# 長期投資  

退休之後才開始買股票，還有機會累積出一筆可觀的資產嗎？現年92歲的日本投資人Ryoji就是退休後才踏入股市，靠著長期投資與經驗累積，在89歲時讓股票資產達到1億日圓（約新台幣2000萬元）。他認為，投資能不能長期走下去，關鍵並不在特殊才能或運氣，而是一件聽起來相當樸素的事：能不能一直對股票保持興趣。92歲投資人怎麼做到的？退休才進股市，89歲累積1億日圓據日......

每次聯準會升息，市場直覺的反應通常都是：「利空。」這個說法當然有道理。利率上升，企業借錢變貴，房貸、車貸與消費貸款成本增加；從股票估值來看，未來獲利以更高的利率折現，今天的合理價格也會下降。債券更直接，市場利率上升，原本低利率債券的價格就會下跌。所以，如果問：「升息會不會讓資產價格承受壓力？」答案原則是會。但是，這不代表升息對長期投資人一定是壞事。今天跌，不......

買進時想的是天長地久，崩盤了都成了曾經擁有，連台積電都會被恐慌賣在阿呆谷，更何況其他股票？本文提供4個基本面檢查重點：毛利率、管理層展望、客戶與競爭結構有沒有鬆動、當初買進理由是否還在，適合長期持有投資人在盤勢震盪時不被市場情緒影響，打亂原本設定的投資規劃。加權指數經歷回檔後反彈，看著手上的個股，你是後悔賣飛了，或是不後悔當時的決定呢？只要大跌，我收到一堆訊......

在投資市場中，持續買進並持有是長期投資穩健策略。不過近來股市多頭行情持續，也有不少人認為若有一筆資金能單筆投入，贏過定期定額策略的機率更高。到底是「單筆投入」還是「定期定額」賺更多？對此，財經專家股海老牛在臉書發文跑了一個回測，把數字攤開，若以台積電為標的，從2022年9月到現在，整整4年。單筆一次投入48萬，買在467元，然後躺平到現在會是258萬，總報酬......

台股8月一度重新站上4萬6000點，然而高檔獲利了結與外資籌碼轉向，使大盤指數再度拉回，20日反彈214點收在4萬4933點。《今周刊》旗下《存股助理電子報》總編輯謝富旭於節目《財經一路發》呼籲投資人，「以結婚為前提」的態度對待股票，便能得到數10%甚至數倍獲利。只追價差不行嗎？​謝富旭說明，市場名言「不要跟股票談戀愛」用意雖好，卻害了他不淺。這句名言提醒投......

金管會去年7月推出「TISA臺灣個人投資儲蓄帳戶」後，開辦滿1年已經吸引約22萬戶開戶，帳戶資產規模達200億元，其中超過12萬人選擇在基富通證券開設TISA帳戶，累計留存資產達165億元，顯示這項政策正逐步從退休準備延伸至更廣泛的全民理財需求。 臺灣集保結算所暨基富通證券董事長林丙輝今（12）日表示，基富通作為TISA理財平台，自去年開辦以來，民眾參與情......

南韓年輕父母不只自己瘋股市，近期也掀起一波前所未有的「嬰幼兒理財熱潮」，許多家長在孩子學會爬行前，就急著為他們開立證券投資帳戶，希望藉由時間複利的力量，提早為下一代奠定長期的財富基礎。CNBC引述南韓最大券商未來資產證券（Mirae Asset Securities）最新統計，截至6月份為止，未滿1歲嬰兒的證券帳戶數量，相比2025同期暴增近三倍，達到約1.......

退休後過得好不好，不只和每個月能領多少錢有關，也取決於年輕時是否懂得存錢、安排支出，以及如何看待生活。根據《搜狐網》運勢專欄分析，屬牛、鼠、豬的人，理財方式雖然不同，但都較重視穩定與長期累積，因此到了晚年，通常更有機會把日子過得從容。生肖牛：靠長期累積，晚年更有安全感屬牛的人做事踏實，對金錢的態度也相對保守。他們不一定追求快速致富，反而更習慣固定存下一部分收......

