被罰有難言之隱?兆豐金董事:兆豐紐約、巴拿馬分行 幫政府做很多事

2016-08-22 13:22

? 人氣

兆豐金控董事長蔡友才。(資料照片,林韶安攝)

兆豐金控董事長蔡友才。(資料照片,林韶安攝)

兆豐銀行紐約分行與巴拿馬箇朗分行,2012-2014年期間因為有數筆匯款退匯後,未依據美國洗錢防制相關規定,向美國金融監理機關進行申報,導致美國紐約州金融服務署(DFS)對兆豐銀行重罰57億元,一位兆豐金董事表示,紐約分行與巴拿馬分行,長期協助我國「鞏固」中南美邦交國,部分資金往來可能被美國盯上,如今兆豐金被罰,猶如啞巴吃黃蓮,有苦難言。

【熱銷蔬菜箱補貨!】 嚴選5大類12種品項蔬菜產地直送到家

兆豐銀行巴拿馬分行在2012-2014年期間,因為將部分可疑帳戶關戶,導致兆豐銀行紐約分行匯往巴拿馬分行的部分匯款發生退匯,由於紐約分行方面沒有專任的法律遵循主管,不了解美國當地洗錢防制規定,遭美國紐約州DFS重罰。

由於DFS調查期間,兆豐金控前董事長蔡友才選在新政府上台錢閃辭,當時準閣揆林全甚至為此責怪前財政部長張盛和未主動慰留,不少媒體將蔡友才辭職時間點,甚至將前第一夫人周美青過去曾任兆豐銀行法務部門,影射兆豐紐約分行幫國民黨洗錢。

兆豐金控董事:中投是合法公司,金融業間往來很正常

兆豐金控董事表示,中央投資等黨營事業,在台屬合法設立公司,金融機構與黨營事業之間有業務往來,應該屬於正常的授信,否則相關主管早就在新政府上台後被撤換,反倒是兆豐銀行過去協助政府鞏固中南美邦交國所做的相關匯款,可能被美國盯上。

兆豐金控董事表示,兆豐銀行紐約分行當初在處理美國紐約州DFS的金融檢查時,對於相關的詢問誤判形勢,以為當初遭巴拿馬分行退回的匯款,只是單純的「退匯」,巴拿馬分行方面也沒有主動告知紐約分行,退匯的帳戶當初為何會遭到關戶,「紐約分行當初聘的法律顧問,就是匯豐銀行聘的法律顧問,結果就跟匯豐等國際銀行被美國政府重罰。」

據了解,兆豐銀行紐約分行,前身是中國商銀紐約分行,從清朝末年成立迄今,已有百年歷史,是央行指定美元清算銀行,央行方面的美元外匯存底,已是透過紐約分行進行隔夜拆款賺取利息,早年一度被銀行同業形容為「躺著賺」,兆豐金控董事表示,美元拆款業務是兆豐透過公開競標,向央行承攬的業務,紐約分行一年賺5-6億元,佔兆豐獲利比率1%多,在100多家兆豐銀行當中,獲利相對出色,在DFS對兆豐進行金檢後,兆豐紐約分行已在7月底聘請專任法遵人員負責分行內控。

協助穩固中南美邦交,曾發生薩爾瓦多前總統不當支領事件

然而,兆豐銀行過去在協助政府穩固中南美邦交國上,卻也出力甚深,去年底薩爾瓦多前總統弗朗西斯柯・弗洛雷斯,因為扁政府時代一筆地震捐款本票,被弗洛雷斯不當支領,該筆支票就是從中國商銀紐約分行所開具,由於美國方面掌握到該筆款項資金流向,將相關事證交給薩爾瓦多法院處理,讓該筆支票因而曝光。

根據資深媒體人郭篤臉書指出,2003年10月底我國駐薩爾瓦多大使館開了一張兆豐銀行紐約分行的黃色本票,除了有弗朗西斯柯・弗洛雷斯全名外,還冠上薩爾瓦多共和國總統,本票是在弗洛雷斯即將卸任前所開具,薩爾瓦多前總統還白目地趁出席紐約聯合國大會期間,前去兌換或轉帳,才會發生哥斯大黎加、瓜地馬拉、尼加拉瓜在內的另外三位前總統,被美國財政部洗錢防制中心逮個正著。

後來前總統馬英九上台後,學到一些經驗,給上屆巴拿馬總統馬丁內利買商務專機的支票,就改由巴拿馬分行開出。

兆豐金控董事表示,美國近年對於打擊跨國反貪腐向來不遺餘力,先前國際足球協會的貪瀆案,當初也被查到部分資金,經由美國境內銀行轉到巴拿馬的紙上公司,兆豐銀行紐約分行對於相關匯款來源交代不清,美國紐約州金融服務署要對兆豐開罰,兆豐也只能認了。

喜歡這篇文章嗎?

林上祚喝杯咖啡,

告訴我這篇文章寫得真棒!

來自贊助者的話
關鍵字:
風傳媒歡迎各界分享發聲,來稿請寄至 opinion@storm.mg

本週最多人贊助文章