台灣銀行兩位前行員涉嫌於任職台銀期間，擔任詐騙集團主謀，從100多位民眾合計詐取1億餘元款項，並透過自己及開設的公司帳戶，匯款到境外虛擬貨幣平台，涉嫌洗錢，金管會今（11）日宣布重罰台銀2200萬元。
金管會今日舉行例行記者會，金管會銀行局副局長侯立洋表示，此案為國內銀行員參與詐騙集團被罰最高金額，先前有兩家銀行的行員涉嫌與詐騙集團勾結，中國信託銀行被金管會罰2000萬元、聯邦銀行被罰1200萬元。台銀被罰2200萬元最重，因特定行員涉案情節較為嚴重，且台銀的內控缺失態樣比中信與聯邦銀行要多。
金管會新聞稿提到，此案為台銀松山分行前郭姓行員，以及仁愛分行前黃姓行員，於2021年4月至2024年7月所從事。侯立洋說明，由於資金在台銀及其他銀行之間匯來匯去，其他銀行透過聯防機制通報台銀7次，前2次台銀檢視後說沒問題，後面5次則是連看都沒看。「台銀問了行員，接受行員說明，沒檢視行員的說法合不合理。」
金管會新聞稿指出，這兩位涉案行員自2016至2024年間，多次匯款到境外虛擬貨幣平台業者，其中數筆係透過臨櫃辦理，有關帳戶曾於2018年因他行通報警示帳戶而列為衍生管制帳戶，2022至2023年間台銀內部系統亦數次警示監控異常。
不過，台銀未就員工帳戶有大量資金往來與其收入是否相當、帳戶被列為衍生管制帳戶、出現警示監控異常等建立相關管理、調查機制。
侯立洋指出，台銀這兩位前行員匯到境外虛擬貨幣平台是用「投資國外股權證券」名義出去的，此與購買國外虛擬資產不同，台銀沒瞭解是否合理。
另外，台銀的洗錢防制都由分行處理，「之前分行檢視看起來沒問題就讓它過去了」。侯立洋說，台銀已將有無涉及洗錢防制改由總行處理，制度規劃建置中，金管會已請台銀儘速落實執行。