為響應主管機關推動「臺灣個人投資儲蓄帳戶（TISA）」政策，鼓勵國人建立長期投資習慣及自主退休準備觀念，富邦投信自今（28）日起新增5檔基金TISA級別，於基富通、中租投顧及好好證券共3家銷售機構數位平台上架，進一步擴大TISA產品布局。 富邦投信自2025年即積極響應TISA政策，首檔由「富邦精銳中小基金」取得TISA級別資格。今年2026年再新增「富邦......

近期高股息ETF市場討論熱烈，針對部分投資人擔憂「00919績效落後，真的不行了嗎？」等疑慮，財經專家阮慕驊發文剖析指出，投資ETF不應只看單次配息金額或短期績效，更應重視產品的投資邏輯、長期穩定度以及面對市場修正時的抗跌能力。0050配息縮水屬正常現象　0056維持高殖利率近期市場熱議的話題之一為元大台灣50（0050）配息縮水，其最新公告每股配發0.6元......

近年台股市場吸引大量投資人進場，其中指數型ETF成為許多小資族與新手布局的首選，元大台灣50（0050）更是具備代表性的標的。不過，當面對一筆金額較大的資金時，投資人往往會陷入操作策略的兩難。日前一名剛接觸股市的新手網友表示，自己手上有120萬元的閒置資金準備投入0050，卻在「一次投入」與「分批進場」之間猶豫不決，因而發文尋求建議，隨即掀起網路熱烈討論。閒......

全球股市今年以來震盪加劇，市場情緒隨著國際政經局勢與利率預期快速擺盪，但投資人透過基金布局的熱情卻不減反增。根據「鉅亨買基金」最新統計，平台5月開戶數突破萬人大關、單月申購量近200億元，雙雙創下成立以來新高紀錄。值得注意的是，這波成長不僅反映投資需求升溫，更揭露基金市場正發生結構性改變，年輕世代正快速成為基金投資的重要力量，也為台灣基金市場帶來全新成長動能......

不是所有人都適合高息股如果存股族遇到大盤大漲了400至500點，指數來到高點，但高股息卻不動如山，甚至反向下跌，該怎麼辦？此時，相信有不少投資人對高息股已瀕臨耐心與信心崩潰的邊緣。首先，我們得先搞清楚一件事：你到底適不適合「股息為主、價差隨緣」的高股息投資哲學？高股息投資其實並不適合每一個人，它並不完美，也不能在短期間能創造超高報酬。我們就用「消去法」來判斷......

「國民ETF」元大台灣50（0050）再創新里程碑，隨著台股站穩4萬點，近300萬投資人共襄盛舉，規模正式跨越2兆元，持續引領台股ETF長期投資。陪伴台股走過23個年頭　0050年化報酬率近15%​0050反映台灣主要上市權值股表現，是國人市值型ETF投資首選標的。根據證交所、集保結算所資料，0050規模於今（1）日達2兆元，截至5月29日投資人數達295.......

如何有系統的準備退休與退休系統完善的歐洲國家不同，在韓國，出於種種原因，退休準備往往被置於次要位置。一般來說，相較於其他財務目標，大眾對於獨立規畫退休後生活的意識顯得格外薄弱。在這個領域，人們常以為未來還很遙遠，時間到了自然就會有辦法，並且也依賴配偶或家人給予支持。然而，現實中熟年離婚的案例日益增加，且未來很有可能越來越難以依靠子女的經濟供養，所以我們必須抱......

美股長期被視為全球最重要的財富創造市場，而最新研究也再次印證，長期投資股票市場仍是累積資產的重要方式。不過，研究同時揭露一項驚人現象：過去100年來，美股創造的龐大財富，其實主要集中在極少數企業手中。專家因此提醒，一般投資人若缺乏選股能力，與其追逐飆股，不如透過長期、分散且低成本的方式參與市場，更有機會穩健累積財富。46家公司撐起半個市場　多數股票其實沒賺錢......

