銀行業財富管理翹楚、中國信託商業銀行今（28）日宣布推出升級版「家族辦公室」服務，瞄準與該行往來資產達新台幣5億元以上大戶，多為上市櫃企業創辦人。這些人最在乎的不是投資報酬率，而是能夠滿足其複雜需求、獲其信任且能長期穩定提供服務的團隊，挑選合作機構時，高達82%的大戶首選商業銀行而非國際私人銀行，比率之高連中信銀自己都訝異。
中信銀是我國銀行業的財富管理翹楚，2005年率先開辦財富管理業務以來，長年穩居財管手續費收入第一名，2012年開始在香港與新加坡設立私人銀行業務，2017年擴至台灣，有中信銀財管招牌、台灣財管女王之稱的中國信託商業銀行個人金融執行長楊淑惠功不可沒。
楊淑惠鼓勵考照，替中信銀財管奠根基
楊淑惠今日下午在記者會上分享她為中信銀財管業務投注的基礎工，「我問自己，憑什麼做私人銀行？我說最簡單就來一張證照吧。」以不好考的CFP（國際認證高級理財規劃顧問）證照為例，中信銀2016年起與台灣金融研訓院合作，直接包班每年約100人上課，10年下來已有1000多人受訓，500多人考取CFP證照，人數之多國內銀行業第一。她也與退休基金協會合作，鼓勵中信銀的財管同仁考取相關退休證照，也有三、四百人通過考照。
楊淑惠透過考取重要證照來培養中信銀財管同仁的專業技能，甚至鼓勵同事去考香港、新加坡與中國大陸的CFP證照，為中信銀的私人銀行業務在2020年把觸角延伸到更高端的家族辦公室，也就是該行所稱的家族財富治理1.0奠定紮實基礎。
中信銀行經過5年研究以及過去2年100多組客戶實證，決定正式以「家族辦公室」之名揮軍高端私人銀行客群，且於今日舉行記者會宣布此事。楊淑惠說：「私人銀行是在解決客人的問題，家族辦公室希望提供給客戶更高的價值，因為不只是解決問題而已。」包括家族與事業所衍生的議題，像是家族治理、資產配置、二代培育、家族使命的凝聚與延續...等等。
楊淑惠說，上市櫃企業創辦人想傳承的不只是財富，連創業精神都想傳承，下一代不想接班時，中信銀有能力為之媒合，找到適合的買家。這些企業主也會想要照顧一起打拚的同事，中信銀找到能夠跨代、跨境、跨架構提供服務，滿足需求的方法論。
億元戶首選商業銀行，讓中信銀有了信心
楊淑惠手下大將、中國信託商業銀行私人銀行處資深副總楊子宏表示，一般以為，超高資產客戶選擇替他們打理資產的對象時，可能會首選國際私人銀行、會計師事務所，或是專門經營家族辦公室的機構，但是中信銀調查發現，10億元以上的超高資產客群，82%首選具有私人銀行理財能力的商業銀行，1億元以上高資產客群，58%也是首選具有私人銀行理財能力的商業銀行，商業銀行雙雙成為首選，「從他們口中聽到了，我們終於比較有信心，可以推出這個服務（家族辦公室服務）。」 （相關報導： 「信賴，不只是一輩子的」 中國信託珍視客戶託付 獲《今周刊》「最佳財富管理銀行」第一名等8獎 榮登最大贏家 ｜ 更多文章 ）
楊子宏說，頂級私人銀行客群的需求非常複雜，為什麼商業銀行會勝過國際私人銀行成為首選？「他要找瞭解他、信任，而且要陪著他走，能夠提供穩定服務的團隊；我問題很多的時候，有沒有人有耐心幫忙，給我做串聯整理。」
