金管會在高雄亞灣區為主的腹地試辦高資產業務，專門服務身價1億元以上的境內外有錢人，國泰金控是目前唯一一家，銀行與人壽子公司都獲准試辦的金控。國泰人壽估計其高資產客戶約6000人，對拉抬姊妹公司國泰世華銀行高資產客群朝1000人叩關，將有強大助攻效果。
金管會每個月公布銀行業高資產業務統計，俗稱財管2.0業務，最新統計今年5月底前三名分別為：第一銀行2445人、中國信託銀行2236人、合作金庫銀行1671人。換言之，國泰人壽的億元大戶客戶數，為銀行業財管2.0一哥一銀的2.45倍，相當驚人，國泰世華銀行則是相對較少，高資產客戶數目前不到1000人。
服務高資產客戶，國壽鼓勵業務員考照
國泰人壽副總經理鄭紹鍇本周二（1日）介紹國壽在高雄專區的業務概況時談到，預估國內資產超過1億元（不含不動產）的人數有12.4萬人，「在國壽這邊我們預期，我們整個高資的客戶大概是有6000人。」希望透過這次試辦機會，跟高資產客戶做些深度互動、長期關係的經營，更期待的是，根據主管機關統計，高資產客戶的資產池當中，保險僅占11%，「我們認為這裡面應該有滿大的發展空間」。
鄭紹鍇指出，經營高資產客戶，國壽業務員扮演重要角色，國壽去年啟動國泰金融家培育專案，鼓勵同仁取得更多專業證照。國壽目前專職業務員2.3萬餘人，含兼職4萬多人，兼職部分有4.1萬人有產險商品銷售資格，專職部分約94%有產險商品銷售資格。另外，有證券交易資格者約6500人、投信基金招攬資格者5500人、417人有CFP國際證照壽險業第一多。
保費融資，連結銀行與保險跨售動能
金管會開放專區內銀行試辦的22項業務當中，有項業務同時連結保險公司與銀行，「以高資產客戶之保險契約為擔保，辦理保單融資與保費融資。」國壽在專區內率先試辦不適用門檻法則（壽險死亡給付須為保單價值準備金的一定比率以上）的保險商品，推出收益率比一般利變型保單要高的「美添增鑽利率變動型美元終身壽險」，就可以轉介保戶向國泰世華銀行辦理保費融資。
國泰人壽執行副總林昭廷解釋，保費融資適用躉繳型保單，不適用分期繳，躉繳型商品才能在一開始就累積高額的保單價值準備金，「比如說你100塊躉繳保費繳進來，扣掉一些錢，保價金有90幾塊，要保人可拿這90幾塊向銀行辦理保費融資。」鄭紹鍇也說，以國壽與國泰世華的合作為例，保費融資最高貸款成數為保價金的80%。
另外，林昭廷說，為了讓銀行能確保債權，不是每種保單都適合辦理保費融資，「像投資型商品的帳戶價值會變動，銀行不歡迎；還本型的保單價值會上上下下，那個也不適合。」在保費融資的架構下，客戶、銀行、壽險公司，三方彼此都要簽一些契約，「我們（國壽）也要跟客戶講清楚，因為他等於把權利都會是給銀行了，業務員需要很多的事前的教育訓練。」 （相關報導： 季凡觀點》臺灣高資產者正在投資什麼？ ｜ 更多文章 ）
國泰世華銀行在高雄新興分行所在的國泰世華金融大樓第22樓申設專區分行，執照為一般的分行執照，但功能上專門試辦金管會允許的高資產客戶業務，且在金管會開放的22項業務當中，申請試辦的業務多達21項。