很多人看臺股，可能只看加權指數。加權指數站上 4 萬點，已經讓不少投資人覺得不可思議；但如果改看「發行量加權股價報酬指數」，也就是把現金股利再投入後的總報酬指數，臺股其實更接近另一個心理關卡：10 萬點大關。 截至 2026 年 5 月上旬，臺灣證券交易所公布的發行量加權股價報酬指數，5 月 7 日來到 95,663.79 點，5 月 12 日仍有 95,......

編按：在台灣ETF市場中，0050（市值型）與 0056（高股息型） 是最具代表性的兩大指標。許多人投資時都迷戀高股息帶來的「領現快感」，卻忽略了資產成長的本質。33歲就財務自由的高級理財規劃顧問小印，將帶你拆解「領息」與「複利」的真實差異。如果你渴望財務自由，就不能只看眼前的配息率，而應看懂「總報酬率」的真相。在這一章節裡，我想以台灣市場中最具代表性的兩檔......

當台股一次次刷新歷史高點，「沒有台積電，台股還剩什麼？」這句話也開始頻繁出現在社群平台。這並不只是情緒化抱怨。事實上，若把台積電從加權指數中抽離，近兩年台股整體漲幅確實會明顯縮水。從AI浪潮爆發後，台積電不只是權值龍頭，更成了整個市場資金與情緒的核心引擎。問題是：當投資變得「只要買台積電就好」時，市場真的變簡單了嗎？AI重新定價台積電　市場給的已不是「晶圓代......

很多人以為「收入高就會變有錢」，但越來越多理財觀點指出，真正拉開中產與富裕階層差距的，其實不是賺多少，而是「錢怎麼用」。根據《GOBankingRates》報導，房地產投資人、私募基金經理卡多內（Grant Cardone）直言，關鍵從來不在薪水，而在投資習慣，他點出三個明顯差異：有些人一輩子財務原地踏步，有些人卻能把資產越滾越大，分水嶺就在這幾個行為。首先......

在高物價與低薪壓力夾擊下，年輕人存錢愈來愈難，但仍有人靠紀律投資翻轉財務命運。一名28歲上班族分享，自己從零開始，透過定期定額搭配簡單策略，成功累積300萬元資產，其中獲利更突破百萬元，引發網友熱議。從考研失利到電信業上班　靠投資翻身累積第一桶金該名網友在Dcard以「無腦定期定額0050，28歲存到第一桶金（300萬）發文表示，自己畢業退伍後原本打算考研究......

在風傳媒於2026年4月23日舉辦的菁英沙龍，資深媒體人與理財作家阮慕驊，以其暢銷著作《慢慢富，比快快窮容易》為主題，向與會讀者分享有關長期理財的見解。他強調，「慢富」是掌握正確的投資節奏，並從個人財富管理的層面，談論如何進行跨越年齡、時間與資金需求的有效規劃。阮慕驊在活動中指出，現今的投資者常常誤入速戰速決的陷阱，短期操作雖然能帶來一時的財富膺選，但長期累......

號稱「不配息的0050」的凱基台灣TOP50 ETF（009816）自上市後吸引不少人搶購，至今擁有逾67萬股民，近來股價持續走強。對此，財經專家「不敗教主」陳重銘在臉書發文斷言，009816擁有3大優勢，若長期投資持有，表現將會勝過0050。​美國、伊朗為期兩周的停火預計將於美東時間22日晚間到期，市場對停火後局勢發展的不確定性升高，美股主要指數多收跌。不......

這裡我們提出一個問題，供大家思考一下：規模很大的大公司和壟斷市場的公司，哪一種最適合長期投資呢？正確答案是壟斷市場的公司。規模很大但沒有壟斷市場的大公司，很容易遭受國外競爭後，敗到一塌糊塗，比如台泥（1101）、中鋼（2002）。 如果是能夠壟斷市場的公司呢？比如台灣高鐵（2633），這家公司爛歸爛，但人家就是壟斷整個市場，別說20年後台灣高鐵還不會倒閉，就......

