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想學習投資股票，一定要知道這5數字！掌握正確買股心法，才能預測未來股市風險 想開始學習股票投資，你一定要知道的５個重要數字。（示意圖／取自Unsplash）
想開始學習股票投資，你一定要知道的5個重要數字，我們用白話來說明，真的一點都不難。只要你知道了這5個數字，就可以很容易的看懂股票相關的新聞，也很容易看出這家公司到底做得好不好、值不值得投資，預測未來的風險在哪裡。
老實說，我也很不愛看財務報表啊！覺得這些冷冰冰的數字和我很不熟，就算想混熟也混不熟啊！不要以為我大學修過會計學，就應該要很會看這些財報數字。我是到硬著頭皮自己學股票投資，才真正開始和這些數字打交道。就像在電梯裡碰到鄰居一樣，一開始因為禮貌不得不打招呼，才變得熱絡一些。我想告訴你的是，你現在不需要跟這些數字變得很熟，或一定要會算這些數字。只要你知道它們的存在，知道它們的基本意義，你就能開始慢慢變成投資高手了。 我們從最基本的５個數字開始，以後你就可以看懂大部分公司的相關新聞和資訊囉。
第1個數字：營業收入
定義： 通常會簡稱為「營收」，英文叫Revenue。就是一家公司透過不同管道，賣出的所有商品和服務的金額。有時也會稱為「合併營收」。
舉例： 如果你開一家甜點店，你賣各式各樣的甜點飲料，除了在店面賣，還透過網路平台，如蝦皮、 Foodpanda、Ubereat 販售，甚至你還做特定場合的外燴、包場或甜點教學的服務。只要是你以店的名義收進來的錢，這都包括在你的營業收入裡面。
解讀： 那營業收入要怎麼解讀呢？其實營收一千萬、兩千萬，都沒有什麼太大的意義。重要的是要做比較，有比較才能看出端倪和祕密所在。台灣的上市櫃公司，必須要依規定公布每月的營收數字，因此每個月公布的營收數字，就是檢視公司營運好壞的第一步。「月營收報表」會在每月10日前，公布上個月的營收狀況；季報是三個月公布一次，當季的報表在5月、8月、11月的15日前；年報則是一年一次、在隔年的3月31日前公布。最近很多人投資美國股票，而美股財報與台股財報不同的地方是，美股沒有月報，只有季報和年報而已。 剛才提到重要的是做比較，「月營收」數字大多是和前一個月的營收數字比較，或和前一年的同時期做比較。譬如 現在是11月底，你應該已經知道這家公司10月的營收 了，所以你可以和上個月9月的營收數字做比較，或和去年 同期，也就是去年10月的營收做比較。
為什麼要這樣比較呢？與上個月比較，當然就是看有沒有成長，雖然營收高不表示獲利高，但總是一個希望可以持續成長的收入指標。那為什麼要與去年同期相比呢？因為每一種生意都有它獨特的季節性。我們舉比較單純、簡單的例子，冰店的旺季一定是比較熱的夏天，冰店營收高的月份，大概就是7、8、9月了，所以你如果比較同年的9月和10月的營收數字，基本的假設就是大概會減少的，這是正常的，當然也要看減少的幅度是不是正常囉。 所以把這種季節性的因素也考量進去，你就會想用今年10月的營收數字，和去年的10月比較，這樣才會較為公平。
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通常各個公司公布月營收、季營收的新聞，都會把這些數字公開，如果有什麼比較大的變動或和預期不符合的地方，新聞一般都會寫出來。而且最重要的是，你要看營收衰退或成長的原因是什麼？會不會持續下去？或者至少公司對外的正式說法是什麼？
