獨家》鐵證如山!竟有券商勸誘客戶借款申購ETF,優惠利率、報酬率都先算好了

2025-05-13 21:54
券商為了推銷ETF,竟在內部晨會簡報直接挑明,「IPO申購金額多少、不限額貸就給多少,客戶獲得更高報酬率」。(示意照,林彥呈攝)
券商為了推銷ETF,竟在內部晨會簡報直接挑明,「IPO申購金額多少、不限額貸就給多少,客戶獲得更高報酬率」。(示意照,林彥呈攝)

近期金融業基層員工號召檢舉ETF、基金IPO亂象,引發社會高度關注,金管會也允諾展開調查。根據《風傳媒》記者掌握,某家券商為了推銷ETF,竟在內部晨會教戰員工,勸誘客戶透過「不限用途款項」申購IPO,並且「貼心」試算報酬率、提供優惠利率,如此行為恐有觸法疑慮。

大華銀投信旗下大華優利美公債20(00983B)與大華優利美A債15(00984B)於今(13)日掛牌,惟據了解,某家將大華銀視為重要策略夥伴的券商,在ETF募集期間要求旗下營業員每人背負400萬元~700萬元責任額。

若以發行價15元、責任額400萬元計算,相當於每人至少要負責267張,如果客戶不願捧場幫忙,這筆帳恐怕就得自己吞下來。

根據今日盤後資料顯示,兩檔ETF主要賣壓確實來自該券商分點,外界研判是掛牌首日表現不如預期,營業員及客戶只能無奈認賠。

圖片來源:讀者提供
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「IPO申購金額多少,不限額貸就給多少」

更離譜的是,之前早有多家金融機構勸誘客戶借款投資而遭金管會重罰的先例,主管機關三令五申禁止這類行為,如今該券商竟在內部晨會簡報直接挑明,「IPO申購金額多少,不限額貸就給多少,客戶獲得更高報酬率」,此舉無異於鼓勵員工勸誘客戶借錢申購IPO,並且還能提供專案優惠利率,甚至還很「貼心」試算報酬率及預估年領金額。

另有營業員控訴,該券商為了推銷IPO,經常要求同仁邀請客戶參加線上講座,而且不只是晚間的下班時段,只要額度高的時候,即便是週末、颱風假、勞動節也不放過,每隔幾分鐘就要回報人數。

不久之前,由於券商高層相當注重線上講座的出席人數,某位主管曾在晨會要求每位營業員向20~30位客戶傳送邀請連結,離開會議室前必須檢查手機,確認是否真的傳了訊息,「這難道沒有違法嗎?」

市場人士直言,這些案例恐怕只是整個業界的冰山一角,營業員和理專迫於責任額的壓力,只能設法勸誘客戶,利用話術灌輸「穩賺不賠」的錯覺,進一步引發更多金融亂象,主管機關不能再坐視不管了。

對於相關傳聞,該券商高層回應,勸誘客戶借錢投資是明顯違法的事項,總部不可能下達這類指令。

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