在台灣股市，0050（元大台灣50）被許多投資人奉為「長期持有、不離不棄」的經典標的。市場上常有一種說法：市值型 ETF 只要長期投資，進場點根本不重要。這句話在理論上或許成立，但在現實的帳面損益面前，投資人的心理素質往往才是成敗關鍵。知名理財粉專「股市小黑」近期分享了一項真實情境實測，挑戰「什麼時間買都沒差」的傳統認知，結果顯示不同的進場節奏，績效差距竟然......

每天盯盤、殺進殺出讓你覺得很有成就感嗎？小心落入「有趣的賠錢」陷阱！《財富自由心理學》將透過心理學視角，解析為何「無聊」才是致富捷徑，並揭開巴菲特、蒙格等大師「不做什麼」的投資智慧，助你克服人性弱點，穩穩累積財富。與其有趣的虧錢，不如無聊的致富投資這條路最困難的修行，往往不是「做了什麼」，而是「不做什麼」。真正的致富之道，是學會與無聊共處，將注意力放回自己身......

台股近期盤勢劇烈震盪，市場情緒出現明顯波動。3月9日盤中指數一度重挫超過2000點，短時間的劇烈跌幅讓不少投資人感到不安，但同時也吸引另一群資金開始進場布局。尤其在ETF市場，討論度最高的焦點之一，就是主打累積型設計、不配息的凱基台灣TOP50 ETF 009816。由於009816價格落在10元出頭，入手門檻相對低，再加上不配息帶來的節稅優勢，近期成交量甚......

台股13日盤中一度出現劇烈震盪，加權指數一度重挫568.4點，最低來到33013.46點。不過隨著盤勢逐步收斂，終場跌幅縮小，指數收在33400.32點，下跌181.54點。儘管整體市場波動加大，但在震盪盤勢中，ETF交易熱度卻明顯升溫。其中最受市場關注的標的之一，就是即將在下周二（17日）除息的群益台灣精選高息ETF 00919。從成交量觀察，00919當......

即使近期台股受到戰爭與國際局勢影響出現大幅震盪，市場資金仍持續流入ETF市場。根據集保戶股權分散統計，目前台股83檔ETF受益人數上週增加59萬7063人，整體投資人數來到1343萬8490人，已經連續6週創下新高。今年以來新增ETF投資人更達到126.5萬人。市場觀察指出，當股市波動加劇時，許多投資人反而傾向透過ETF進場布局，藉由分散投資降低單一股票風險......

台灣ETF市場持續升溫，定期定額投資已成為不少存股族的重要理財方式。根據臺灣證券交易所截至2026年1月公布的最新定期定額交易戶數統計，最受投資人青睞的ETF前十名依序為元大台灣50（0050）、元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）、富邦台50（006208）、群益台灣精選高息（00919）、元大台灣高息低波（00713）、富邦科技（0052......

台股市值型ETF近期再度成為投資人關注焦點。3月9日開盤後不久，台積電（2330）截至上午9時35分報1790元，重挫100元，跌幅5.29％；代表性ETF0050截至上午9時22分報73.00元，跌幅約5.01%。隨著市場震盪，不少投資人重新檢視ETF結構，其中「0050是否過度依賴台積電」成為熱門話題。原因在於，包括0050、006208與00981等市......

台股ETF市場近期波動明顯，其中最具代表性的指數型ETF0050再次成為投資人關注焦點。3月9日開盤後截至上午9時27分報72.8元，跌幅約5.27%。雖然短線出現回檔，但對許多長期投資人而言，0050仍被視為台股核心配置標的。尤其在市場震盪時，不少投資人開始重新思考資產配置方式，也讓「高股息ETF搭配0050」的投資策略再次被熱烈討論。股民為何想用高股息E......

近期中東局勢升溫，全球市場不確定性明顯增加。3月4日台股受到國際情勢影響，單日重挫1494.77點，創下史上第三大跌點。就在市場恐慌情緒升高之際，部分投資人卻選擇逆勢進場，其中最受關注的標的之一就是元大台灣50ETF（0050）。市場資料顯示，在大盤重挫的當天，0050成交量明顯放大，單日成交量達到4965萬股。這樣的交易熱度也顯示，即使市場出現劇烈震盪，仍......