還有更重要的是，公司預期下個月或下個季度的營收狀況如何？ 這也是你應該要知道的，這樣你下次看到營收新聞的時候，才能知道這家公司有沒有做到他自己的預期？若持續沒做到，那你要不要修改你對這家公司的看法？還是想持續做冤大頭投資人呢？
另外與營收相關的重要數字有： 營收成長率、營業收入的同期成長率等等，再提醒一次大家，重點是要了解這個數字的代表意義，以及對公司的影響。
第2個數字：毛利 定義： 毛利（Gross Profit）指的是你「賣出所有產品的營業收入」，扣掉你的「產品的成本」就是你的毛利。
舉例： 假設你甜點店裡只賣肉桂捲，你的毛利就是賣出所有肉桂捲的營業收入，扣掉「製作肉桂捲的直接成本」，包括奶油、糖、麵粉等，跟你做出肉桂捲有「直接關係」的費用。就是原料成本及聘雇的員工薪水。但「直接成本」不包含你的租金、水電費、廣告費、研發費等等，店面營運產生的間接費用。簡單來說，直接成本就是你「拿來製作產品的本錢」。
解讀： 清楚「毛利」這個概念之後，你可以初步了解這家公司目前的獲利狀況。但一間公司之所以能繼續營運， 除了和產品相關的「直接成本」之外，還包含許多「間接成本」。包含你店面的租金、水電費、廣告費，這些我們稱為「營業費用或營運費用」。所以說如果毛利太低，公司就沒有足夠的錢來支付這些營運費用，因此毛利可說是企業獲利的最開始源頭。毛利可以作為公司衡量一個商品，是否值得繼續販售的指標，同時反映公司是否做好製作成本的控管。
如果你的肉桂捲有賺錢，但因為用的材料太好、太貴，造成毛利太低，賺的錢不夠支付租金、水電，你的店面也沒有辦法支撐太久吧？！
另外與毛利相關的重要數字： 「毛利率」，有了毛利這個數字之後，還可以計算「毛利率」。通常在新聞中，大多聽到的是毛利率，因為變成比率後，就可以直接拿來做比較。但請記住，數字的絕對值越高，並不是代表一定越好。我們拿最近公布第三季財報的長榮來做例子好了，既然最近航運股很夯，但也很多人被套牢。因為一間公司的產品眾多，算成毛利率後，可以讓人看得更清楚，毛利率就是「毛利」佔「營收」的比例是多少。這則新聞說：「長榮受惠運價上漲、運能增長等利多，繳出亮眼的成績單，毛利率衝至69％」，而毛利率可以用來衡量產品的競爭力。
然後記者列出了長榮歷年來的營收及毛利率。2020年第3季以前（COVID 造成塞港前），長榮的毛利率在 歷史上都在25％左右，之後持續上升到2020年底的33 ％，及今年第一季52％、第二季55％，到剛公佈的 第三季69 %。一旦歐洲、美洲的塞港情形有改善，或許長 榮就沒有辦法要求客戶付出那麼高的運費，他們的毛利就沒 辦法那麼高了。所以觀察塞港的情況，是目前持有航運股最 重要的事。
第3個數字：淨利 定義： 淨利又稱淨收益、淨收入、稅後淨利、稅後純益、稅後盈餘，英文是 Net Income。是入門投資人必須知道的重要數字，這個數字為什麼重要？因為股東最後能夠得到多少分紅，是取決於公司最後的稅後淨利金額剩下多少？市場對於稅後盈餘這數字相當看重，稅後盈餘的增減，都會直接影響個股的股價漲跌。所以股東對於稅後盈餘的關心，可能更大於毛利和營業收入。
