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全球股市下半年維持高檔震盪，個股波動也明顯加劇，投資人面對「追高怕套牢、不買怕踏空」的兩難，如何在掌握市場機會與控制投資風險之間取得平衡，成為資產配置的重要課題。專家建議，面對市場波動，可以透過分散布局降低單一資產或個股波動對整體投資組合的影響，再搭配主動式基金與定期定額，建立中長期投資策略。 AI浪潮持續推升台股與全球科技類股，不過隨著股價走高，個股波動......

美元近期再度面臨壓力，背後一項容易被忽略的風險逐漸浮現：全球大型退休基金與保險公司持有龐大美國資產，卻愈來愈少替美元曝險買保險。 彭博根據日本、加拿大、台灣、澳洲、丹麥與芬蘭等6個市場資料估算，截至6月30日，這些市場的機構投資人平均僅避險41%的外幣曝險，創下至少2015年以來最低水準。換言之，這些投資人持有美股、美債等美元資產時，愈來愈願意承擔美元匯率......

全球財富版圖正在快速重塑，AI創新浪潮推升資產價格與企業價值，也讓全球高資產族群財富持續累積。隨著財富集中程度提高，富裕族群的投資方向與消費選擇，正逐漸成為影響全球資本流向與產業發展的重要力量，「富人經濟」也因此成為市場關注的新投資題材。 富邦投信今（17）日舉辦「富邦富裕商機多重資產基金」產品發表記者會，鎖定全球富裕族群資本流向與消費升級所衍生的商機，將......

過去幾年，全球股市資金高度集中美國，尤其AI熱潮帶動科技股強勢上漲，不過隨著美股評價升高、全球經濟成長動能重新分配，資金佈局開始出現變化。法人認為，台灣與日本成為值得關注的兩大市場，前者受惠AI與半導體供應鏈需求，後者則有薪資成長、內需復甦及企業治理改革等結構性因素支撐，形成「成長」與「價值重估」兩條不同投資主線。 野村投信策略暨行銷處主管張繼文今（11）......

歷經7月劇烈震盪，台股投資工具今年以來績效版圖也重新洗牌。最新統計顯示，台股基金及被動式ETF平均報酬仍優於台灣加權指數，但過去表現亮眼的主動式ETF反而落後大盤。隨著近日台股快速反彈，市場開始關注，這究竟是真正止跌，還是技術性反彈？ 法人表示，判斷後市不能只看指數漲跌，而要觀察此次修正究竟是資金面降溫，還是基本面轉弱；如果企業獲利與景氣未惡化，震盪反而是......

為響應主管機關推動「臺灣個人投資儲蓄帳戶（TISA）」政策，鼓勵國人建立長期投資習慣及自主退休準備觀念，富邦投信自今（28）日起新增5檔基金TISA級別，於基富通、中租投顧及好好證券共3家銷售機構數位平台上架，進一步擴大TISA產品布局。 富邦投信自2025年即積極響應TISA政策，首檔由「富邦精銳中小基金」取得TISA級別資格。今年2026年再新增「富邦......

受到科技股利空消息衝擊，台股今（26）日隨著亞洲股市重挫，終場下跌1683.5點或3.64%，收在44571.76點，一舉摜破月線支撐；三大法人狂砍2055億元，其中外資賣超1431億元，寫下史上第二高紀錄。台股本週二盤中才剛衝破48000點再締新猷，隨後盤勢急轉直下，迄今已經跌破45000點大關，週線下跌1893.44點或4.07%，平均日均量1.55兆元......

台股近日跌跌不休，外資更像是殺紅了眼，單日賣超金額一舉刷新歷史新高紀錄，投資人如坐針氈。法人認為，這波下跌主要反映科技股漲多後的獲利了結、財報公布前的觀望情緒，以及升息預期升溫帶來的短線干擾，並非基本面惡化，市場震盪反而提供了重新布局的機會。「鉅亨買基金」總經理張榮仁分析，本次修正最早來自亞洲市場。韓國國會近期提出對股票及不動產未實現獲利課稅的構想，引發投資......

