在美國總統川普大力扶持下，加密貨幣產業迅速擴張，來無影去無蹤的加密貨幣成為全球詐騙集團的最佳工具。詐騙集團瞄準銀髮族、寂寞單身者下手，透過網路社群軟體尋找肥豬，誘騙這些人把一輩子的儲蓄投資加密貨幣，最後傾家蕩產，求助無門。
國際調查記者聯盟（ICIJ）與《紐約時報》等37家國際新聞媒體共同合作，近日公布針對加密貨幣產業的跨國調查報告發現，過去兩年來至少有280億美元與犯罪活動有關的黑錢流入加密貨幣交昜所，成為新興影子經濟。
兩年來全球逾280億美元黑錢流入加密貨幣交易所
這些黑錢從北韓、加拿大、法國、美國、烏拉圭、緬甸到杜拜，四處流竄，犯罪集團透過各地加密貨幣交易所洗錢，只要一指神功，瞬間可以把黑錢轉為比特幣、以太幣等加密貨幣。這些加密貨幣交易所每天交易金額逾數十億美元。
該調查報告指出，新興洗錢方式出現在北美許多城市，有一種讓加密貨幣換現金的交易所，提供加密貨幣換現金服務，客戶不必出示身份證明，完全規避正常的銀行體系，也違反了反洗錢法。一名《多倫多星報》記者臥底調查，在未出示身分證明下，在多倫多一家小店成功領取現鈔。
北韓駭客成功盜取15億美元加密貨幣，創歷史記錄
加密貨幣最大特點是匿名，不僅成為犯罪集團最佳洗錢工具，也成為駭客集團的標的。《紐約時報》指出，今年2月，北韓駭客集團成功盜取總部位於杜拜的加密貨幣交易所Bybit，高達15億美元加密貨幣，創下加密貨幣史上最高記錄。調查發現，案發後幾天，全球最大加密貨幣交易所幣安（Binance）的5個帳號湧入高達9億美元的驚人交易金額。
許多人對加密貨幣充滿好奇，詐騙集團因此瞄準銀髮族、寂寞單身族群，甚至從事金融業的上班族，他們透過網路社群軟體尋找肥豬，以花言巧語話術利誘，常見的手法稱為殺豬盤。
詐騙集團可以花好幾個星期、幾個月與肥豬培養默契，取得對方信任，把豬養肥。詐騙集團宣稱加密貨幣是賺取高報酬的新興投資工具，他們讓肥豬最初賺取一些蠅頭小利，接著把一生的積蓄投入，最後這些加密貨幣從人間蒸發，肥豬們欲哭無淚。
美國人遭加密貨幣詐騙，去年損失逾58億美元
《紐約時報》採訪逾20位投資加密貨幣血本無歸的受害者，一位住在明尼蘇達的父親，在一家財務公司的引導下投資加密貨幣，總共投資150萬美元（相當新台幣4500萬元），有一天帳戶的錢從人間蒸發。加拿大一位58歲婦女，把積蓄2.5萬美元投入加密貨幣，結果這些加密貨幣也人間蒸發。
根據美國聯邦調查局統計，美國人去年因投資加密貨幣遭詐騙，損失逾58億美元（相當新台幣1740億元）。
不儘銀髮族、寂寞單身族容易受騙，連精明的銀行家也抵擋不住詐騙集團的巧妙話術。美國堪薩斯一家社區銀行執行長漢斯（Shan Hanes）受到一位女士利誘，投資加密貨幣，結果挪用自家銀行4170萬美元，最後把銀行搞垮，自己被判刑24年5個月。 （相關報導： 蔡明欽觀點：穩定幣逆襲傳統金融，鏈上金融風起雲湧 ｜ 更多文章 ）
川普第二任期大力支持加密貨幣，他與兒子們在大選前就成立加密貨幣新創World Liberty Financial。《紐約時報》指出，今年4月，美國司法部解散一個加密貨幣執法小組，削弱執法機關起訴加密貨幣犯罪的能力。今年7月通過《天才法案》（GENIUS Act），讓加密貨幣合法化。