稅後盈餘（淨利） = 營業利益（或稱是由本業來的獲利）+ 本業以外的收支（這不一定常發生，它代表非本業帶來的獲利和損失）。 稅後盈餘作為一個總數，是評估公司在一段時間內獲利 的能力。稅後盈餘可以用於向股東支付股息，或再投資回企 業的營運，例如擴廠、增加產能或研發等等，都是可能讓企 業營運再成長的關鍵。 舉例： 延續我們前面賣肉桂捲的例子，稅後盈餘就是所 有肉桂捲的營業收入，扣掉製作肉桂捲的直接成本，再扣掉 店面的營運成本，例如水費、電費、店租等等，賺了20萬。
但是你還想要賺更快，因為做肉桂捲太辛苦了，所以你跟上新的虛擬貨幣投資風潮，買了比特幣。你拿去買比特幣的這部分，就是業外投資。而且因為比特幣的起伏大，到現在為止賺了10萬元，稅後盈餘就是20萬＋10萬＝30萬元。
解讀： 我們前面已經說了，淨利是包含本業賺的和業外賺的錢，所以很重要的是，淨利不一定是越高越好。如果淨利成長是因為本業的蓬勃發展，那當然這個公司是比較穩健的。但如果本業其實是衰退的，只是因為一次性的業外投資賺錢或賠錢，都是一個未來值得觀察的重點。以賣肉桂捲的例子來看，本業是賺錢的，但賺的錢拿去業外投資比特幣，雖然業外投資也是賺錢的，但因為賺得太容易了，也有可能會越玩越大，反而無法專注於肉桂捲的本業上呢？
另外與淨利相關的數字：當然就是「淨利率」囉！其實不要害怕看到什麼「率」，通常都是用「率前面的詞」除以 「營收」而已，只是把它變成比率更容易比較。 有了淨利這個數字之後，還可以計算「淨利率」，「淨利率」可以垂直 和自己公司的歷史數字做比較，也可以水平的和同業做比 較。由於各公司的產品性質和收入不盡相同，所以可以用同 業的平均淨利率註，來跟某家公司的淨利率做比較，就能看 出這家公司在同業間的淨利率是偏高還是偏低，更可以進一 步知道，這間公司是否比較具有競爭力喔！
（註：同業的平均淨利率，指賣相同產品的其他多家公司，平均的淨利率。）
第4個數字：每股盈餘 EPS EPS = 稅後淨利／流通在外股數流通在外股數是什麼呢？ 每家上市櫃公司，剛上市掛牌的時候，就已經有不一樣的流通在外股數，這在公司掛牌後 還是會變動的。因為時不時有員工配股、庫藏股買回註銷（公 司從市場上買回自家股票然後註銷，所以公司股本變小，有 利於一些財報數字的表現）等等。還有流通在外股數，也會 受到公司增減發行新股數的影響。所以每股盈餘就是稅後淨 利／流通在外股數。
解讀： 如果以投資人的角度去解讀 EPS 這個指標，當然EPS 越大，代表公司的賺錢能力越強，為股東創造的利潤也越來越多，值得長期投資。也因為 EPS 越高，象徵公司越會賺錢，因此能分配給股東的股利也越高。同時就會更吸引其他的投資人花錢投資這家公司，所以公司的股價也比較有機會上升。
那你就知道， 你想要的股利，就是從每股盈餘中提撥出來的，所以 EPS 也被視為每股最高可以分配的股利金額。 但通常公司的股利政策，大多會希望每年的股利發放，能有一定的穩定度，不要有時候高、有時候低。所以也會在獲利好的年度，配發比較少的股利，來保留在獲利比較不好的年度再發放。
EPS 也不一定是越大越好，需要注意的是「流通在外股數」的分母部分。公司可以藉由庫藏股的買回，來減少「流通在外股數」的分母部分，這樣的話 EPS 就會增加。 但這並不代表公司獲利的能力增加，只是一種數字遊戲。所以要觀察 EPS 是否持續穩定的成長，這才是重點。 而且已經算出每 股的盈餘是多少，所以也能和同業做比較。
