比特幣崩跌嚇壞散戶!長期投資抱不住,想試試「合約跟單」?專家教你如何投資

2022-12-08 07:50

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(圖片來源:作者提供)

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加密幣產業的金融衍伸商品非常多,種類令人眼花繚亂,許多衍生品名稱也令人摸不著頭緒,過去本專欄長期提倡長線持有比特幣(HODL),我個人也是小額定期定投,五年以上長期持有為投資原則。

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然而,比特幣從去年6月起就長時間落於2萬美元上下,甚至在11月遇上FTX破產事件,使整個加密幣產業跌入深淵,比特幣也下跌至1.5萬美元,導致許多人在長期持有比特幣過程中失去信心,感到資產被套牢。

(延伸閱讀:FTX破產,但它會是最後一個嗎?專家點出徵兆,你的交易所有這狀況就要小心了

我身為比特幣信仰者,對比特幣的基本面非常有信心,不認為今年的熊市影響比特幣本身的價值,不過並不代表散戶、小額投資人是如此看待,因此本期專欄將會探討近期非常熱門的「跟單」投資進行介紹,提供剛入行的小白投資人,一個新的加密幣衍生投資方案。

一般我們常聽到加密幣投資、單向購買的形式稱為「現貨交易」,這如同在股票市場中直接持有某公司股票,透過加密幣交易所的現貨交易,也可以快速購買到想要的加密幣;倘若想要像在期貨市場裡一般做空做多(賭漲賭跌)呢?「合約交易」便是,除了可以做空做多,也有開槓桿倍率的機制;賭贏了便獲利、賭錯了便賠錢,損益的實際金額依照使用者下單的保證金,以及設定的槓桿參數計算。

「U本位合約」與「幣本位合約」

合約交易通常又分為「U本位合約」與「幣本位合約」:這裡簡單科普兩者區別。約2018年前,當時大多交易所用比特幣BTC 作為結算、交割方式,幣圈網民也習慣以比特幣作為統一計算所有加密幣資產單位。

2018年前後,比特幣價格漲跌幅家大,且越來越多傳統金融投資者加入幣圈,這些新加入幣圈的投資人主要持有美金穩定幣(如:USDT、BUSD、USDC等)作為入場工具,使得美金穩定幣需求越來越高,交易所為了使用者便利,逐漸讓投資人可以自由選擇結算、交割的形式,其形式主要就分為比特幣與美金穩定幣,這裡的美金穩定幣又常被人稱為「U」。

用美金穩定幣(U)結算的好處是,容易計算實際損益金額;試想如果是用比特幣結算獲利單,不料同時間比特幣價格大跌,那麼此時就很難計算實際獲利金額了。

言歸正傳,幣本位合約就是依照正在使用的加密幣作為結算、交割,其通常是比特幣;U本位合約則是以美金穩定幣作為結算、交割,至於是哪種美金穩定幣,則依照該交易所提供的穩定幣幣種為主,通常是USDT(泰達幣)。

什麼是合約跟單?

透過幣安交易所可以非常輕易的設立U本位或幣本位合約,那麼跟單合約又是什麼?有在看YouTube 的夥伴,兩年前或許很常聽到「史蒂夫與戴夫」的廣告,廣告大致介紹某交易平台旗下有許多專業交易員,只要用戶把資金存入平台內,選擇指定的交易員「跟單」,自己的投資策略就可以複製專業投資人的策略進行合約買多賣空,平台會向跟隨者收取績效費轉交給專業投資人。

換言之,專業投資人賺錢,跟隨者也賺錢;若賠錢,跟隨者也會賠錢。這個概念有如華爾街基金經理人一般,類同的機制也在加密幣產業中實踐。今天「跟單」是幣圈最火紅的產品之一,從今年卡達世足賽大量的加密幣平台廣告,就可以觀察到各大交易所為了吸引客戶,進行各種撒幣的優惠活動,目前主推跟單商品的交易所,包括:ByBit, Bitget等,其中又以Bitget 近期升勢最大,跟單交易員最多;此外,Bitget同為前五大加密幣衍生品交易所之一。

加密幣交易本身就是高風險,我個人的投資策略依舊是長期持有五年以上、定期定額投資比特幣,不過這個投資方式不見得適合每個人,倘若自己沒有時間看盤,正在尋找短線的加密幣金融商品,不妨可以考慮合約跟單作法,不過請注意!跟單操作屬於是高風險投資,因此請投資人務必謹慎!

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全球加密幣衍生品交易所前五排名(圖:CoinMarketCap)

 

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作者介紹|李可人

比特幣長期持有者(Hodl)。2017年加入幣圈,為新北礦場聯合創始人;同年加入萬寶週刊擔任加密幣專欄作家;2018年加入知名區塊鏈新創科技公司擔任行銷、公關職務至今;2020年與全球最大加密幣交易所幣安(Binance)合作,舉辦比特幣定期研討會。

責任編輯/林彥呈

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