蛇年股市出師不利,專家獻策「定、風、波」3字訣掌握投資節奏
因應「蛇」舞足蹈的金融市場,基富通建議投資人不妨採取「定、風、波」的投資策略。(顏麟宇攝)
揮別金龍年,股市在蛇年開局似乎出師不利,尤其美國總統川普關稅政策、聯準會(Fed)利率決策及AI後續發展的不確定性猶存,投資人究竟該如何趨吉避凶?基富通建議,採取「定、風、波」三大策略,掌握小龍年的投資節奏,讓個人財富持續穩健增值。
基富通總經理王浩宇表示,雖然受到關稅戰與科技戰衝擊,小龍年新春開紅盤走勢顛簸,呼應傳統上「蛇」的變化象徵,但蛇也代表著冷靜、智慧與財富,因此想要在新年度裡克服市場的種種挑戰,進而把握獲利的機會,既要嚴守個人的投資紀律,還要保持一定的靈活應變能力。
因應「蛇」舞足蹈的金融市場,王浩宇建議投資人不妨採取「定、風、波」的投資策略。「定」代表定期定額,紀律投資不中斷;「風」是挑選投資標的時,應先衡量個人的風險承受度;「波」則是指在市場波動中,把握低檔加碼的機會。
王浩宇指出,定期定額是許多基金投資人常用的理財方式,因為可以根據個人的收入、財務狀況,每月固定投入一定的金額,非常適合小資族、上班族。而且無論市場走勢如何,定期定額能避免因短期波動而影響投資決策,並有助於分散市場的波動風險,及藉由時間創造長期複利效果,達到累積財富的目標。
不過,在挑選投資標的時,投資人應該根據個人的風險承受能力,選擇不同類型的基金。若是偏好穩健回報,可選擇平衡型基金、全球型或成熟國家的股票型基金;保守型投資人可選擇投資級債券基金;對於風險承受能力較高的投資人,可考慮單一新興市場或科技產業的股票型基金。
他說,如果手上的資金足夠,定期定額可再搭配逢低加碼策略,例如基富通平台的「好享加-低檔智動投」功能,當市場短期修正幅度達設定條件時,自動增加投資金額,獲得更多的基金單位數,在市場回升時將享有更大的回報,不用隨時緊盯盤面變化,便能放大定期定額的成效。
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