全國金融業工會聯合總會（簡稱全金聯）今（21）日發布新聞稿指出，今日已正式行文金管會，針對證券業IPO責任額制度的相關問題，提出五大訴求，其中之一為建請金管會立即啟動專案檢查，不應由證券商業公會負起調查責任，有球員兼裁判之虞。
全金聯昨日下午召開證券業IPO責任額制度改善因應會議，計有永豐金證券、合庫證券、兆豐證券、第一金證券、元富證券、富邦證券等工會幹部出席。全金聯並於今日行文金管會，擬請金管會於近日安排與全金聯幹部當面座談，以保障證券同仁權益。
根據全金聯彙整的五大訴求，「回單機制」是此次引發證券營業員強烈反彈的根本主因，故提出回單機制應明確揭露規範與透明化等七項改善建議。
新聞稿提到，全金聯將依工會章程於近期提案成立全金聯證券專案小組，持續監督此次亂象問題早日導正；若是主管機關未能妥善回應及解決IPO責任額制度問題，後續則將發起集體行動，抗議主管機關坐視不管。
以下為全金聯的五大訴求與具體主張：
一、「回單機制」是本次引發證券同仁強烈反彈的根本主因，投信與券商私下敲定回單倍數，券商公司在有利可圖，且不用揭露所有費用情況下，大量包銷額度，不管轄下營業員的整體銷售動能、銷售時機是否適當、是否損及投資人利益，加上主管機關也難以查出其中對價關係，導致券商群起效尤，不擇手段強迫營業員非賣不可，甚至採取誤導消費者方式銷售商品，嚴重扭曲金融市場正常供需機制，故建議應該明確規範與透明化。
1. 回單機制應予明確揭露規範與透明化：投信在發行基金前，須把回單條件寫入發行計畫，在保護消費者權益之前提下，落實通路費用揭露（包含手續費、AUM管理費、贊助通路教育訓練費及其他報酬項目等），若金管會證期局認定違法，則不能私下交易。
2. 金融商品有其特殊性及適合的投資人，所有金融機構（券商、投信及銀行）都不應該以「責任額、目標額」等名義強迫營業員非賣不可，限時限量；甚至有券商規定：如果A檔銷售不足規定的責任額還會累加到下一檔商品，明顯違反主管機關三令五申的公平待客原則。
3. 建議金管會審批投信公司發行商品時，應考量市場產品同質性、投信資產規模、長期績效。
4. 請金管會正視營業員因責任額銷售未達標，強迫營業員自己購買，甚至扣減薪資，明顯違反勞動基準法第22條「薪資應全額直接給付勞工」規定。
5. 禁止不合理的包銷（或不得包量），以免回單機制損及消費者權益。因為現有之回單造成券商配量予營業員，營業員為達成目標，不得不自己購買，或銷售給不合適之消費者。更何況券商業務員登記為受託買賣，本不應就特定商品推薦。非證券核心的商品（例如IPO基金、壽險、信用卡等），僅為協銷解說，不應硬性分配責任額，更不能因責任額未達標而受任何不利對待。實務作法已經違反證券商推介客戶買賣有價證券管理辦法第2條「證券商不得向不特定多數人推介買賣有價證券」之規定，因為並非客戶主動來詢問購買商品，因而才會引起這場風暴。 （相關報導： 輝達新壽交易架構曝光 金額近百億、這條路成關鍵 ｜ 更多文章 ）
6. 破發頻頻發生，業務員為維持和客戶的長期信任度，又無法抗拒公司的不合理要求，無奈選擇自行申購，造成身心壓力及財務虧損。明明是公司違反公平待客原則，但都是營業員承受惡果。
