提到投資，很多人第一印象會是投資大師與20%以上的高報酬率，但真要開始投資時，卻又擔心虧損風險與是不是詐騙。「鉅亨買基金」認為投資人第一件該認識的是合理報酬率，與合理報酬率就能創造足夠財富，而不再需要依賴傳說中的明牌或報酬率好到不能再好的投資工具。
1. 先對資產報酬率有正確認識
多少是合理報酬率？8%？12%？16%？或是更高？從1991年以來，若投資人於任何一個月進場並持有該資產滿一年，風險最低的美元優質債券平均報酬率是4.8%，新興市場債券與已開發國家股票則分別為8.3%與9.3%。因此，合理報酬率應該落在4%至10%之間，但若考慮近期通貨膨脹率與無風險利率的升高，我們認為未來合理報酬率應該介於5%至11%之間。任何保證每年一定可以提供報酬率10%以上的投資工具，都極有可能屬於龐式騙局。
2. 別低估複利威力
看到4%到8%的報酬率，很多人應該覺得這麼低的報酬率能有什麼用？若投資人能把投資期限拉長，還真的很有用。假設投資人單筆投資100萬元且平均報酬率為6%，10年後，累積財富變成178萬元，30與40年後變成572與1,024萬元；若平均報酬率升高至8%，30年與40年後累積財富更高達1,000與2,159萬元。假設投資人建立一個股債均衡的投資組合，並投入100萬元，合理情況下，30到40年後，這100萬就會成長至1,000萬元。
報酬率與單筆申購財富累積變化：
3. 定期定額小資扣，長期效果驚人
報酬率與定期定額財富累積變化：
若無法一口氣拿出100萬，難道就要放棄投資嗎？別忘了效果同樣卓著的定期定額。假設投資人每月定期定額扣款1萬元，在平均報酬率6%的情形下，30與40年後的累積財富分別為975與1,908萬元；若平均報酬率升高至8%，30與40年後的累積財富進一步增加至1,409與3,221萬元，充分發揮小兵立大功的效果。
鉅亨投資策略
單筆加定期定額，讓資產配置更上一層樓：
儘管市場充滿不確定性，但股債均衡配置的資產組合，搭配單筆與定時定額雙管齊下的投資策略，可幫助投資人面對各種潛在市場變化，並投以更穩定的報酬。
鉅亨精選基金
．安聯收益成長基金-AT累積類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)．摩根士丹利環球品牌基金A．鋒裕匯理新興市場債券A美元(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)．【鉅亨好日子】退休新利器，單筆+定投一組佈局
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