亞洲主要股市前一天還沉浸在創高的樂觀氛圍，孰料今（23）日盤勢急轉直下，其中，日經225指數終場大跌2565.58點或3.55%，7萬點關口暫告失守。法人認為，從長期角度來看，日本股市仍具表現空間，投資人可以透過日股基金參與這波由產業升級與企業獲利驅動的長線成長行情。法人分析，日圓維持弱勢，加上全球AI投資浪潮帶動日本科技供應鏈需求升溫，成為推升日股屢創新高......

受到中東衝突引發能源價格上漲的影響，美國5月CPI年增率升至4.2%，遠高於聯準會目標，加上美國就業數據強於預期，市場擔憂聯準會今年降息落空，甚至可能轉向升息。聯博集團信用債券投資總監Will Smith認為，非投資等級債市更有表現機會，除了殖利率水準重返高檔，品質更較以往來得高。 Will Smith今（16）日在聯博投信記者會上分析，近期美債殖利率攀升......

近期全球金融市場波動加劇，投資人面對瞬息萬變的市場環境，往往陷入「何時投資、投資什麼、如何配置」的難題。富邦投信今（16）日宣布推出全新多重資產配置產品「富邦景氣循環多元資產組合基金」，透過「景氣循環、多元資產、組合基金」3A核心投資架構，協助投資人掌握不同景氣階段的投資機會，打造兼顧成長與風險管理的資產配置方案。該基金預計7月3日起正式募集，基金保管銀行為......

全球股市今年以來震盪加劇，市場情緒隨著國際政經局勢與利率預期快速擺盪，但投資人透過基金布局的熱情卻不減反增。根據「鉅亨買基金」最新統計，平台5月開戶數突破萬人大關、單月申購量近200億元，雙雙創下成立以來新高紀錄。值得注意的是，這波成長不僅反映投資需求升溫，更揭露基金市場正發生結構性改變，年輕世代正快速成為基金投資的重要力量，也為台灣基金市場帶來全新成長動能......

台股多頭飆漲，不只帶動市場出現許多千金股，更造出首檔「千金基金」，統一全天候基金日前淨值一度攻上1006元，引起投資人關注。對此，財經專家阮慕驊分析，基金淨值要破千得有「3條件」配合，包括「不配息」、「主動式選股」，都是能打敗大盤好基金的必要條件。阮慕驊在臉書發文表示，投信所發行的台股共同基金，今年隨著股市大盤指數大漲超過6成，部份選對股的基金淨值倍翻，已經......

受到地緣政治與能源成本波動影響，通膨仍顯頑固，加上聯準會新掌門人沃許上任，讓不少有資產配置需求族群對於債券市場產生疑慮。國泰投信總經理張雍川提醒，股市高漲之際應居安思危，債券仍是資產配置不可或缺的防禦核心。 張雍川今（3）日指出，面對瞬息萬變的總經環境，一般投資人難以精準判斷進場時機與債種搭配，建議透過6月15日展開募集的國泰環球策略收益債券基金，由專業經......

主動式ETF興起，吸引許多新手投資人加入共同基金的理財行列，這群「首投族」如何開啟人生第一筆投資計畫？根據基金平台－基富通證券觀察，平台新手大多透過定期定額方式紀律理財，但是投資標的偏好具有成長題材的台股、科技基金等類型，展現了穩中求進的心態。​ 基富通指出，平台今年的新手投資人平均年齡僅40歲，比起全體客戶平均45歲更為年輕。其中，有10%～20%是父母......

近期美國通膨數據升溫，美債殖利率全面走升，30年期美債殖利率一度突破5.1%，讓不少曾在長天期美債投資中受傷的投資人望之卻步。專家直言，「債不是不能買，但不能買錯」，高利率環境代表收益基礎仍具吸引力，有利投資人透過債券資產掌握鎖息機會。將於6月15日展開募集的主動式債券基金「國泰環球策略收益債券基金」經理人蔡宗岸表示，過往投資人想到債券，通常只想到長天期美債......

台股近期步步高升，順勢跨越4萬點整數關卡，在市場情緒逐漸轉趨亢奮之際，也讓不少投資人開始浮現「高處不勝寒」的疑慮，擔心過去常見的「五窮六絕」淡季效應是否再度重演。然而法人普遍認為，儘管指數位處高檔確實需要提高風險意識，但若過度執著於預測短期高點，反而容易錯失中長期行情延續的機會，在產業趨勢未變的前提下，資金仍有持續布局的理由。AI與半導體撐盤　傳統淡季結構已......

