# 洗錢防制法  

前中天新聞主播「馬德」林宸佑的共諜案燒出案外案，橋頭地檢署追查資金流向時，順藤摸瓜意外查出，林姓衛福部約聘副研究員涉收賄，向境外敵對勢力集團成員交付職務上應秘密之文書及協助該成員洗錢，經橋檢偵結依法起訴，並建請法院從重量處12年徒刑。橋頭地檢署起訴書提到，林女去年5月起在網路結識境外敵對勢力集團成員「曾先生」，並於同年6月起任職於衛生福利部保護服務司，擔任......

近期詐騙集團鎖定資金週轉困難的年輕族群，以社群媒體廣告標榜「三分鐘上網借款」「免徵信、快速撥款」，誘導年輕人上網申請小額借貸，最終淪為詐騙人頭戶。不但造成許多年輕人成為詐騙被害人，而且還成為詐騙被告共犯，帳戶還被告誡與警示，層出不窮的被害人找上門求償，成為被騙又被告的詐騙替死鬼！最值得關注的議題是我國人頭帳戶數，已經從民國105年的1萬七千五百戶，上升到11......

立法院院會6月30日三讀通過《虛擬資產服務法》（Virtual Asset Service Act），台灣虛擬資產產業自此告別僅依《洗錢防制法》登記管理的過渡階段，正式邁入事前許可制時代。這部法案，正是立法委員葛如鈞今年3月20日與19位委員聯署提出的委員版草案之一，經財政委員會與行政院版本併案審查後三讀通過。對長期關注AI治理、網路安全與數位基礎建設的葛如......

近日社會各界針對新青安貸款與房市亂象爭論不休，許多輿論倒果為因，將房價高漲與銀行限貸令的責任全歸咎於這項福利。然而，房價高低本是市場供需的結果，無房首購者享用利息補貼是天經地義的權益，政策根本不應討論限制誰不能使用。房價高漲與亂象的真正元凶，從來不是新青安，而是投機客的惡意炒作，以及金融機構審查不嚴的結果。這場失控的房市風暴，本質上是一場由投資客、金融機構與......

詐騙手法層出不窮，令人防不勝防。近日，刑事局南部打擊犯罪中心宣布破獲一起大型詐騙洗錢鏈，詐騙集團涉嫌冒用「金管會」名義偽造公文，誆稱投資者需預繳30%稅款方可提領獲利，共9人受騙，不法所得超過3000萬元，最終於高雄市緝獲38歲蕭姓假幣商及27歲藍姓收水手等24人，全案依詐欺、洗錢防制法偵辦。綜合媒體報導，檢警調查發現，該集團透過社群平台投放假投資廣告，誘使......

網路交友陷阱多，台中市政府提醒民眾，切勿隨意將銀行帳戶提供網路上未曾謀面的網友。法制局長李善植強調，這些網友真實身分不明，往往是詐騙集團成員假扮，其目的是騙取帳戶以製造「金流斷點」進行洗錢。即使民眾主觀上是基於信任或「相信愛情」而交付帳戶，但在法律上仍可能因淪為洗錢工具，而面臨告誡處分長達5年的金融管制。法制局長李善植指出，告誡處分的行為人常因相信網友介紹的......

無黨籍立委高金素梅近期同時捲入助理費、補助款與醫療器材輸入等多項爭議案件，檢調單位於昨（10）日展開大規模搜索與約談行動，全案迅速升溫。在眾多被約談人士中，最受外界關注的焦點之一，便是金曲歌王Matzka妻子雲雅舜。由於雲雅舜與案件核心人物存在家庭與金流關聯，她的角色與背景迅速成為輿論追問焦點，而整起案件目前仍持續由檢調單位調查釐清中。雲雅舜是誰？為何突然成......

法務部行政執行署士林分署將於 2 月 3 日舉辦農曆年後的首場「123 聯合拍賣會」，此次拍賣會最受矚目的焦點，莫過於涉及非法吸金、洗錢高達百億元的「太子集團」其台灣區首腦及相關公司名下遭查扣的奢華精品。這批資產包含了 33 件精品名牌包、限量潮流球鞋以及高價茶具，其中不乏愛馬仕（Hermès）、香奈兒（Chanel）、路易威登（Louis Vuitton）......

