近年詐騙案件頻傳，且手法日新月異，政府積極打詐仍難以全面防治，據統計，去（2024）年最受詐騙集團「青睞」的金融機構，中華郵政慘淪為「榜首」。此外，值得注意的是，警示帳戶數逐年飆升，去年經通報的警示帳戶已逼近15萬個，為強化防詐機制，金管會日前新增2大監控指標。
根據金管會最新統計，2024年全國銀行與信用合作社的警示帳戶數（含中華郵政公司）為14萬8523戶，信用合作社為751戶，合計共14萬9274戶。與前年相比，2023年警示帳戶為11萬7830戶，信用合作社526戶，合計11萬8356戶，等同1年增加超過3萬戶，詐騙警訊紅燈亮起。
另外，詐騙集團多利用人頭帳戶洗錢，在2024年前十大假投資警示帳戶的金融機構中，據最新統計，除2024年郵局成為榜首外，2022、2023年都高居第一名的中國信託，去年配合檢方進行「雷霆專案」，在近年「人頭戶數」接連下降的情況，2024年進一步縮減到9.2%，已在排行榜中降至第3名。
值得注意的是，不僅是郵局，前10大金融機構中，官股銀行就有5家、占比近3成，分別是一銀（2）、合庫（5）、華南銀（7）、彰銀（9）、台銀（10）。據統計，2024年郵局、八大官股銀行假投資警示帳戶超過3萬個，官股銀行戶數可謂連年增加。
對此，金管會上月底與各銀行研擬警示帳戶觀察指標及督促改善機制，並新增2大監控指標，包括「警示戶占比／存款帳戶占比」及「警示戶月新增率／警示戶同業平均月增率」，若2項比率同時超過100%，該銀行將被列入「黑名單」。金管會期望將透過「月月監控」，減少警示戶的增長，並對未能有效控管的銀行實施更嚴格的管理措施。
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