前述受強有力監管的金融機構尚且頻頻出事，屢屢因觸法而遭高額罰款；甚至我國兆豐銀行紐約分行於 2016年8月19日因違反反洗錢防制法，亦遭紐約州金融服務署處以台灣金融史上最高罰款1.8億美元。以比特幣短短幾年透過無遠弗屆的網路世界自全球集資上兆美元，其價格暴漲暴跌影響力道遠超過受高度監理的金融機構，難道無須加以規範、監理，以保護投資人與參與者的正當利益，避免系統風險，穩定金融市場秩序?
尤有甚者，不法集團利用加密幣去中心化特性與匿名性在全球從事非法活動範圍甚廣，譬如：資助恐怖分子、買賣毒品、暗殺、逃稅、洗錢等。藉由電腦病毒勒索企業，駭客要求以比特幣作為贖金的例子亦時有所聞。
全美40年來最嚴重的通膨導致可能的經濟衰退，這場危機引發了加密幣寒冬，投資人恐慌性拋售數位資產，曾經雄心勃勃的加密幣平台接二連三面臨破產，目前的災難恐怕還只是風暴的開始。加密幣借貸平台Celsius 於 6 月 13 日宣布暫停客戶賬戶之間提現與轉賬。幾天之後，其他平台紛紛效仿：Babel Finance、CoinFLEX 和 Voyager 都暫停提現，數十億美元的投資人資金因此被凍結。「他們對客戶的資金不負責任，由於損失慘重，現在無法償還客戶，而且無法保證何時會償還這些資金。」倫敦數位資產經紀商Marcus Sotiriou 評論道。
除了幣圈內的投資風暴，近幾年假借虛擬貨幣之名在世界各地施行詐騙的例子此起彼落，罄竹難書。舉其犖犖大者，例如：加拿大最大加密幣交易平台QuadrigaCX創辦人Gerald Cotton 2018年12月驟逝事件，平台用戶價值約1.8億加幣（約新台幣42億元）遭鎖死，原因竟是Cotton為唯一握有存取權限密碼的人；憤怒的投資人懷疑 Cotten是「詐死」後潛逃他處。另一個例子是保加利亞籍Ruja Ignatova創立Onecoin (維卡幣)，宣稱價值不菲，即將取代比特幣，以高獲利吸引全球投資人。2014年8月至2017年3月間吸金高達40多億歐元，實則為傳銷式龐氏騙局。2017年10月Ruja於被起訴後突然失蹤。台灣亦不乏類此詐騙案；2017年法尼新創科技公司以專門挖以太幣，在桃園龍潭設有礦廠，標榜穩定高利，並鼓勵投資人上線拉下線，賺取更多紅利及獎金，實則亦是典型的龐氏騙局。法尼投資人超過2000人，遍布全台，兩年內吸金18億台幣。事發後，據傳媒報導，至少有三位投資人因傾家蕩產而選擇自殺。