知名港式飲茶品牌「茗香園冰室」再度被推上社會版面，但這次不是因為餐飲話題，而是背後經營者遭檢警鎖定，捲入規模驚人的跨境洗錢案。檢警追查發現，表面經營餐廳生意的羅以翔，實際上另闢管道，長期運作非法第三方支付平台，替境外博弈網站進行金流轉換，金額高達259億元。這起案件不僅牽動洗錢防制制度漏洞，也因查扣並拍賣保時捷名車，引發外界高度關注。茗香園負責人涉入水房運作......

台北地檢署偵辦太子集團控股（Prince Group）涉在台設立空殼公司進行跨國洗錢，4日指揮警調47路同步搜索集團相關據點與人員住處，拘提與約談共24人，檢方偵訊後，向法院聲押天旭國際人資長辜淑雯、太子不動產前負責人王昱棠、集團幹部邱子恩、李守禮及凃又文等5人，法院審理後裁定辜、王、邱、李四人收押禁見，凃又文則以30萬元交保並限制住居。檢方指出，涉案人等觸......

知名家族企業、紡織廠商「佶城實業」遭掏空資金、緊急追查後發現竟是擔任會計兼出納的吳姓大嫂，在過去15年內利用7家人頭公司進行假交易的方式，將超過2.7億新台幣收進口袋；4日遭調查局約談的吳女，最終於5日凌晨遭北檢向法院聲押禁見。家族內鬼扮鬼神會計　15年掏空2.7億檢調調查發現，作為家族企業的「佶城實業」，長年由曾家大哥的吳姓妻子擔任會計主管、並兼任出納一職......

鄭姓婦人透過網路求職，詐團要求鄭婦前往指定地點面交現金，遭警方逮捕後，婦人才得知自己成為詐團成員；警方說，婦人去年曾加入投資群組遭騙錢，沒想到又誤入詐團陷阱。彰化縣警察局彰化分局泰和派出所副所長陳進生今（18）日接受媒體聯訪時說，有民眾在臉書到投資廣告，加入名為「優退人生經營術」的LINE群組後，被害人依指示下載智慧型手機應用程式「達啟雲端管家」操作股票。警......

22歲吳姓車手是一名自願役現役軍人，本享月薪新台幣5萬的軍旅生活，卻因想賺外快成為詐欺集團車手，落網後即遭羈押，後被加重詐欺罪等罪起訴，吳男最重恐遭國軍汰除。現役軍遭詐騙180萬！最新手法曝光台中大雅警分局今日發布新聞稿，日前受理1件假投資詐欺案，因被害人多次欲取回獲利未果，驚覺遭詐報警。警方表示，40歲張男透過臉書加入LINE暱稱「財富計畫」投資群組，經客......

在法律界服務超過20年的資深女律師何紫瀅，近日被揭發涉嫌暗中協助詐騙集團運作，甚至在偵訊過程中洩漏機密，干擾司法偵辦。台南地方法院昨（16）日深夜裁定將該名律師羈押禁見，並禁止與外界接觸，引發法律圈與社會高度關注。陪同偵訊竟洩密？台南法院裁定羈押禁見據台南地檢署指出，何紫瀅不僅是該詐騙案中告訴人的代理人，同時也為詐團成員擔任辯護人，涉嫌藉此身份利用偵訊陪同機......

「輕鬆月領1500元，打造你的被動收入」這類廣告近日在 Instagram、TikTok 等社群平台上大肆流傳，看似簡單的帳號出租，背後卻暗藏詐騙陷阱。刑事局表示，已有數百名民眾誤信網路假廣告，將個人電商平台帳號出租給不明對象，最終帳號被用於詐騙與洗錢，帳號主人不但拿不到錢，還可能面臨刑責。號稱「躺著賺錢」，實為詐騙集團的新手法刑事局指出，近期查獲多起以「出......

