根據《華爾街日報》（The Wall Street Journal）最新調查報導指出，一個與伊朗大亨巴博克．贊賈尼（Babak Zanjani）關係極為深厚的秘密金融網絡，涉嫌利用全球最大加密貨幣交易所「幣安（Binance）」流轉高達8.5億美元（約合新台幣275億元）的資金。調查人員指出，這筆數億美元的龐大資產，最終極有可能被用來資助伊朗伊斯蘭革命衛隊（IRGC）及其在當地的代理人武裝組織。
外國執法官員在報告中評估，在該網絡運作的總交易量中，大約有半數（約4.25億美元）被直接或間接用於資助伊朗的軍事行動與區域擴張。被美國政府列為外國恐怖組織的伊朗革命衛隊，長期以來在中東地區扶植多個激進武裝團體，其中包括哈馬斯（Hamas）、黎巴嫩真主黨（Heizbollah）以及葉門的胡希武裝組織（Houthi）。
內部多次示警，核心帳戶卻仍照常運作
根據幣安內部的法遵合規報告顯示，這些可疑交易前後橫跨兩年，全數透過與贊賈尼旗下加密貨幣公司「Zedcex」相關聯的帳戶進行。該調查進一步揭露，相關洗錢行為一直持續到2025年12月。
報導指出，幣安內部的調查人員在偵測到異常的交易模式，以及發現帳戶與德黑蘭當局存在關聯後，曾多次對贊賈尼及其共犯的帳戶發出紅色警示。合規團隊甚至查出，有多個不同的帳戶密集在相同的裝置上登入登出，種種跡象顯示，背後顯然存在一個有組織、有預謀的規避制裁網絡。
然而，儘管內部合規系統頻頻踩煞車，但涉案的核心主要帳戶依然維持了至少15個月的活躍狀態，且直到今年1月都還處於開通並可對外交易的狀態。
涉案核心人物贊賈尼長期被西方情報機構視為伊朗最具代表性的「制裁破壞者」。他早期以經營羊皮貿易起家，隨後在西方世界對伊朗實施上一輪傳統金融制裁期間，憑藉為德黑蘭當局在正規銀行體系之外搬移資金、操盤原油秘密期貨交易，迅速累積了驚人的財富。美國財政部早在2013年就將贊賈尼列入制裁黑名單，指控他協助伊朗政權透過外國金融機構轉移數十億美元。儘管這批制裁在歐巴馬政府時期的《伊朗核問題全面協議》中一度獲得解除，但在川普政府啟動新一波制裁後，已於今年年初全面恢復。
中國買家暗中推波助瀾
《華爾街日報》指出，這家名為Zedcex的加密貨幣公司是透過其在杜拜的子公司進行秘密運作，並利用在幣安開立的多個帳戶，轉手與伊朗石油銷售掛鉤的加密貨幣。據悉，這批龐大資金中有很大一部分源自於中國買家，他們涉嫌違規採購被國際制裁的伊朗原油。美國官員直言，此類原油地下交易正是目前德黑蘭當局最重要的經濟命脈與外匯收入來源。
參與此案的外國調查人員直言，加密貨幣的匿名性與跨國點對點傳輸特性，讓伊朗實體得以完全繞過傳統跨國銀行清算系統（如SWIFT），使得既有的國際制裁與追蹤機制形同虛設。
值得注意的是，這起嚴重漏洞爆發之際，幣安才剛在2023年因違反美國反洗錢法（AML）及制裁法規向美國司法部認罪，並達成了支付43億美元天價罰金的歷史性刑事和解協議；其創辦人趙長鵬（CZ）隨後也因未能履行反洗錢職責，入獄服刑四個月。目前，美國司法部正在根據該份和解協議的後續監督機制，對伊朗實體滲透幣安的行為展開新一輪刑事調查。美國財政部官員近期也已直接向幣安高層表達強烈關切，質疑其針對與伊朗相關實體的法遵審查與內部監控機制是否存在重大疏漏。
美政府加大「經濟狂怒」壓制，伊朗央行密帳曝光
上周，美國財政部再度發出嚴厲警告，指稱伊朗革命衛隊目前正加速且高度依賴加密貨幣網絡與數位資產來調度國際資金。與此同時，川普政府對德黑蘭當局的金融全面封鎖也正全面升級。美國財政部日前宣布，配合政府鎖定伊朗財政基礎設施的「經濟狂怒（Economic Fury）」大規模制裁行動，已正式凍結價值達3.44億美元、由伊朗官方實質持有的加密貨幣資產。
此份調查報告更進一步揭示伊朗對加密貨幣市場的依賴規模有多麼驚人。根據區塊鏈數據分析公司（Blockchain Analytics Firms）的統計推估，光是去年一年，來自伊朗境內用戶的加密貨幣總交易額就突破了100億美元，顯示虛擬資產已實質成為該國對抗國際極限施壓的關鍵金融管道。
而在這份調查中，最令各界震驚的指控莫過於伊朗中央銀行的直接涉入。區塊鏈安全研究人員成功追蹤到，在今年年初，有大約1.07億美元的加密貨幣資產，直接從與伊朗央行有關聯的加密貨幣錢包，定點定向地匯入了與幣安相連的帳戶內。報告中還詳細列出了其他多個與伊朗官方實體串聯的數位錢包，在過去幾年間利用同樣的模式，在幣安平台內洗刷了高達數億美元的資金。
幣安官方發表聲明全盤否認
對於排山倒海的指控，幣安官方發表聲明全盤否認存在任何不法行為，並對報導中的部分調查數據提出強烈質疑。幣安發言人強調：「幣安對於平台上的非法活動採取零容忍態度。」並補充說明，該交易所目前已經全面升級了法遵與實名制（KYC）系統，並持續與全球執法機關保持密切合作。幣安也對外辯稱，調查人員所指認的許多資金轉移痕跡，實際上是發生在幣安交易所的鏈下體系之外。
然而，這起跨國秘密金融網絡的曝光，無疑將使整個加密貨幣產業面臨更為嚴苛的合規審查。這也勢必會在華盛頓政壇內激起新一輪的政治角力與政策辯論，焦點將集中在：數位資產平台是否已經淪為地緣政治衝突中，敵對外國勢力用以規避國際制裁、暗中資助恐怖主義以及進行惡意滲透的防禦盲區。
責任編輯：許詠翔
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