自從美伊戰爭爆發以來，過去被視為亂世之中避風港的黃金、美債價格反而一路走弱，反映在市場劇烈波動與地緣政治衝擊成為常態的背景下，投資人對於「避險資產」的傳統想像正快速失效。專家認為，降低投資組合波動的關鍵，並非固定持有某一類資產，而是持續檢視在當下市場情境中，是否配置到彼此相關性低、甚至具負相關特性的資產。施羅德投資澳洲多元資產與固定收益主管 - 賽巴斯汀‧穆......

自從台灣第一檔主動式ETF「主動野村臺灣優選（00980A）」於2025年4月22日成立、5月5日掛牌後，主動式ETF猶如雨後春筍，短短一年已經有28檔，規模超過新台幣5300億元。這樣的風潮不僅限於台灣，統計顯示2025年全球主動式ETF進入爆發期，發行檔數比起2024年增加70%，也大幅超越被動式ETF與共同基金的發行數量。14檔台股主動式ETF超吸金　......

即將迎來報稅季，隨著全球股市去年頻創新高，不少投資人手上的基金已經累積可觀報酬，也讓「基金獲利是否課稅」、「配息該如何申報」成為近期熱門議題。專家指出，基金稅制相對複雜，尤其配息與資本利得的課稅邏輯，往往與投資人直覺存在落差，若未釐清容易在報稅時出現誤判。事先掌握關鍵原則，不僅能降低報稅風險，還有機會優化稅負，甚至可透過機制打造免稅賦的現金流，並兼顧資本利得......

近年日圓匯率處於相對低檔，帶動市場換匯潮，尤其隨著資產配置觀念轉變，日圓也從過去以旅遊與存款為主的用途，逐步轉向投資工具。根據基金資訊觀測站統計，國內投資人持有日圓級別境外基金規模顯著成長，自2022年3月約122億元，攀升至2026年3月的1089億元，短短四年暴增將近9倍。 富達投信指出，這波日圓級別基金規模的倍數成長，並非來自單一市場或短期操作，反映......

揮別前一天「大怒神」的陰霾，台股今（24）日開高走高，即便盤中遭遇亂流，尾盤仍由權值股帶頭衝高，終場大漲1218.25點或3.23%，收在38932.40點刷新歷史高點紀錄，「3萬9」近在眼前。外界認為，金管會最新拍板的「台積電條款」是助攻行情的一大功臣，但也有市場人士提醒背後隱憂值得留意。金管會去年5月放寬被動式ETF投資單一個股的30%限制，考量部分大型......

中東戰火延燒至今，市場在這高度不確定性的環境，經常隨著美國、伊朗單方面釋出的消息上沖下洗。專家指出，相較於傳統「股六債四」配置，「3／3／3」策略有助於降低股債「同漲同跌」的風險，整體報酬表現也更好，即便是投資ETF，同樣也需要兼顧攻守配置。ETF已經成為台灣投資人的顯學，目前台灣市場共有超過300檔ETF發行，全球ETF檔數更多達1.2萬檔，選擇眾多反而讓......

挺過中東戰火紛擾，台股一路不回頭，領先其他主要市場率先創高。專家認為，台股並非單靠護國神山一枝獨秀，而是台灣企業競爭力持續升級與整體經濟實力穩步增強，由經濟成長、出口動能與AI趨勢三股力量交織，構築難以撼動的基本面優勢。 「鉅亨買基金」總經理張榮仁分析，2025年台灣經濟成長率達8.6%，帶動台股同期繳出25.7%的亮眼漲幅，根據鉅亨買基金回測自1967年......

台股多頭攻勢猛烈，各類股百花齊放，由王牌經理人陳釧瑤掌握兵符的主動統一台股增長（00981A）表現亮眼，更是市場熱議焦點。其實，另有五檔主動式ETF也繳出不俗績效，今年以來超越台股大盤上漲25%、台積電還原配息上漲33%的漲勢。根據統計，主動群益科技創新（00992A）、主動第一金台股優（00994A）、主動統一台股增長（00981A）、主動台新優勢成長（0......