台中陳姓婦人遭詐團以假投資騙財，對方稱投資錯誤釀損失，要求再付款，陳婦發現有異報案，並與警方配合，逮獲65歲林姓女車手，查扣假收據等證物，警詢後依法送辦。台灣1類詐騙最多人上當！86萬元存款被掏空台中市警局第二分局6月29日表示，陳姓婦人今年3月間，陸續遭假投資詐騙集團騙取新台幣86萬元，對方假冒「專業投資顧問」，聲稱有內線消息可帶進股市穩賺不賠，並誘導婦人......

民進黨台北市議員陳怡君涉詐領公費助理費新台幣384萬餘元，士林地檢署認定，陳怡君等人將詐領款項用於繳房租、買股票等私人用途，今天依貪污治罪條例起訴陳怡君與助理等人。陳怡君涉貪開庭時間未定士林地檢署表示，由於陳怡君、張惠霖在押，全案今天上午移由士林地方法院審理，將由法院決定是否繼續羈押。士林地院則指出，收到卷證後，將盡速分案，尚未決定開庭時間。士檢新聞資料指出......

你知道嗎？一筆「拿比特幣換披薩」的交易，竟然在十多年後，價值飆破台幣 300 億元！這不是假新聞，而是真實發生的傳奇事件。每年 5 月 22 日，全球幣圈都會紀念這個歷史性瞬間——比特幣 Pizza 日。世界各地的加密貨幣交易所、區塊鏈公司，甚至連鎖披薩品牌，紛紛響應這個節日，推出限時優惠、NFT 紀念品或是各種「披薩換幣」活動，讓這段歷史在趣味中持續流傳。......

北市刑警大隊於近日突襲搜索第一銀行宜蘭分行及相關據點，帶回5名行員調查，懷疑與兩年前詐騙集團開設人頭帳戶有關。經宜蘭地檢署偵訊後，其中三人被依涉嫌違反《洗錢防制法》、《銀行法》與《刑法詐欺罪》處分交保，而許姓女副理以新台幣80萬元交保，並須配戴電子腳鐐，另兩名行員各2萬元交保，其餘兩人無保請回，全案移送宜蘭地檢署進一步偵辦。行員是如何與詐團產生聯繫？牽涉哪些......

台中地檢署偵辦犯罪組織涉嫌違反洗錢防制法等案，發現有個資外洩，傳訊刑事局謝姓偵查員及其女友陳梅慧等人。檢方昨（29）日偵結，陳梅慧因車禍死亡不起訴，另3人均緩起訴。

88會館負責人郭哲敏因涉嫌經營跨境博弈、地下匯兌、洗錢金額高達217億元，近日由新北地院裁定以5000萬元交保，他的女友錢帥君則在當晚就火速籌款完成保釋。隨後新北地檢署抗告成功，高等法院於15日晚間撤銷原裁定，新北地院也於昨（18）晚宣布提高保釋金至1億元，沒想到錢帥君仍只用73分鐘便籌款完畢，並帶著2名親友、拖著行李箱現身法院，完成保釋手續。

立法院日前通過洗錢防制法修正案，新制將於今年12月上路。對此，民眾黨立委黃珊珊今（30）日在立法院財政委員會表示，目前依規定營業的虛擬資產業者只有26家，大部分國人都與未經核准的業者進行交易，甚至有業者大剌剌的刊登公車廣告，證期局也未做出相關處置。她強調，洗錢防制法新制上路後，證期局應確實管制所有在台營業的虛擬資產業者。

立法院今（16）日三讀通過《洗錢防制法》修正草案及《刑事訴訟法》部分條文修正草案，完善打詐執法工具，行政院發言人陳世凱表示，包括立法院12日三讀通過的《詐欺犯罪危害防制條例》草案及《通訊保障及監察法》部分條文修正草案，是由行政院、司法院以及立法院院際合作所完成的法案，也代表政府重視人民真正關切的打擊詐欺犯罪議題，共同為國家打詐法制建立新里程碑，有效防制及打擊詐騙危害，建立民眾免於遭詐騙的安全社會。

