國內69家銀行已有12家開辦須經金管會核准的財管2.0業務，這項旨在服務與單一銀行往來資產達1億元以上的高端財富管理生意，在銀行管理的資產規模（AUM）部分，首見由第一銀行奪冠。
為了鼓勵本國銀行與外商銀行在台分行發展「媲美星港」的高端財富管理業務，金管會2020年8月7日發布銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法（俗稱財管2.0），針對與單一銀行往來資產達新台幣1億元以上的財管大咖，允許銀行為他們提供特殊或量身定做的金融商品與諮詢服務，目前已有中國信託、兆豐、上海、國泰世華、第一、合作金庫、瑞士銀行台北分行、玉山、台北富邦、元大、華南、滙豐（台灣）等12家銀行開辦。
高資產財管AUM，一銀超越常勝軍中信銀奪冠
根據金管會公布最新統計，這項財管2.0業務，銀行管理的資產規模（AUM），今年10月底前三大依序為：第一銀行2165億元、中信銀行2108億元、兆豐銀行2049億元，一銀超越常勝軍中信銀，首次奪下AUM冠軍寶座。
銀行服務的億元大戶人數部分，10月底前三大依序為：一銀2006人、中信2119人、兆豐1698人，仍由中信銀穩居第一。
若從人均資產規模，也就是這些億元大戶，平均每個人放了多少資產給銀行打理來看，兆豐銀為1.21億元，一銀為1.08億元，中信銀為0.99億元，個別高資產戶願意交給兆豐銀打理的金額最高。
金管會銀行局副局長林志吉表示，一銀的財管2.0業務突飛猛進，據銀行局瞭解，因銀行經營策略有別。中信銀比較著重對同一名客戶提供多元化商品，傾向質的發展；一銀與兆豐銀目前發展重點還是擺在數量的增加，傾向量的發展。
有媒體問，先前聽說台新銀行有送件申請開辦財管2.0業務？林志吉則說：「目前金管會並沒有審查中的案件。」
整體而言，12家辦理財管2.0業務的銀行，今年10月底合計服務1萬1106位高資產客戶，合計管理的資產規模1兆3214億元，平均每位高資產戶交給銀行打理的資產為1.19億元。
若與去年同期相比，去年10月底開辦這項業務的銀行有9家，合計服務6615位高資產客戶，合計管理資產規模8055億元，平均每位高資產戶交給銀行打理的資產為1.22億元。
財管2.0蓬勃，銀行業一年來大增4491人、5159億
有關數字顯示，高端財管業務在我國方興未艾，過去一年來，銀行服務的億元財管大戶多了4491人、年增67.9%，銀行打理的資產規模增加5159億元、年增64.0%。
從資產配置來看，這些億元大戶喜歡的資產種類，今年10月底前五名依序為：存款占47.7%、基金占14.0%、債券占13.4%、保險占11.4%、境外結構型商品占6.4%。
林志吉表示，與今年9月底相較，存款的占比減少0.2個百分點，債券減少0.1個百分點，保險不變，基金與境外結構型商品都增加0.1個百分點。
與去年同期相比，存款、保險呈現減少，其他商品呈現增加。存款、保險分別減少3.5個百分點、1.7個百分點，增加較多的是債券、基金，分別增加2.5、2.3個百分點，反映市場預期美國將展開降息循環，資金較多跑到固定收益商品。
證券業亦熱度不墜，永豐金證穩居第一
金管會的財管2.0業務也對證券商開放，金管會證期局主任秘書尚光琪表示，證期局已經核准8家證券商以複委託、財富管理及自營等不同管道辦理高資產客戶業務。
國內證券公司自2020年開辦這項業務以來，至今年10月底，累計高資產客戶數1115人，累計交易金額約2476億元，相較去年同期，累計人數增加342人、增幅44%，累計交易金額增加1144億元、增幅86%。
證券商提供的三類高資產業務，累計交易金額占比依序為：複委託占88%（2184億元）、自營占8%（194億元）、財富管理占4%（98億元），各自占比分別較去年同期減少4個百分點、增加3個百分點、增加1個百分點。另外，最近一年複委託買賣海外債的金額為57億元。
業務排行方面，永豐金證券穩居第一。各公司開辦以來至今年10月底，累計交易金額前三名依序為：永豐金證1352億元、年增130%，國泰證券577億元、年增26%，兆豐證券289億元、年增71%。 （相關報導： 兆豐金董座董瑞斌示警美國商用不動產問題嚴重 預估「調整期長」 ｜ 更多文章 ）
累計客戶人數前三名依序為：永豐金證455人、年增44%，國泰證193人、年增56%，兆豐證198人、年增30%。