香港財富報告顯示，越來越多港人成功累積千萬流動資產，平均在 39 歲左右就能躍身千萬富翁行列。調查也指出，在受訪的港人中，幾乎每 13 人就有 1 位千萬富翁，反映香港個人財富累積的速度在亞洲城市中仍具競爭性。從百萬到千萬僅需 8 年？揭祕「富裕階層」的超速理財術根據香港滙豐銀行最新發布的 「滙豐富裕人士年度報告」，發現受訪者中個人流動資產達 1,000 萬......

自從2月底中東戰事爆發以來，全球股市陷入劇烈震盪，儘管情勢仍然充滿不確定性，國人的投資信心卻越震越強。根據「鉅亨買基金」觀察，今年以來平台開戶人數比起去年暴增2.6倍，尤其3月更超越前兩個月平均水準，而且呈現明顯年輕化趨勢，台股基金申購比重也大幅提升，顯示投資人並不看淡後市，趁著回檔之際進場布局。 ​年輕投資人思維轉變　主動式基金受青睞​鉅亨買基金總經理張......

許多人以為新世代投資理財就是勇猛衝進衝出，但實際情況可能巔覆大家的刻板印象。根據基富通證券統計，平台上的Z世代（30歲以下）族群中，高達84%採取定期定額，僅56%有單筆投入，顯示新世代投資人更加重視長期紀律投資，理財觀念與市場老手一樣成熟。 隨著數位科技導入金融服務中，不僅讓理財型態從遙遠的實體臨櫃轉向近在眼前的手機App，資金門檻與交易費用成本也大幅降......

監察院今（26）日公告總統賴清德於2025年11月的財產申報資料。存款部分為新台幣231萬2183元，較上次2024年11月申報減少894萬1841元；另新增一筆自中國信託購入的富達全球優質債券基金6萬3053.03單位，折合新台幣價值1190萬2805元。債務方面，賴清德仍有742萬2599元房屋貸款，較上次申報減少約503萬7796元。監察院今出版最新一......

台灣社會正加速邁向高齡化，退休規劃已成為全民無法迴避的課題。然而，根據中經院與富邦投信的最新調查顯示，國人對於退休金的準備普遍存在巨大落差。調查數據指出，已退休族群認為擁有 1,057 萬元 才能安心，但實際僅存到 686 萬元；尚未退休的族群期待更高，理想金額達 1,348 萬元，但平均存款僅有 324 萬元。這意味著未退休者面臨高達 1,024 萬元 的......

受到AI發展、美國關稅政策與地緣政治風險影響，美股近期呈現高檔震盪，台股則是持續奔騰創高，面對表現分歧的全球市場該如何布局，成為投資人關注焦點。法人指出，觀察高資產客戶的實際投資配置，可能有助於在震盪市況找到相對明確的方向，數據顯示股票型基金仍是核心部位，債券配置則以新興市場債券基金為主，並且偏好月配息級別。高資產族群偏好累積型基金　科技與台股、美股仍是主軸......

迎接金馬年，不少人開始為新的一年盤點財務目標，相較於過去動輒追逐高報酬的短線操作，近年台灣投資人的理財心態悄悄出現轉變。根據基富通「平台投資人觀察報告」顯示，高達83%民眾將理財目標設定為「追求資產穩健增值」或「穩定收益」，僅14%選擇追求短期高槓桿回報，多數人已從「拚快」轉向「走穩」，更重視長期累積與風險控管。這股轉變也反映在整體基金市場的成長上。根據投信......

每到春節，孩子最期待收到紅包，而父母最煩惱的是「壓歲錢到底要怎麼處理？」在不少家庭裡，壓歲錢在除夕和過年期間從長輩手中一路流向孩子，但最後往往被收進家長的抽屜或銀行帳戶，成為名義上的「暫存款」。然而專家提醒，壓歲錢除了象徵祝福之外，本質上是一個難得的金錢教育起點。如果孩子從小被排除在金錢決策之外，就會錯失最自然的理財啟蒙時刻，也無法理解紅包與壓歲錢在家庭文化......