EPS 相關的數字： 每股盈餘成長率（EPS 成長率）。就像我們前面講的，絕對值越大不一定就代表越好，所以我們會比較一家公司不同時期的 EPS 成長率，只要公司的 EPS 成長率是有在持續成長，就是比較好的投資標的。所以 EPS成長率，也是常拿來做股票投資篩選的指標之一。
第5個數字：本益比 PE 定義： 英文 Price-to-Earnings Ratio，簡稱 PE。其實也就是本益比的算法， Price（股價）／ Earning（每股盈餘）的比率。
簡單來說，本益比是投資一檔股票的回本速度。以當下的「股價」除以「每股盈餘EPS」，就能計算出當下的本益比。本益比是投資界最簡單也是最重要的估值方法之一。
解讀： 透過計算公司當下的本益比，投資人可以知道，目前公司的股價是偏貴或者是便宜。簡單來說，就是用目 前的股價來買入股票的話，到底值不值得？ PE 也告訴你， 以現在的股價買入一支股票的話，大概需要多少年才能回本 （假設這家公司的 EPS，維持在現在的水準的話）。
一家公司的本益比，比同行的競爭者高的話，代表這家公司可能股價已經被高估，未來價格上漲的空間也比較有限；但也有可能是這家公司比同行的競爭者有更多的優勢，或更多不可取代性，所以會享受股價和 PE 都比較高的狀況。尤其是如果拿產業龍頭股和同業比較，產業龍頭股一定享有比較高的 PE，以台積電和聯電來說，一個是老大，現在的 PE在27倍，過往大多落在20～25倍的水準。為什麼台積電的 PE 已經這麼高了，還可以再更高？因爲今年台積電預估 EPS 的成長率約為15%，而且應該是可以達到預期的。 而聯電是產業老二， PE 在16倍左右，聯電的 PE 和台積電的差距，已經是幾十年來都是這樣了。所以高 PE 的龍頭股，一定有它的優勢，而市場也預期它有更高的成長濳力。
另外低 PE 不一定是真的便宜，沒有成長性的公司，就永遠只會是低本益比，這點要注意！ 不可以因為只是低本益比就買進，但若是因為只是短暫的景氣趨緩而股價被低估，若能預期看到未來的景氣復甦的話，就值得留意。
所以本益比的衡量：是看股價相對於 EPS 獲利的高低。白話來說，本益比越高，代表股價越不便宜，潛在報酬率越低； 本益比越低，代表股價越便宜，潛在報酬率越高。但是當產業或個股的預期獲利成長性越高，市場願意給予的本益比也越高（這是一種預期心態），因此解讀一家公司的本益比，應該要配合產業跟公司的獲利成長性做觀察。 你也不用記這些數字，只要多看一些財經新聞，這些數 字就會慢慢跟你混熟的！
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觀點投書：同島一命的矽盾 近年隨著中美兩強競爭的白熱化，台灣矽盾「台積電」的議題不斷放大。因台海兩岸戰爭的危機提升，美國商務部部長雷蒙多及財務部部長葉倫相繼公開表達美國高度依賴台積電已帶來半導體供應鏈高度風險，甚至危及美國國家安全。美國早在幾年前已積極管理此風險，台積電也半推半就的在美國進行設廠，將於2024年提供5奈米晶片製造服務。矽盾帶給台灣的保護力會持續多久?一旦全球在台灣生產晶片佔有率明顯下降，甚至美國軍事相關的晶片完全轉移至美國或非台灣地區生產，矽盾的保護力就會開始明顯的降低。台灣人民會擔心矽盾生鏽嗎？政府與台積電是否也已經針對矽盾生鏽的問題採取積極的相關措施？
