刷卡645萬買私菸竟可過關?金管會回應了

2019-07-25 21:56

? 人氣

20190724-涉及菸品走私案,國安局人員吳宗憲23日凌晨移送北檢,複訊後遭到收押禁見。(新新聞郭晉瑋攝)

20190724-涉及菸品走私案,國安局人員吳宗憲23日凌晨移送北檢,複訊後遭到收押禁見。(新新聞郭晉瑋攝)

國安局爆出走私香菸案,引發各界關注,而國安局人員如何以一卡刷645萬買菸也引起討論,有人質疑,國安人員月薪僅七萬多,為何可動用高額度的刷卡?做為發卡方的玉山銀行是否有紕漏?金管會今(25)日證實,持卡人是以預繳信用卡款項的方式,取得授權刷卡,而玉山銀也有依相關控管作業辦理,並無疏失。

外界猜測,該國安人員可能是透過信用卡「溢繳」的方式來完成鉅額刷卡,不過,銀行局副局長黃光熙今証實,該員是以信用卡「預繳」的方式進行刷卡,卡友只需經過銀行同意,先把錢存入信用卡扣款戶,就不會有額度限制,但由於全案以進入司法程序,個案內容必須要保密,因此無法對外說明詳細案情。

按洗錢防制法規定,若用戶無正當理由且與其身分、收入明顯不相當,突然在同一營業日累計「溢繳」且領取新台幣50萬元(含等值外幣)以上金額者,銀行必須主動了解,發現有問題必須在交易日起10個營業日內向法務部調查局申報,因此有人質疑,本案雖是以「預繳」方式進行刷卡,但銀行是否也該進行洗錢防制申報?

黃光熙解釋,只要是以匯款方式匯入「溢繳」或「預繳」帳戶,就不在50萬元需申報的規定內,黃並補充,洗錢防制的態樣非常多,其他的異常情形會由銀行在實務上進行申報判斷,且匯款都有金流紀錄,不會有洗錢防制的漏洞。

此外,有立委要求金管會必須成立「查緝金流小組」,盡速公布金流流向與團購名冊、刷卡相關人士,查清到底是誰在玉山銀行放行金流,黃光熙回應,金管會的行政單位有自己的行政處理方式,針對金融業發生的問題,會有專人負責,未必要成立專案小組才能了解,且有狀況都會請銀行立即說明,並提出檢討報告。

 

關鍵字:
風傳媒歡迎各界分享發聲,來稿請寄至 opinion@storm.mg

本週最多人贊助文章

你可能也想看