國際金價再度上演「不講道理」的急拉行情。繼昨（27）日大漲3.4%後，今（28）日亞洲盤續攻，金價一舉站上5,202.06美元，刷新歷史新高；以今年以來的走勢來看，金價累積漲幅已達18%，多頭氣勢延續到讓不少市場人士直言，「這波不是短線情緒，而是長線資金在重新站隊。」不同於過去幾次金價衝高後常見的回吐修正，這一輪上漲背後的敘事更像是一場「金融秩序的慢性改組」......

全球主要股市在2026年迎來完美開局，但面臨充滿不確定性的政經局勢，仍讓許多投資人不敢大意。國內第一大民營基金平台「鉅亨買基金」連續三年預測命中率高達90%，如今再次針對全球市場祭出八大展望，其中包括AI需求遠大於供給，距離泡沫破滅還很遙遠。 回顧去年，即便市場看好美債殖利率在聯準會降息環境下有望回落，但鉅亨買基金投資研究部門主管羅瑤庭鐵口直斷長債利率仍將......

全球股市萬馬奔騰，也讓許多投資人眉開眼笑，但考量當前價格已經不便宜，接下來該如何配置，才能在控管風險下提升投資效益？專家認為，2026年整體投資環境仍維持「股優於債」的結構，整體策略應避免重押單一市場，透過分散配置與自動化機制，提高長期投資勝率。 「鉅亨買基金」總經理張榮仁指出，AI應用正加速落地，所帶動的生產力提升與資本支出循環，已經成為穿越景氣波動的核......

國內最大基金交易平台基富通今年營運邁入第10年，除了維持申購0手續費優惠，不斷精進普惠金融服務，如今更攜手元大證金推出「好享貸－基金借貸」，不限用途、利息全面低於3%，也沒有額外費用，線上審核後最快隔天撥款，提升投資人的資金運用彈性。 基富通董事長林丙輝今（14）日表示，在國人的支持與肯定下，基富通2025年全平台客戶數突破32萬人，比起2024年成長11......

許多人習慣將存款放在銀行，認為就算報酬不高，至少安全穩定，但近期一則網路分享卻讓許多人驚覺，長期被視為最保守選項的郵局活期儲蓄，其實藏有不少容易被忽略的限制，也因此引發討論。活儲放著就有錢生？為什麼郵局存款超過百萬會「不計息」？一名網友在 Dcard發文指出，自己多年來把資金存放在郵局，卻從未細看相關規定，直到最近才發現活期儲蓄存款超過100萬元後，超出的金......

台灣近年因高房價、通膨物價飛漲，越來越多人「不敢生」，少子化、高齡化問題越趨嚴峻，在野的國民黨與民眾黨去（2025）年聖誕節共同拋出「台灣未來帳戶」構想，明定由政府在新生兒帳戶存入5萬元，12歲以前每年存進1萬元，並投資追蹤台股大盤標的，且家長可加碼提撥。國民黨團今（6）日召開記者會宣布，預計今日在程序委員會排案後，力拚本周五（9日）院會付委審查，呼籲朝野立......

藝人丫頭（詹子晴）從演藝工作跨足投資與創業，憑藉穩健理財與經營電商事業，成功打造年營收破10億元的副業版圖，展現理財帶來的人生轉變。不只丫頭，演藝圈擅長理財的藝人不少，根據《中時新聞網》報導，點名演藝圈被稱為「隱形富豪」的55歲男星侯昌明，他以一套長期奉行的理財原則，在43歲左右就達到自訂的退休財務門檻，成功為人生提前鋪好退休路。主持起家、紀律理財 侯昌明4......

在立法院準備表決的「停砍年金」修法，讓這個沉寂多時的財政制度議題再次成為全台焦點。國民黨將此案列為本會期最優先處理的法案；藍白陣營強調這不是要回復舊制，而是因為近年的年改「砍過頭」，必須先踩煞車；民進黨則質疑停砍年金會撕裂制度正義，只為迎合退休軍公教族群。協商破局後，法案送進院會，預計今（12 日）下午迎來三讀攻防，引爆輿論高度關注。社會輿論為何吵翻？究竟「......

我常遇到讀者跟遠方朋友的問題是，都知道存錢很重要，但卻被迫面臨「收入有限、支出無限」的窘境，尤其是租屋的小資族與跟肩負家庭責任的三明治族群，也就是上有老、下有小，必需同時照顧父母與子女，財務壓力更是不容忽視。房租、生活費、家庭開銷等種種支出，讓許多人覺得存錢遙不可及。然而，即使收入不高、開銷繁多，只要掌握正確的理財觀念與儲蓄技巧，還是可以逐步累積財富，讓未來......

