不只賺得快還要賺得穩!掌握價值投資5個獲利心法,邊上班邊養股照賺5百萬

2020-12-29 15:25

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每天股市開盤後,價格會開始出現上上下下的波動,而這些變化,是來自於每個投資股市或是相關衍生市場的參與者,所做出的行為結果。那麼,當一大群人在按下確認按鍵遞出單子的背後,有著什麼樣的想法呢?這個問題非常有趣,因為每個人即使擁有相同的投資訊息,也不會做出一樣的投資行動。面對同一件事,每個人都會有不同的「想法」,進而產生不同的「作法」。思考的時間愈長,所做出的決定則愈能考慮到各種層面,而你往往可以發現,那些讓你賠錢的決定,通常都是一時衝動的結果。所以我認為,真正的投資,應該要是一種經過深思熟慮後的行為。

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那麼,應該要如何幫助自己在投資前做更多的思考?我個人的作法就是,整理一份自己專屬的投資筆記,不論是直接手寫在筆記本上,或是用電腦、手機裡的記事本軟體做紀錄都可以,重點在於,寫下自己對於一次投資行動的所有想法,例如:

看好、看壞的原因

每個投資行為一定有一個「為什麼執行」的決定點,記錄下這個原因,可以幫助你日後再回頭去思考當初的想法是否正確。

決定出手的價格

定出要下手的價格條件,買進、賣出、加碼、減碼,這些動作要在什麼樣的情況下執行?可以幫助你在開盤時更能冷靜的面對盤勢。

舉個例子來說,當你做好分析,決定買入一家你覺得不錯的企業,這時你要做的,就是依你自身對於這次分析的把握程度,設定好你要的持股比。假設是10% 好了,若當時市場給予的價格是在本益比12倍左右,這符合你可以接受的合理報酬,你決定先買入3 ~ 5%。後續要做的,就是觀察該公司的變化,營運方面有沒有往你預期的方向走。如果公司狀況不變,但價格出現回檔,來到10 倍本益比,那就能再繼續執行買入的動作;若是市場開始反應價值,推升價格來到15 倍本益比,或許這是合理的價位,但你不一定要馬上在這時就賣出,因為再多觀察一下公司的營運狀況,可能會發現它的業績仍然處在一個上升的狀態,未來獲利可能會增加,那麼也許它其實仍然是在12 倍本益比左右。透過這樣反覆的確認,你就有機會跟著好公司走久一點。

公開推薦股票清單! 瞄準高殖利率好股賺價差、收股息。(圖/Unsplash)
價值投資者最重要的5個關鍵心態。(圖/Unsplash)

後續要追蹤確認的地方

建立基礎投資部分後,也必須持續追蹤標的物的後續狀況,包括營收、毛利變化,或是財務體質,看是否有符合自己當初的預期。

預計要離場的條件

根據不同的分析方式會有不同的出場條件,技術面的人可能是價量,而基本面的投資人可能是觀察到公司營運面的改變。整理筆記有非常多的好處,像是在整理的過程中,會幫助你靜下心來思考這些問題,並且在寫成文字的過程中,再一次的確認這些想法是否有盲點或是衝突的地方,另外更重要的是,筆記能讓你回頭去看看過往的思考流程,比如說一年後再回去翻閱,你就能再仔細的想想,當初是否太樂觀、是否做了過高的期待、或是因某事件的影響而產生了過多的恐懼……。

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