「不創新，就等死！」（Innovate or die），彼得杜拉克，管理學之父這樣說著，而如今全球各行各業包含台灣，都面臨大環境快速變化與挑戰。根據KPMG 2016年針對全球執行長所做的調查，77%的執行長將「創新」視為公司經營必要的一環。
台灣金融業，也同樣面臨著重大挑戰，但在環境快速變化的困境中，不斷創造第一、引領風潮的，卻是來自英國倫敦、成立超過 210 年的施羅德投資集團，在台灣將近 30 年間，不管在產品發展、數位科技應用都交出了驚艷的成績單。
這家跨世紀金融巨擘是如何變革與創新？
財務遊戲化，讓投資人驚覺「原來我沒這麼懂理財」
「英國，是全球擁有百年企業數量第二高的國家。在超過百年的時間裡，需要不斷克服競爭與危機才能存活下來。『創新』成為最重要的關鍵之一。經過超過兩百年的演進，以投資人為核心的產品創新，自然地演化成為施羅德投資集團的企業DNA。我們一直保持高度的市場敏銳度，發掘投資人真正需要的產品。」施羅德投信業務行銷長謝誠晃信心滿滿地說。
最創新、個人化的例子，就是施羅德於2016年新推出的「Income IQ」線上測驗。測驗中，你不必說明十年後想存多少錢，只要回答你喜歡沙拉還是濃湯？一年後會不會做一樣的選擇？短短數十道選擇題，既像智力測驗，又像心理測驗，做完立刻知道自己投資時，可能有哪些偏見。是否太在意短期收益？會不會過度樂觀、過分自信？又或者對金錢缺乏正確認知。
簡短的測驗，背後充滿巧思。為了做出這套有趣又有益的測驗，是施羅德投資集團特別與劍橋大學合作，以科學化、數據化方式檢驗投資人投資行為偏好、幫投資人找到理財時的盲點。跨界合作激盪出火花，讓Income IQ一推出就獲得「2016卓越奉獻獎─卓越觀點獎」、「2016全球理財顧問大獎─科技創新獎」等大獎。而這一套系統，統計至今年一月，已於全球24國、以17種語言上線，並吸引全球累積高達25萬人使用（資料來源：施羅德投信）。
會吸引眾多關注，「是因為Income IQ測驗更將生硬的理財觀念與行為財務遊戲化」，施羅德投信行銷部主管龔俊誠認為。他並表示，最常收到的回覆是：「很好玩，不會覺得像在填問卷，而且本來以為自己很懂理財，做出來才發現原來我只懂了一半」！
謝誠晃指出，「集團很早嗅到數位變革的趨勢，也發現各種新科技可以幫助我們搭起金融商品與投資人之間的橋樑。我們在過去兩三年開始發展一系列的個人化溝通新模式，並且結合不同領域的領導者，進行跨界合作，讓金融不再只是冷冰冰的數字，而是美妙的故事和貼心服務。」
個人化、跨界合作，網路快速累積近兩百萬人次瀏覽
推出親切的數位化服務，也展現在「施羅德收益秘書APP」上。施羅德觀察，投資人最偏好使用的網站功能就是查詢基金淨值以及配息相關資料，因此，「何不直接開發成手機簡單版」的想法，便催生了「施羅德收益秘書APP」。 （相關報導： 為何有人能幸福退休，有人卻拮据窘迫？知名主播：幸福退休要掌握「三要三不」 ｜ 更多文章 ）
只要下載此APP，就能隨時接收市場最新資訊，如果是施羅德基金的投資人，也可以從行事曆上，清楚看到哪一天會配息，掌握最新資訊。它背後強大的功能更可以協助施羅德業務團隊在進行理財說明會或教育訓練時，跟與會者做更即時、互動性更高的交流。