觀點投書：如何落實住者有其屋及改善少子女化問題 雖然這幾年經濟成長，國人所得也緩步增加，但比不上房價上漲的速度。2019年第1季全台的房價所得比還在8.66倍，代表一間房子的總價約為家庭可支配所得的8.66倍，但隨著房價快速攀升，2022年第1季已經增加到9.58倍。與高房價對應的是台灣人口的逐漸減少，根據內政部最新人口統計，台灣人口數已連續2年呈現負成長，不論是粗結婚率或是新生兒數同創歷史新低紀錄。國發會推估今年總生育率降到0.89人，創歷史新低。預估出生數約13到14萬人，較去年減少1到2萬人。依國發會預估，2022年15至64歲工作年齡人口為1630萬人，至2070年將降至776萬人。一般認為，出生率下降與收入趕不上房價有高度關連。
觀點投書：為何曼德拉是偉大的政治家？ 2013年，南非前總統曼德拉辭世，全世界都為他哀悼，為何曼德拉是偉大的政治家呢？他寬恕27年牢獄，就是為了推動民族和解，解開南非在白人長期統治下的種族隔離政策所造成的國家矛盾。曼德拉推動和解其中為人知曉的事蹟，就是他排除眾議公開呼籲黑人們一起支持白人為主的橄欖球跳羚隊，最後還贏得世界冠軍。曼德拉也深深影響羅賓島看守他的獄警桂格里，從偏見、理解到深受感動。仇恨是種族和解中大環境的難題，唯有願意寬恕的勇士，才能帶領所有人願意和平。
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白色恐怖─誰是受害者？《說故事的人在療傷的路上》選摘（1） 英文有個說法，叫「collateraldamage」，附帶傷害。這個用語最早是出現在六〇年代的越戰，指的是美軍當時在打擊越共軍事行動，造成了許多平民傷亡。這些平民雖然不是目標，但還是死了；國際間就把他們稱為「附帶傷害」，後來這個用語被擴大使用，用來形容明明什麼都沒做，但只是因為運氣不好，就成了受害者的人。這次《說故事的人》要訪問的陳慧瑛，就是個附帶傷害。
22架次共機擾我空域 「察、打一體」大型軍用無人機成擾台常客 國防部今（21）日表示，截至下午5時止，偵獲共機22架次，含逾越海峽中線及其延伸線進入西南空域7架次，另有共艦3艘次，持續在台灣周邊海空域活動。國軍運用任務機、艦及岸置飛彈系統持續監控和應處。軍方資訊披露擾台共機之一為BZK-005無人偵察機，反應台海敵情威脅發展迄今，具察、打一體能力的中共大型軍用無人機，已是擾台常客。
台灣之光 O卡桑 獲選金馬獎59屆唯一指定木耳露品牌！ 台灣第一家獲得有「食品界的米其林」美名的iTQi（InternationalTaste&QualityInstitute）木耳露飲品O卡桑，再度蟬聯今年金馬獎59屆指定專屬貴賓禮，推出全新不凡口感的「日月富元飲」，作為金馬量身訂製(研製)兼具時尚與美味的健康飲禮盒。O卡桑從品牌創立以來，以原型食物理念、最天然好喝的健康養生飲品著稱，此次不只是登上國際舞台，更是榮登亞洲華語電影界，一起來與影帝影后共享頂級風味！
抽中3號籤市民做靠山！柯志恩：市長投3號、高雄換新衫 國民黨高雄市長參選柯志恩今（21）日參與市長候選人號次抽籤，並邀請前總統馬英九陪同掃街懇託，向市民朋友正式宣告柯志恩候選人的號次。柯志恩抽到3號，強調希望藉由「高雄換新衫」的意象，來向市民朋友懇託。馬英九強調，這次恰巧是他南下替柯志恩第三次助選，搭配今天所抽到的號次，顯得格外具有意義。
