金管會：兆豐以為只會複檢「太過輕忽」 沒想到直接重罰

兆豐紐約分行出包，為何央行、財政部8月才得知狀況？金管會官員表示，104年10月美國聯邦準備銀行秘密來台，調查兆豐紐約分行洗錢防制法遵業務，當時金管會與央行，並未接獲美方通知，兆豐也未向金管會報告，今年2月9日兆豐銀行收到美國紐約州金融署（DFS）調查報告，DFS當時給予兆豐3個月的改善期限，兆豐3月底將改善報告報給DFS後，DFS中譯本於5月18日報給銀行局，由於兆豐當時判斷DFS在8月22日會再複檢，當時僅要求兆豐收到美國報告後向銀行局報告，沒想到DFS在7月份的正式報告，就直接對兆豐開罰，從頭到尾都是兆豐過於輕忽導致。

行政院「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」，今天公布兆豐紐約分行遭美國紐約州DFS調查，經理人向財政部公股代表與金管會回報情形。

兆豐認為情節不嚴重 一直未上報

兆豐紐約分行違反洗錢防制規範，從去年3月對紐約分行進行金檢，金管會官員表示，去年10月分美國聯邦準備銀行秘密來台調查，兆豐方面認為情節並不嚴重，並未向央行、金管會與財政部通報，美方也未透過管道告知台灣，讓相關單位一直蒙在鼓裡。

金管會官員表示，今年2月9日兆豐銀行接到DFS的調查報告，當時DFS給予兆豐3個月的改善期限，兆豐銀行於3月底完成改善報告後，一直以為不會被罰錢，因此等到5月18日將DFS翻成中譯本後，才向金管會回報。

財政部有公股董事 訊息落後金管會與央行

官員表示，由於DFS的裁罰報告上，並沒有寫會裁罰，但強調兆豐銀行紐約分行的法遵有被降等，當時銀行局官員接到報告後，主動致電兆豐，兆豐方面表示，DFS收到改善報告後，應該會在8月22日進行複檢，銀行局官員因此決定，請兆豐銀行高層到金管會就該案進行報告，不過，並未呈報金管會高層。一直到7月底DFS報告正式對兆豐裁罰，兆豐銀行才向銀行局報告，金管會高層一直到8月1日才得知整個事件。 （相關報導： 行政院：兆豐銀董事全面改派 追查未通報原因 ｜ 更多文章 ）

相較之下，財政部在兆豐金控與兆豐銀行，分別派有公股董事，但沒想到，得知兆豐紐約分行遭裁罰時間，竟然落後金管會與央行，財政部高層一直到8月4日才得知。