許多投資人希望透過ETF建立長期資產，但市場上常出現不同聲音。有人主張只要長期持有ETF就能累積財富，也有人質疑報酬率未必如想像中理想。一名投資人分享自己早年進入股市時，曾憑直覺買賣股票，短短幾年便因嚴重虧損退場，之後重新研究投資方法，建立紀律與策略，再度回到市場。多年下來，他逐步透過ETF配置資產，並持續累積股息收入，如今生活已接近半退休狀態，靠著長期投資......

在台股ETF版圖裡，0050幾乎是指數型投資的代名詞。許多投資人選擇0050，原因很單純，它追蹤台灣市值前50大公司，等於一次買進整體市場的核心龍頭，當台股成長，0050自然受惠，長期投資者相信，只要經濟循環持續，龍頭企業會替換、產業會輪動，0050便能透過市值排序自動完成結構更新。這種機制被簡化成一句話，就是「汰弱留強」。但這四個字背後的運作細節，其實遠比......

敢於出擊、敢於操作，這兩種能力，構成投資的節奏。只會一味地長抱不動，會錯過許多加速財富的機會；但只知道頻繁進出，又容易陷入追高殺低的惡性循環。最終能留下來的贏家，都是那些懂得「什麼時候該快、什麼時候該慢」的人。我在市場30 多年，看過無數散戶投資人在這兩端之間擺盪。有些人一開始信誓旦旦說要長期投資，結果股票漲一點就急著獲利了結，跌一點又恐慌停損；每一次都像短......

很多人談退休，第一個擔心的不是生活品質，而是資金是否足夠。投資媒體《The Motley Fool》指出，若想在短時間內把一筆不算大的資金變成百萬美元，多數「快速致富」策略往往失敗收場，真正可行的方式，是給時間與企業成長空間。分析師James Brumley認為，若願意持有十年，有些公司具備超越大盤的潛力，對規劃退休的人來說，長線思維比短期操作更重要。為什麼......

台積電近期股價持續創高。2月25日盤中來到2025元，大漲60元，市值達51.85兆元，逼近52兆元整數關卡。此前台股開紅盤衝破34000點時，台積電也曾一度觸及1935元新天價，市值達50.17兆元，排名國內第一、全球第六大企業。市場普遍期待台積電持續上攻，甚至挑戰3000元。不過，在一片樂觀聲中，卻有不同聲音出現。為何內行不希望看到3000元的台積電？國......

台股金馬年開紅盤後氣勢明顯轉強，權值股與市值型ETF迅速吸引資金回流。其中，元大台灣50（0050）再度成為市場討論核心。根據最新統計，0050規模已達2.89兆元，穩居ETF市場龍頭地位，單週規模增加898.8億元，資金動能顯著。儘管市場近來熱議新掛牌的凱基台灣TOP50（009816）與0050的差異，但在多位財經觀察者眼中，0050具備「直覺、經典、配......

009816掛牌後迅速成為投資圈焦點，許多投資人開始比較009816與0050兩檔市值型ETF的差異。財經社群上最常出現的提問就是「009816好？還是0050好？」但多位投資意見領袖提醒，ETF選擇並非單純比績效，而是回到投資人的人生階段、現金流需求與風險偏好。009816作為一檔強調不配息與獲利篩選機制的ETF，確實提供不同於傳統市值型ETF的思考方向，......

台灣ETF市場近年快速成長，其中最具代表性的元大台灣50（0050），先前已正式突破兆元規模，成為台灣首檔資產規模達到兆元等級的ETF產品，也讓0050再次成為投資圈與年輕世代討論的焦點。元大投信董事長劉宗聖先前曾指出，0050的發展已呈現三大趨勢，包括投資全民化、投資年輕化與財富傳承化，尤其0050逐漸成為30歲世代建立資產的核心工具，未來不論是向下延伸到......

迎來過年團圓時刻，不少孩子手上多了一筆紅包壓歲錢，對多數家庭而言，這筆錢不只是節慶祝福，更是一個理財起點。財務顧問指出，過年紅包若只是短暫存放或隨手花掉，往往錯失長期累積的機會；但若及早規劃，即使金額不大，也可能成為未來求學、留學，甚至成年後第一筆資產的雛形。關鍵不在於紅包多寡，而在於是否替孩子建立正確的金錢管理與時間複利觀念。過年紅包該先花還是先存比較好？......

