兆豐銀行紐約分行與巴拿馬箇朗分行，2012-2014年期間因為有數筆匯款退匯後，未依據美國洗錢防制相關規定，向美國金融監理機關進行申報，導致美國紐約州金融服務署（DFS）對兆豐銀行重罰57億元，一位兆豐金董事表示，紐約分行與巴拿馬分行，長期協助我國「鞏固」中南美邦交國，部分資金往來可能被美國盯上，如今兆豐金被罰，猶如啞巴吃黃蓮，有苦難言。
兆豐銀行巴拿馬分行在2012-2014年期間，因為將部分可疑帳戶關戶，導致兆豐銀行紐約分行匯往巴拿馬分行的部分匯款發生退匯，由於紐約分行方面沒有專任的法律遵循主管，不了解美國當地洗錢防制規定，遭美國紐約州DFS重罰。
由於DFS調查期間，兆豐金控前董事長蔡友才選在新政府上台錢閃辭，當時準閣揆林全甚至為此責怪前財政部長張盛和未主動慰留，不少媒體將蔡友才辭職時間點，甚至將前第一夫人周美青過去曾任兆豐銀行法務部門，影射兆豐紐約分行幫國民黨洗錢。
兆豐金控董事:中投是合法公司，金融業間往來很正常
兆豐金控董事表示，中央投資等黨營事業，在台屬合法設立公司，金融機構與黨營事業之間有業務往來，應該屬於正常的授信，否則相關主管早就在新政府上台後被撤換，反倒是兆豐銀行過去協助政府鞏固中南美邦交國所做的相關匯款，可能被美國盯上。
兆豐金控董事表示，兆豐銀行紐約分行當初在處理美國紐約州DFS的金融檢查時，對於相關的詢問誤判形勢，以為當初遭巴拿馬分行退回的匯款，只是單純的「退匯」，巴拿馬分行方面也沒有主動告知紐約分行，退匯的帳戶當初為何會遭到關戶，「紐約分行當初聘的法律顧問，就是匯豐銀行聘的法律顧問，結果就跟匯豐等國際銀行被美國政府重罰。」
據了解，兆豐銀行紐約分行，前身是中國商銀紐約分行，從清朝末年成立迄今，已有百年歷史，是央行指定美元清算銀行，央行方面的美元外匯存底，已是透過紐約分行進行隔夜拆款賺取利息，早年一度被銀行同業形容為「躺著賺」，兆豐金控董事表示，美元拆款業務是兆豐透過公開競標，向央行承攬的業務，紐約分行一年賺5-6億元，佔兆豐獲利比率1%多，在100多家兆豐銀行當中，獲利相對出色，在DFS對兆豐進行金檢後，兆豐紐約分行已在7月底聘請專任法遵人員負責分行內控。
協助穩固中南美邦交，曾發生薩爾瓦多前總統不當支領事件
然而，兆豐銀行過去在協助政府穩固中南美邦交國上，卻也出力甚深，去年底薩爾瓦多前總統弗朗西斯柯・弗洛雷斯，因為扁政府時代一筆地震捐款本票，被弗洛雷斯不當支領，該筆支票就是從中國商銀紐約分行所開具，由於美國方面掌握到該筆款項資金流向，將相關事證交給薩爾瓦多法院處理，讓該筆支票因而曝光。
根據資深媒體人郭篤臉書指出，2003年10月底我國駐薩爾瓦多大使館開了一張兆豐銀行紐約分行的黃色本票，除了有弗朗西斯柯・弗洛雷斯全名外，還冠上薩爾瓦多共和國總統，本票是在弗洛雷斯即將卸任前所開具，薩爾瓦多前總統還白目地趁出席紐約聯合國大會期間，前去兌換或轉帳，才會發生哥斯大黎加、瓜地馬拉、尼加拉瓜在內的另外三位前總統，被美國財政部洗錢防制中心逮個正著。
後來前總統馬英九上台後，學到一些經驗，給上屆巴拿馬總統馬丁內利買商務專機的支票，就改由巴拿馬分行開出。
兆豐金控董事表示，美國近年對於打擊跨國反貪腐向來不遺餘力，先前國際足球協會的貪瀆案，當初也被查到部分資金，經由美國境內銀行轉到巴拿馬的紙上公司，兆豐銀行紐約分行對於相關匯款來源交代不清，美國紐約州金融服務署要對兆豐開罰，兆豐也只能認了。