或許您跟我一樣納悶，為何到處都是名人投股社群「詐騙」廣告？數位部終於在4月承諾管制這樣的廣告亂象。《新新聞》一篇專欄提到，台灣2022年受騙金額就高達70億元，儼成民怨之首。誠然，可憐的台灣人，要不下意識都覺得這些廣告是詐騙，要不就是在前往被騙的路上。本文且針對保護網民、擒拿首謀、強化罪證勾稽、直面社會問題等四個面向，談談立法院可以為全民反詐做些什麼！

國防部軍事情報局再傳重大貪污醜聞，中校蘇薪名和上校蘇永玲去年被查出涉嫌虛構不實中國情資，向軍情局詐領約1000萬獎金遭起訴。然而士林地檢署深入追查後卻發現，蘇男早在2016年起，就夥同中校徐之心、資深女上校江芳瑜共謀利用職務之便，捏造虛假情報，詐領高達新台幣1640萬元的獎金和工作經費，3人今依涉犯《貪污治罪條例》公務員利用職務詐取財物、《洗錢防制法》等罪被起訴。

中國創新公司負責人向心與妻子龔青4年前被自稱是中共特務的中國男子王立強爆料、指稱他們介入台灣2020年選舉，兩人因此被依我國《國家安全法》起訴，後續檢方再懷疑兩人涉犯《洗錢防制法》提起公訴，夫妻倆也遭限制出境至今，共計滯留於台長達1420天。不過，高院作出裁定，取消兩人的限制出境處分也判處無罪，且高檢署未於期限內再提上訴。

「法官覺得我把密碼寫在存摺跟提款卡上面『不正常』，我才覺得那些法官很奇怪啊──一個人腦袋能記的有限，你記自己的身分證字號、生日、電話號碼、提款卡跟存摺密碼就有點緊繃了吧，何況我還要多背3個小孩的身分證字號、生日、提款卡跟存摺密碼，請問你有辦法一次背8組密碼嗎？」

「其實看到政府的『國家級打詐計畫』、說要保障『被害人』，我就很想說：我看見『另一種被害人』……即使政府有宣導怎麼防詐騙，我們也會問（貸款詐騙）被告：你真的沒聽過政府宣導嗎？他們會說：有聽過啊，但他不是騙我吧，我只是要借錢、他答應我要幫忙放錢到我帳戶、讓我可以通過銀行貸款，才會寄存摺給他……」台灣詐騙案件層出不窮，《新新聞》特別製作《詐騙之島》專題，深入探討成因、影響和解決之道。

民進黨高雄市議員陳致中因涉洗錢案遭判刑1年定讞並面臨解職，其父親、前總統陳水扁昨日親赴總統府前請願，他強調《洗錢防制法》立法目的絕非為了「防制參選」，這完全誤解立法宗旨。對此，台灣民意基金會董事長游盈隆在臉書表示，陳水扁上凱道請願，指出的多項問題確實值得社會重視和討論，包括參政權的剝奪、褫奪公權及比例原則問題等，民進黨去年底將涉及「洗錢防制法」納入排黑條款，難道是因倉促推出，隨意拼湊？黨中央應給個說法。

26年前，台灣開始實施洗錢防制法。當時我是一位在調查局洗錢防制中心服務的基層調查員，中心只有9個人，而且大多數都兼辦原服務單位的業務，我是外勤調來的專責人力(其實也只有2個人)，負責的主要工作就是建立反洗錢的機制，分析疑似洗錢報告，聯繫相關金融機構等。第2年我獲得博士學位，也是台灣第一個以撰寫洗錢防制為主題的博士。