黃庭瑄觀點：基建、新創、氣候變遷和ESG成最潮投資主流 全球退休資金的投資標的已超越過去債券和股票市場主流，基礎建設、房地產、天然資源、其他資產的投資比例在過去10年增加12%，達3成，除了追求高績效和成長，也利用上一代的努力成果，透過投資，為下一代做出長期貢獻，創造永續經濟建設。
張善政抽到第1號 喊話「桃園第1名、善政1定贏」 國民黨桃園市長候選人張善政今﹝21﹞日上午前往桃園市選委會參加市長候選人選舉號次抽籤，張善政抽中1號籤王，支持者與陪同的立法委員呂玉玲、萬美玲、魯明哲、張育美，以及各市議員候選人紛紛鼓掌歡呼。張善政表示，抽到1號象徵「桃園第1名、善政1定贏」，這是廣大支持者心裡面所期待的號次，今天果真就抽到第1號第1名，代表桃園永遠是我們第1名的城市，而且善政這次一定會贏，謝謝大家的支持。
重現巴洛克樂音輝煌年代《樂遊國境－音符聆國界》衛武營登場 國境解封，還來不及安排出國旅遊嗎？沒關係，先讓音樂帶領大家周遊列國吧！原聲巴洛克樂團《樂遊國境－音符聆國界》，特別將選曲鎖定在巴洛克時期的作曲家們，在各地旅遊時感受到的音樂氛圍而創作的曲目，音樂會除了堅持使用巴洛克古樂器外，更邀請到國際上享有盛譽的巴洛克小提琴家與指揮家安東．史戴克(AntonSTECK)以及巴洛克大提琴家魏爾勒．馬自克(WernerMATZKE)分別擔任樂團首席與低音部首席，與臺灣、日本、歐洲頂尖古樂音樂家共同演出，將於10/28（五）衛武營音樂廳重現巴洛克音樂原聲樂色。衛武營表示，由於古樂器的構造、音色以及演奏方式跟現代樂器不盡相同，演奏古樂器的音樂家們在歷史文獻以及詮釋技法上，必須進行更多考證及運用。
高市議會攜手民間行善滿一紀 議起送暖、用愛陪伴 12年為「一紀」，議會在高雄縣市合併後行善恰滿一紀，每年號召善心人士、慈善與宗教團體、企業，連續12年共同舉辦寒冬聯合送暖活動，為弱勢市民帶來滿滿的愛與溫暖。議長曾麗燕日前宣布，議會將於明（22）日下午舉辦111年寒冬聯合送暖活動，優先關懷因疫災影響工作或撫養兒少陷入經濟困境的弱勢邊緣家庭1686戶。
世界.巨星 正東區非凡價值 輕贏入手 台南房市再創新高，根據實登資料，平實重劃區指標個案「世界.巨星」成交迅速，對比去年5月成交資料，短短1年時間，房價大漲超過20萬元，奠定「正東區」的珍稀價值。長久以來，東區在台南人心中有著無可比擬的地位，向來受到台南高優質族群的青睞，平實重劃區更被推崇為是「正東區」核心地段，也象徵是台南最璀璨奪目的「信義計畫區」，旁邊即是百貨、影城、醫院，擁有萬坪公園綠意，未來將是雙捷轉運軸心，距離成大、高速公路交流道都很近，在區段優勢、環境質量及生活機能加持之下，由於產品絕美以稀為貴，更進一步強力拉抬房價。
心發現! 板橋文昌街、三峽 HAKKA DIY寓教於樂、吃喝玩樂認識客家多元風情 新北客籍居住人口共有67萬2,000人，居全台無客庄地區人口之冠，而其中高達11萬分布在板橋，為29區數量之首，實屬新北客家第一大區，板橋獨特的都會客家型態與傳統客庄地區有別，其中蘊含的客家文化，值得市民朋友探訪、挖掘、體驗;新北市政府客家事務局特別結合在地的枋橋文化協會，接連3年，於枋橋城府中地區，辦理客家文化活動，今年首場活動客顏悅色-客家文化攝影展已於9月25日開展，接下於10月22日及10月23日舉辦文昌街生活學堂穿越時空遇見客家-客家文化DIY體驗，藉由手作，切身確實感受那個古早的年代，親力親為，彷彿身歷其境、穿越時空，於都會中遇見過去的自己，與客家再次相逢。
