「學會盡快停損」，這是我覺得新手進步到中手最快的方法。單純限縮你的虧損在一個可控、易復原的範圍，就可以大幅改善你的績效。
很多人不是沒有停損的計畫，而是時機到了該執行的時候僵住、麻痺，或是太痛苦了，按不下去。有些人會認為，很多股票也是大跌之後又大漲回來，不需要停損也不需要處理。
但事實是，凹幾次單凹對了，遇到一次大錯就重傷，你能扛幾次重傷？兩次-33%，下一次+100%都補不回來。總要有一個時間點、空間點，你要承認自己錯了，避免傷害繼續擴大，進而失去寶貴的資本。
或是換個角度想，如果你的「分析」如此正確，為何會有這種幅度的虧損？而且沒有理由，也沒人保證情況不會繼續惡化，最後形成重傷害吧？
對停損沒有信念 是因為不知道它的好處
對於那些超過停損點又回升至獲利的，我認為常常無法彌補超過停損並繼續往下造成的重傷害，不論是我學習到的或是我個人經驗都是如此。
如果是真的結構未完全破壞的股票，是會再形成第二次買點，你可以到時候再買回來，但對長期生存來說，仍是首要避免重大虧損傷害。
沒有好好執行停損的一部份原因，除了沒有計畫停損外，另外是來自於沒有認真看待停損，即便做了計劃卻心中以為不會用到，打從心底一開始就沒有接受過停損的可能，對停損這件事沒有信念。
沒有信念是什麼意思？就是不知道這件事的意義，不知道這麼做有什麼好處，所以當該做這件事的時候，做不下去，因為停損等於認錯，對不習慣這件事的人來說，相當痛苦。
百聞不如一見，我們來看看停損的好處。這是我在一位大師的書上看到的，我重製了表格。我曾經照做去檢視我的交易紀錄，有一種被打醒的感覺，放在這裡分享給有緣的朋友。
偶爾抓到飆股 不懂停損也是慘賠
假設起始資金都是100，進行25筆交易。
例一是一個有經驗的交易者，偶爾會抓到大飆股，有時也會有一些中等的10～20%的獲利，算是不錯，但太過任由損失擴大，常常出現15～30%的損失。來看看他的績效：25筆交易下來-53%，慘。
現在，我們把所有超過10%的損失都改成10%就停損。
嚴格停損後，績效大幅變成+30%！從一個-53%的大輸家變成+30%！
第二個例子是表現更好的交易人，相當優秀，25筆交易+78%。那把所有超過的損失改成-10%呢？
嚴格停損後，變成+318%！原本的78%只是一小部分而已。
希望這視覺化呈現的圖表對你有幫助。如果您手中有您自己的交易紀錄，可以試試看這樣改。你也可以改成你的停損%試試看，我自己是慣用8%，前提是我可以維持合理的風險報酬比率。
停損這件事是在幫助你，不是害你，僅僅是單純嚴格執行停損，就可以大幅改善你的績效。我曾經被這個圖表化例子一棒打醒，希望可以幫助更多朋友。
作者簡介｜交易人尼克萊
全職投資人，CMT市場技術分析師、FRM財務風險管理分析師，曾經任職兩家歐系外資券商交易員10年
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責任編輯／林彥呈