「邢泰釗應向國人下跪道歉？」先前媒體報導《邢泰釗的青雲之道》，細數邢某升官四大祕訣。邢某澄清稱「謠言止於智者？」兼聽則明，當探究司法史上一位備受爭議的檢察總長，民眾是該相信檢方表面常年作秀，還是觀察歷年客觀評論為妥？舉例近期，2022/3/21檢方三場記者會，蔡清祥、邢泰釗及羅秉成三人組連袂同台作秀，蔡羅笑嘻嘻敲鑼及宣稱保障弱勢被害人，同日東檢15分鐘內，緊急拘提張靜律師；同年5月雄監尿檢全勾陰性（847瓶），7月司法聯盟鏈羅秉成致詞：「證據是案件的生命？」實情是雄檢「誤鑑」毒品造成一堆冤案遭監察院糾正。罄竹難書檢方弊端，是否「蔡邢應下跪向國人道歉？」

曾經三度遭中資襲擊的百年老店大同公司，董事長林郭文艷即將在六月三十日的股東會上，正面對決三圓建設董事長王光祥領軍的市場派。

境外資金匯回管理運用及課稅條例(以下簡稱專法)從去年( 2019)8月15日生效上路至今已經歷9個月時間。截至2020年4月14日止依據專法申請匯回金額累計為新臺幣(以下同)818億元，而實際匯回金額為717億元，依前述9個月金額推估換算為全年度的成效來看，專法第一年或許可達成政府原本預估「低推估」標準金額1333億元(政府原本預估，專法上路後每年將誘發境外資金：匯回資金「低推估」新臺幣1333億元、「中推估」金額4272億元、「高推估」金額達8907億元)，專法目前成效似乎與政府及民間原本寄予厚望的高度期待有落差。

綠黨今（29）日時由桃園市議員王浩宇、律師李菁琪赴監察院告發國民黨總統候選人韓國瑜違反《政治獻金法》。綠黨的新聞稿表示，韓國瑜在去年參選高雄市長時，曾多次在造勢場合自稱其參選後「海內外捐款如雪片般飛來」，但根據綠黨查閱韓國瑜去年的政治獻金資料，發現根本沒有出現海外捐款，恐已違反政治獻金申報相關規定。

民進黨立委陳明文日前在高鐵上遺落現金300萬元，被部分人士質疑涉及洗錢。金管會表示，陳明文稱自己的現金是去多家銀行分批領出，但金管會無法得知錢是從哪家銀行提領，若要了解銀行有沒有依照洗錢防制規定申報，需要透過金檢才能查明。

民進黨立委陳明文日前帶著現金300萬元在高鐵上遺失，引起風波，嘉義地檢署目前已分他字案，朝財產來源不明和洗錢防制法展開調查。對此，前桃園縣政府環保局長、現任律師陳麗玲爆出「新版本」內幕，並批評民進黨從輕縱超買私菸案，到陳明文丟掉300萬，完全顛覆一般民眾的日常經驗，「陳明文們就繼續編故事及扯謊吧！」

高鐵列車昨天發現一只裝有300萬元的行李箱，經查失主是民進黨立委陳明文。陳明文今（4）日透過國會辦公室發布聲明指出，原本十分單純之遺失物尋回事件，卻遭特定媒體不斷渲染擴張，並配合選舉競爭對手及國民黨部分人士，不斷捏造子虛烏有內容，誣指不當政治獻金或金流，乃至攀附不明財產等，諸多見縫插針惡意攻訐。陳明文國會辦公室指出，嚴正警告此等行為侵害名譽至極，並已委請律師提起告訴，以訟止謗。

高鐵列車3日拾獲裝有300萬元的登機箱，失主已證實為民進黨立委陳明文。對此，2020立委選舉將挑戰陳明文的同黨籍前議員王金山今（4）日呼籲，希望陳明文能出面說清這筆錢的流向，否則就是涉嫌違反《洗錢防制法》、《財產來源不明罪》。

七月中旬，金管會宣布持股大同的違規中資已出清手上的一八％持股，市場預估入袋近百億元。不過，大同近日採取民事手段假扣押這些款項卻碰壁。據悉，解套的鑰匙落在偵查刑事犯罪的檢方身上，如果司法機關放任這些可能涉及犯罪的中資落跑，我國不管再怎麼努力推動反洗錢，都將留下重大的汙點。

