理財特企》回顧2015年的投資成績,他們都哭了…投資人票選第一的年度代表字是?

2015-11-27 17:41

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每年到了年底,最老套的一件事,就是回顧過去一年的投資成績,這是個殘酷的過程,也可能幾家歡樂幾家愁!不妨看看自己的投資成績,是不是和多數台灣投資人一樣?

首先,看看摩根投信最近在其一項調查中,請投資人票選2015年投資代表字,結果由「平」字勝出,多達38%投資人認為此字最能代表投資人今年投資感受;其餘二個投資代表字依序為悶(32%)與難(19%)。(見圖一)

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2015年投資代表字是「平」,代表投資人回顧過去一年,可能會有先喜後悲的感覺,綜觀全球股市今年表現,不論是主要的歐美日,或是中印東協,還是原物料導向的巴西俄羅斯等,多數股市迄今漲跌幅約在正負10%之內,所以對投資人來說,選出「平」作為2015投資代表字,非常符合心境啊!

當市場波動加大之際,對投資人來說,自然會增加操作難度,難怪也有不少投資人選出「悶」和「難」為投資代表字。

再者,回頭看看,過去半年,台灣投資人整體投資和台股投資的賺錢者比率分別為39%和35%,兩者皆較前期(2015年8月)增加,同時,台股投資賠錢者比率下滑到42%。

不過,較顯著變化出現在海外投資賺錢者比率下滑,39%投資人表示過去半年海外投資賺錢,該比率較前期減少9%,同時,海外投資賠錢者比率上升到35%。這代表,過去半年,透過海外投資有賺錢的人是減少的。(見表一)

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為什麼會發生這樣的情況,我們分析了一下,如果還記得,陸股和美股自第三季開始波動擴大,儘管第四季略有回神,但投資人餘悸猶存,今年上半年若沒有適度停利,那麼,全年投資績效可能持平。若聯準會果真在12月升息,那麼對投資人來說,2016年應該是相當具有挑戰的一年。

下一步要走到哪裡去?展望未來六個月,投資人最想加碼的市場,台股獨霸!高達二成(21%)的投資人對台股情有獨鍾,表示想積極加碼台股的意願;其次,則為中國(18%),亦有接近二成的投資人仍對陸股有興趣。再者,美國(15%)和東協(12%)也各有超過一成的投資人願意加碼。(見表二)

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台股因為地理因素,投資人最熟悉,長年盤踞在投資人最想加碼的標的。至於中國、美國和東協,也是台灣投資人相當熟悉,不論著眼再創新高、或跌深反彈行情,這些市場都有相當機會。當投資人思考2016年佈局時,建議多元分散為上。

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