今年股市行情火熱，無論是資本利得或配息收入，許多投資人進帳頗豐，但在開心數錢的同時，也必須面對隔年要被課多少稅的殘酷現實。專家建議，提前做好稅務規劃能夠提升資產累積速度，例如透過境內「不配息的累積型基金」打造現金流，更能有效避開高稅負與二代健保補充保費，比起高股息ETF更具稅務優勢。「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示，近幾年高股息ETF爆紅，小資族與退休族幾乎人......

國民黨推動修法停砍年金，立法院5日先審查《公務人員退休資遣撫卹法》修正草案，6日再審查《公立學校教職員退休資遣撫卹條例》，雖然民進黨立委反對年金改革中斷，但在藍白立委主導下，最後還是經表決，將修法送出委員會，後續仍需由立法院長韓國瑜召集協商，依照國民黨規劃，最快可望在12月初完成三讀。對此，軍公教反年改代表、全國公務人員協會前理事長李來希直批，「基金破產只是......

為了防堵拆單規避漏洞，衛福部計畫啟動《健保法》修法，將利息、股利、租金改採「年度累計」方式計算，只要超過2萬元就要繳納2.11%補充保費，這讓數百萬名存股族緊張兮兮。專家建議，其實善用基金投資搭配提領機制，同樣可以參與股票或ETF投資並創造穩定現金流，還能享有境內基金資本利得免稅的節稅優勢，是相當理想的投資應對策略。「鉅亨買基金」總經理張榮仁指出，台股近年頻......

答案是，也不是；關鍵在定義。以 2025 年 9 月 30 日 為基準，波克夏在「保險與其他（Insurance & Other，I&O）」部門帳上的現金、約當現金與到期極短的美國國庫券（T-bills）合計約 3,543 億美元。I&O 範圍涵蓋主要保險子公司（如 GEICO、General Re、Berkshire Hathaway Reinsuranc......

編按：為什麼有錢人的生活與我們截然不同？這個問題的答案或許就在於：富人思維和窮人思維的根本差異。簡單來說，富人將錢當作工具，成為金錢的主人；而窮人則將錢當成目的，永遠被金錢所綁架。本文作者分享自身經驗，坦言在 30 歲前曾深陷「為錢而工作」的窮人思維困境，直到系統性接觸理財，並從股神巴菲特摯友查理．蒙格的智慧中獲得啟發，才得以實現「彎道超車」。本文將帶您深入......

美國聯準會（Fed）重啟降息循環，市場普遍預期將於台灣時間週四（30日）凌晨宣布降息1碼，並於今年底再降一次，明年還有數次降息機會。然而，也有資深基金經理人認為，有鑑於通膨重燃的疑慮，聯準會降息幅度可能不如市場預期，這一波政策利率終點可能高於3.5%。第四季旺季行情奏效，加上對於聯準會寬鬆多所期待，全球股債市場齊揚，富蘭克林證券投顧分析，今年股債市場機會盎然......

截至2025年9月底，全台資產超過億元的高資產族群人數激增至1萬7,581人，較去年同期大幅增加6,996人。根據金融監督管理委員會（金管會）統計，這群富豪的資產管理總額（AUM，不含房地產與證券）已來到1兆8,978億元，直逼2兆元大關，面對全球降息循環預期，資金流向與過往已出現明顯變化，有錢人的投資策略也悄悄轉向，本文為您深入解析！ 富豪的錢投在哪裡？為......

美國近期就業與消費動能雖放緩，但經濟並未陷入衰退，企業獲利依舊維持強勁增長。法人指出，隨著聯準會（Fed）重啟降息循環，加上美股第四季的表現相對較佳，美國資產前景仍趨樂觀，可以藉由美國股債雙引擎搭上AI科技變革的大多頭行情，同時掌握投資組合全方位成長和收益機會。強勢科技支撐產業成長　AI行情非泡沫美股近期一路震盪走高，柏瑞投信投資策略部經理曾宜淨表示，在黑色......