德信證券前董事長林冠百，對多數財經界人士來說，是一個陌生的名字，不過，林冠百2017年在擔任德信證券董事長以前，卻是媒體「影劇版」常客。這位7年級生、靠著在股市賺到人生第一桶金，在台北開燒烤店的小開，先前跟袁艾菲等藝人曾傳出緋聞，即便在捲入流行服飾「獨身貴族」重大虧空事件後，對於林冠百個人背景，以及當初入主德信證券，背後的來龍去脈，德信證員工甚至都還搞不大清楚。

亞太防制洗錢組織（Asia/PacificGrouponMoneyLaundering,APG）結束實地評鑑後，據悉台灣可望「坐二望一」（維持加強追蹤、挑戰一般追蹤）。

我國將在十一月五日迎接「亞太防制洗錢組織」評鑑團長達十天的現地評鑑，如果評鑑結果遭降級，將嚴重衝擊我國金融機構的海外業務或個人海外投資。不過，接受評鑑前仍有兩大隱憂考驗執政團隊的應變能力，一是《公司法》修正案能不能及時在評鑑前公告施行，二是《洗錢防制法》修正案能否三讀通過。

行政院今（12）日宣布內閣改組名單，由原調查局長蔡清祥接任法務部長。對此，中華民國律師公會全國聯合會發布新聞稿，期許蔡清祥打擊毒品犯罪及改善洗錢防制法、律訓經費、修正律師法等，並強化科技產業知識、檢討冤案救援審查機制，盼法務部的政策能更臻完善。以下為律師公會全國聯合會對蔡清祥所提的7點建言：

多數國人不清楚今年年底洗錢防制對台灣的重要性，以為純粹如人權組織對民主指數、媒體自由度調查一般，若評價良好為錦上添花，評價不良倒也不會有實質懲罰。

銀行法遵問題受重視，《洗錢防制法》去年6月28日上路後，已有7家銀行因為防洗錢缺失，被金管會處份，包括今（1）日最新的土地銀行，被罰100萬元。

中國、美國、日本、南韓自去年迄今陸續針對虛擬貨幣交易平台及業者之銀行帳戶進行管制。我國近期在央行呼籲下，法務部已著手研議是否將虛擬貨幣交易平台納入我國洗錢防制法規範，配合執行反洗錢措施。金管會近日也要求銀行加強對虛擬貨幣交易業者開戶及金流的控管。

行政院法務部次長蔡碧仲在接受路透社訪問時表示，台灣已經正式脫離亞太洗錢防制組織（AsiaPacificGrouponMoneyLaundering，APG）的加強追蹤觀察名單，是唯一一個脫離名單的司法實體，顯示我國防制洗錢的決心，至於能脫離觀察名單，應該是與6月28日修法的《洗錢防制新法》有關。

洗錢防制法新規今（28）日上路，除了出入境攜帶現鈔、珠寶等規定加嚴等，此次地政士及不動產經濟業也納入反洗錢範圍，未來地政士及不動產經紀業在處理房地產交易時，必須確認及留存客戶身分資料，並加強審查、主動申報疑似洗錢的狀況。

修正後的《洗錢防制法》將於本月28日正式上路，行政院洗錢防制辦公室22日上午在院會報告時表示，新制將加強審查政要及其周邊人士金流。納管人員包括總統、副總統及其家庭成員，甚至「小三」、「小王」都納入。另外適逢暑假出國旅遊旺季，民眾攜帶現金、珠寶出入國境應特別注意相關規定。

04/24在風傳媒發表的〈北檢的報告出爐對兆豐在紐約州的案子解套了嗎?〉，其實是本篇的副產品。我的原意是想觀察MariaVullon在2016年1月21日，從BenjaminLawsky手上接下DFS首長職務後已近一年半，這段期間DFS對外國銀行的監理政策有何變化?在審閱DFS近期對外國銀行的裁罰中，剛好北檢的報告出爐，所以我就先就該事件表示了我的一些看法，現在我要回頭針對正題提出看法。