隨著台股 ETF(指數型基金)市場競爭加劇,投資人存股的選擇也變得更多樣化。特別是近期元大台灣 50(0050)除了調降內扣費用,還傳出即將進行股票分割,備受許多小資族和零股投資人的關注。
什麼是股票分割?
股票分割簡單來說,就是將股票面額拆小,讓單股價格降低,但總市值不變。舉例來說,假設 0050 採用 1 拆 5 的分割方式,假設目前 0050 股價約 193.85 元(2/4 收盤價),分割後股價將變成 五分之一,即約 40 元,但投資人持有的股數會變 5 倍,整體價值仍相同。
股票分割對投資人有什麼優勢?
1.降低投資門檻:股價變便宜後,投資人更容易買進,適合存股族與小資族。
2.提升市場流動性:價格較低的股票更容易交易,有助於市場活絡。
3.有助於 ETF 規模成長:吸引更多資金投入,使 ETF 持續壯大。
不過,股票分割並不會影響 ETF 的內在價值,對長期投資人來說,影響主要是投資體驗的改變,而非報酬的變動。
0050 vs. 006208怎麼選?
元大台灣50(0050)與富邦台50(006208)都是追蹤台灣 50 指數的市值型 ETF,以最近的投報率來看,兩者可說是旗鼓相當,在市值型ETF穩健成長的情況下,身為新手究竟該選擇哪檔才適合自己?
選擇條件 | 元大台灣50 ETF 0050 (元大台灣50) |
台灣釆吉50基金 |
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內扣費用 | 0.11% | 0.15% |
資產規模 | 較大(4,274 億元) | 較小(1,394 億元) |
股價(2024/2/4 收盤) | 193.85 元(傳出將 1 拆 5,預估約 40 元) | 113.55 元 |
適合對象 | 1. 小資族/零股投資者(分割後更好入手) 2. 想要更低費用,長期持有存股 3. 希望交易更活絡 |
1. 已經持有006208,不想支付換股成本 2. 短期內0050尚未分割,006208相對便宜 3. 追蹤誤差較小,貼近台灣50 指數 |
過去 006208 因內扣費用較低,且股價只有 0050 的約 三分之二,成為許多年輕投資人的首選。然而,0050 在 2025 年宣布調降內扣費用至 0.11%,反而比 006208 更低,加上股票分割後價格可能變得更親民,專家推測未來可能掀起一波換股潮。
至於股票分割後,對於目前持有 006208 的投資人來說,是否應該轉換到 0050?知名理財專家不敗教主陳重銘認為,不需要急著換股。他指出,0050 雖然調降了內扣費用,但與 006208 僅相差 0.04%,對長期投資來說影響不大。此外,若投資人將 006208 賣出再買進 0050,還需支付證券手續費、0.1% 的證交稅,甚至可能因股市震盪而影響資本利得。
對於長期投資者來說,0050 和 006208 都是穩健的市值型 ETF,無論選擇哪一檔,關鍵在於長期持有,耐心累積。然而,對於準備進場的新手或零股投資者,分割後的 0050 可以用較低的價格逐步建立投資部位,或許會是一個更親民的選擇!
ETF 投資強調的是長期穩定成長,而非短線操作,因此,投資人應該依據自身的預算、交易成本與長期目標來做選擇,才能真正發揮 ETF 存股的優勢,穩健累積財富。