台股ETF市場向來由0050穩居市值型龍頭，但009816一掛牌，立刻被市場點名為「最直接的競爭者」。原因不在於成分股重疊，而是009816選擇了一條截然不同的產品定位路線。相較0050以穩定配息、高權值集中為核心，009816主打「不配息、極低內扣成本、累積型報酬」，直接切中長線投資人最在意的兩件事：稅務效率與複利效果，也讓009816迅速成為討論焦點。 ......

長期以來，美股被多數投資人視為資產配置的核心選項，但近期有愈來愈多研究重新檢視「還原配息後」的真實報酬，發現台股整體表現其實並不遜色。投資圈近期討論熱度快速升高的ETF009816，正是因為它切中了一個過去較少被正視的關鍵問題，也就是ETF配息是否一定會被課稅？以及有沒有辦法在合法架構下減輕稅務負擔。特別是對長期旅居海外的台灣投資人而言，過去投資台股ETF時......

在市場環境快速變化下，過去被視為穩健代名詞的高股息ETF，於近一年表現出現明顯分歧，讓不少投資人開始重新思考退休資產的配置方式。多位市場分析師指出，ETF本身仍是重要工具，但若操作邏輯停留在過往「只求配息、不看成長」，反而可能錯過資產累積的關鍵階段。特別是以台股市值型ETF為代表的0050，其核心價值在於長期參與整體市場成長，而非短期現金流。進入2026年前......

多數人談投資，第一個想到的都是買什麼、什麼時候進場，但實際訪談不少長期累積資產的上班族後，發現真正的關鍵往往不在「做了什麼」，而在於「忍住不做什麼」。每天盯盤、頻繁進出，看似很努力，卻常讓投資帳戶原地踏步甚至倒退。反而是那些選好標的後就放著不動、把注意力拉回工作與生活的人，資產曲線長期反而更穩定。這種投資心態聽起來樸素，卻與人性直覺完全相反，也正是多數人最難......

高股息ETF之所以能在近年快速累積人氣，關鍵並不只在於「配息高」，而是它在震盪市場中提供了一種相對可預期的現金流體驗。對許多投資人來說，股價漲跌固然重要，但穩定領到現金，能讓投資行為更容易被長期執行。尤其在經歷2025年配息調整後，市場逐漸意識到，高股息ETF不再是追求極端報酬的工具，而是資產配置中的穩定角色。當投資人從短線價差轉向長期現金流，高股息ETF的......

台股ETF龍頭元大台灣50（0050）本次除息正式登場，每受益權單位配發1元，除息日為1月22日，最後買進日落在前一交易日。相較去年下半年僅配發0.36元，這次0050除息金額明顯拉高，也讓不少投資人直呼「有感」。在美股回穩、台股強彈的背景下，0050開盤後迅速完成填息，更進一步放大市場討論熱度。以除息前股價約72元估算，單次殖利率約1.3%至1.4%，雖非......

台股ETF的關注度近年持續攀升，而多檔產品中，0050、0056、00919經常受到散戶討論。市場近期出現許多投資人開始詢問如何配置這三檔ETF，甚至延伸到0050未來的價格表現與長線價值。從這些討論中可以看出，許多人已把ETF視為長期理財工具，而不同投資人最後選擇0050、0056或00919的原因，也反映各自追求的投資目的並不相同。台股ETF為何越買越多......

台股ETF市場再度掀起話題，主打「不配息」的市值型ETF：009816，在尚未全面募集前，就已在投資社群引發高度討論，甚至被拿來與老牌0050正面比較，究竟009816為何會被關注？不配息ETF到底在玩什麼？對新手投資人來說，是機會還是陷阱？本篇一次完整拆解。009816為什麼一推出就被盯上？009816之所以在ETF圈掀起漣漪，關鍵不在於追蹤台股前50大企......