銀行調查顯示超過5成客戶對於現行的退休金準備規劃不滿意 補足退休金缺口靠三要訣

2020-08-12 11:43

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根據北富銀今年上半年調查,40歲以上的客戶多數想在55~60歲退休,退休後每月金流收入達5~7萬元最令人安心(42.6%),其次為3~5萬元(37.9%)。(新新聞資料照)

根據北富銀今年上半年調查,40歲以上的客戶多數想在55~60歲退休,退休後每月金流收入達5~7萬元最令人安心(42.6%),其次為3~5萬元(37.9%)。(新新聞資料照)

隨著高齡化與少子化社會來臨及失能邁向年輕化,居家照顧需求水漲船高。台北富邦銀行致力成為客戶生活的最佳夥伴,除了照料客戶的食衣住行育樂,今年8月首度跨界居家照顧產業,攜手「優照護」平台提供刷卡消費回饋,12/31前於優照護APP預約照顧服務員、護理師、物理治療師等,以富邦卡支付單筆滿額且前期帳單達指定消費者,最高回饋200元刷卡金。此外,北富銀亦主動關懷客戶的退休生活,舉辦多元樂退生活講座,與準退休族分享他們最愛的運動養生、深度旅遊、藝術鑑賞,深獲好評,且活動現場免費提供退休金缺口試算與專人諮詢,希望讓客戶「富樂退 富了退」!

根據北富銀今年上半年調查,40歲以上的客戶多數想在55~60歲退休,退休後每月金流收入達5~7萬元最令人安心(42.6%),其次為3~5萬元(37.9%),且為了能過理想的退休後生活,多數客戶已開始準備退休金,尤以收益穩定的「儲蓄型保單」與「台幣定存」最受歡迎,第三至五名為「股票」、「基金」、「外幣定存」。然而超過5成客戶對於現行的退休金準備規劃尚未達到滿意,希冀有專業人士持續為退休資產把關。

免費提供退休金缺口試算與資產配置諮詢

北富銀表示,去年年金改革議題發酵,分行碰到許多教師客戶來行諮詢退休理財規劃,為滿足客戶所需,北富銀主動前進校園關懷教師,免費提供退休金缺口試算與資產配置諮詢,引起廣大迴響;今年將服務範圍擴大至各行各業,有需求的客戶皆能預約來行諮詢,取得專屬的退休理財建議,且12/31前參與「富樂退 富了退」專案,可享臨櫃新申購基金手續費優惠,包含不限筆數單筆4折、不限筆數定期(不)定額3.5折、海外債3折(限1筆)。

退休理財有三要訣:及早開始、嚴守紀律、專款專用。北富銀指出,投入退休規劃時間愈長,複利效果愈顯著,愈能享有「早期增值、晚期保值」的成效;在資產配置上,退休理財首重風險控管,北富銀專家團隊為客戶量身打造低波動、穩報酬的套餐,客戶只要嚴守投資紀律就能穩健積累退休金;另外,退休帳戶應與日常開銷、教育與醫療預備、旅遊等資金分開管理,減少不必要的挪動,以早日達到退休金目標。

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