制裁俄羅斯》美國商務部提醒：台灣等18國可能違反美國出口管制禁令！

俄羅斯2月24日入侵烏克蘭之後，美國與盟邦祭出制裁，而美國商務部工業暨安全局也實施一系列出口管制，限制俄羅斯取得延續烏克蘭戰事的特殊技術和其他項目。該局和美國財政部金融犯罪防制署則在最新發布的聯合警示中稱，台灣等國家可能成為俄羅斯、白羅斯（白俄羅斯）進口美國管制項目製成產品的轉運站。

金融犯罪管制署（FinCEN）和工業暨安全局（BIS）6月28日發布聯合警示，這是FinCen發布的第3份警示，前2份分別於3月7、16日發布，且都敦促金融機構提高警覺，注意涉及房地產、奢侈品和其他高價資產的可疑交易，防止規避出口管制的行為。

聯合警示指出，BIS認為台灣、亞美尼亞、巴西、中國、喬治亞、印度、以色列、哈薩克、吉爾吉斯、墨西哥、尼加拉瓜、塞爾維亞、新加坡、南非、塔吉克、土耳其、阿拉伯聯合大公國及烏茲別克，都可能是被管制物品出口到俄羅斯和白羅斯之前會先經過的轉運點。

聯合警示表示，被管制的美國物品可能合法運到上述和其他司法管轄區，做為最終產品的一部分，「然而，這些產品如果再進一步出口至俄羅斯或白羅斯（可能會經過其他轉運點），可能會違反禁令」。警示稱，上述名單未列入所有潛在轉運點，但能協助基於風險程度審查出口相關的金融交易。

監看出口俄羅斯管制品轉運點

「近期對俄羅斯和白羅斯的出口管制及限制，可能會帶來歷史轉運模式的改變」，聯合警示寫道，「BIS正積極監看相關資訊，包括《銀行保密法》（Bank Secrecy Act，BSA）報告，以辨別任何改變」。FinCEN與BIS的這份聯合警示，也是依據七大工業國（G7）6月27日發布的聲明而來。

G7成員國領袖決定限制俄羅斯的收益，包括僅次於能源的黃金，同時承諾持續打擊參與規避及回填（backfill）行動。金融雜誌《美國銀行家》（American Banker）1日引述專家說法指出，與其擴大經濟制裁範圍，FinCEN和BIS的聯合警示著重在出口管制，這讓銀行面臨風險及法律遵循雙重挑戰。

《美國銀行家》提到，銀行必須先就涉及6月28日聯合警示列管物品的交易，適當調整其風險程度，也要調整用來監控金融犯罪行為的軟體系統，確保符合警示要求，而這些監控系統有時不單針對違反出口管制和制裁行為，還包括洗錢、詐欺、非法藥物和其他犯罪行為。

英國軟體公司Quantexa金融犯罪解方美洲區負責人佛洛格利（Clark Frogley）告訴《美國銀行家》，管制出口和反洗錢、預防詐欺有些類似，且都被列入監控資訊，但仍有些許差異。他表示，出口管制和制裁金控與信用卡詐欺一樣是即時發生，可是金融機構對監控系統的錯誤程度有更高標準。

銀行面臨風險、法遵2挑戰

佛洛格利以信用卡詐欺為例說，在發出警告和內部調查後，信用卡詐欺就會即時被禁止付款，但通常會被視為公司的營運風險，「只要能讓詐騙低於門檻，發卡機構就會覺得這樣OK」。他亦稱，要能達到即時禁止的挑戰更大，且需要集中資源，這取決於各機構擁有的高風險客戶數量和業務類型。

至於為何烏克蘭戰爭爆發數月後才發布出口管制警示，美國律師事務所FisherBroyles合夥人柏德（Gene Burd）擅長國際糾紛領域，他向《美國銀行家》表示，各國領袖近期會面才承諾對俄羅斯進行其他經濟和金融措施，只是目前制裁影響力「尚難評估」。 （相關報導： 普京新戰略武器！華爾街日報：俄羅斯挾糧食以令西方，讓國際社會陷入分裂 ｜ 更多文章 ）

不過柏德指出，俄羅斯確實受到龐大金融議題影響，即百年來首度向外國債權人拖欠主權債券款項，因為西方陣營祭出最嚴厲的制裁措施，關閉俄羅斯向海外債權人支付款項的管道。此外，美國白宮6月27日發布說明資料稱，俄羅斯通貨膨脹率逾20%，且國內生產毛額（GDP）衰退可能會達到兩位數。