今年1月，調查局發現中國銀聯卡在台灣消費有異常，刷卡套現案件增加，建議兩岸加速建立合作機制防制洗錢。實際上，為了避開中國嚴格的外匯管控，銀聯卡近年來成為中國人非法向外轉移資金的手段，此一情況在澳門賭場周邊特別嚴重。由於背後可能牽扯貪官弊案，中國官方的處理應對顯得曖昧遲緩。
路透獨家報導，不少中國消費者在澳門賭場周邊的精品店、珠寶行，以銀聯卡刷上數十萬港幣進行假買賣後，再向店家拿取現金。這能繞開每個中國人每天可合法帶出境外的2萬元人民幣的現金限制，有店員被問起這類交易的合法性時，他表示：「不用擔心，大家都這麼做。」
澳門科技大學助理教授譚志強估計，每年通過各種管道非法流入澳門的中國資金總額為1.57兆港元（約合6.12兆台幣）。他表示這個數據是根據他對澳門財政的分析與訪談賭場業者而來。
銀聯官方色彩濃
官方為何沒有積極處理？業內人士分析，可能是擔心這會損害有八成營收都來自賭場的澳門財政。另外，銀聯卡正在快速發展，積極進入全球各地的零售店，有利於人民幣成為全球貨幣的戰略目標，可能都是官方考量的原因之一。
2002年銀聯由中國人民銀行和國務院組建，官方色彩濃厚，人行的卸任高層官員現在仍在銀聯身居要職，包括銀聯現任董事長蘇寧以及前總裁許羅德。由於中國規定境內所有銀行卡（包含外資）都要透過銀聯的電子支付網路處理人民幣交易，這讓銀聯主導中國銀行卡市場。
目前銀聯卡在142個國家通行、流通張數達35.3億，占全球近四分之一。2013年上半年的交易金額，Visa卡以4.6兆美元居世界之冠，銀聯以2.5兆美元位居第二。
8000億貪汙資金流出海外
人行2008年的內部研究報告也證實，銀聯卡是「腐敗分子」將資金匯出境外的主要工具之一，這種行為正在快速增加。報告稱，自90年代中期以來，約有1.6至1.8萬中共官員、商人，企業高管與其他個人從中國，帶走了大約8000億人民幣的資金。
中國自十年前開始打擊洗錢行為，做了相應的刑法修訂，並加強商業銀行監管。銀聯官員表示，他們在2012年6月起要求發卡銀行將澳門的每日交易上限金額，從500至1000萬元，降至100萬元人民幣。
但這樣的規定並未被落實。新葡京賭場旁的周大福珠寶店店員表示，顧客可以刷銀聯卡購買1000萬元人民幣的金塊，然後直接回售並獲取現金。澳門威尼斯人賭場內的一家珠寶店經理更直說，幫客人從銀聯卡套現，是店裡的主要業務。業者說得直白：「你不用真的買東西，我們只是幫人們把錢從中國弄出來，這樣他們就能有更多賭資。」
