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對台灣人來說，談遺產是有點尷尬的議題，為何要提早進行資產傳承的規劃？自從遺產稅率從50%降到10%後，不少人認為10%的稅率似乎被扣得不痛不癢，殊不知若擁有總資產相對龐大，加上隱性的不動產算在內，整體下來仍舊是個驚人金額。

理想中退休生活是什麼樣貌？要準備多少退休金才能維持往後二、三十年的生活品質？這是不少40歲以上熟男熟女開始關注的課題。

根據主計處103年台灣家庭收支調查報告，每戶所得總計平均為115萬7,926元，以及日前相關求職網的最新調查數據顯示，預估今年企業平均發放的年終獎金為1.13個月，創下2011年來新低。年終獎金縮水，所得凍漲，但物價持續上漲，冷颼颼的景氣氛圍中，三明治世代該如何投資理財，才能照顧上下兩代，又能守住自己的幸福?

大家都知道「開源」與「節流」都很重要，但你可能不知道，「財務漏洞」更是造成錢不知不覺變少的隱形陷阱！

四、五年級生即將邁入退休階段，許多白手起家的企業老闆都希望子女能承接事業，但根據中國信託近期所做的「跨世代家庭理財調查」發現，有不少30歲左右的青壯年子女都不想接手父母的事業，希望能自己開創一片天，這群七年級生有個特別的稱呼叫「鋼鐵草莓」◦「鋼鐵草莓」一詞出自七年級背包客作家—藍白拖，意指外界總過度渲染七年級生草莓般的豔麗外表，卻忽略其鋼鐵般的內在意志。 「鋼鐵草莓」世代成長於台灣經濟起飛的六零、七零年代，雖出生在台灣錢淹腳目的年代，但進入職場卻遇到全球金融海嘯，面臨低薪與高房價的經濟衰退浪潮。因為成長環境大不同，這群七年級生和四、五年級生在理財觀上常有代溝，上一代擔心孩子會成為啃老族，但下一代則大膽宣告不想當靠爸族。看在父母眼裡，鋼鐵草莓族急於創業想要證明自己能力，卻忽略長期規劃人生財富的重要性。

2015年充滿不安與動盪的投資市場以美國確定升息收尾，投資人開始期待明年的新氣象。在歲末「中國信託全球投資趨勢論壇」中，半數的聽眾以「悶」總結2015年台股表現，對於2016年台灣經濟發展普遍不樂觀。