投資視為其財富管理、家族傳承和社會承諾的一部分，有超過半數的受訪者表示未來兩年內規劃增加一種或多種形式的私人社會投資；除了公益慈善捐贈之外，也會將ESG投資、慈善事業、影響力投資及公益創投等納入投資組合，以實現財富目標並滿足社會的需求。 （相關報導： 富邦集團董事長蔡明忠獲頒東海大學名譽管理博士，鼓勵青年世代培養「新3C」 ｜ 更多文章 ）
CAPS聯合創辦人兼首席執行官夏露萍表示，年輕一代財富持有者的捐贈偏好往往與第一代財富創造者不同，相比之下，第二代和第三代財富持有者對公益慈善發展的趨勢較感興趣，並且希望更深入地瞭解影響力投資、ESG投資，以及公益創投等不同形式的私人社會投資。同時有97%受訪者表示曾進行過一種或多種形式的私人社會投資；96%受訪者認為公益慈善事業對家族產生積極影響，如加強社會聲望、深化代際關係及向下一代傳遞家族價值觀。
