不是0056、00878!定期定額績效排行榜冠軍出爐,這檔存股最適合退休族買

2024-06-26 08:30
想退休該買哪一檔ETF存股最適合?(資料照/取自PhotoAC)
想退休該買哪一檔ETF存股最適合?(資料照/取自PhotoAC)

但如果真的還是要區分,就目前普世財經觀點而言,當然還是要切成高股息ETF及市值型ETF來對照績效...

ETF市值屢創新高,大家還是餓虎撲羊般的迎面而來,尤其遇到台股屢創新高更出現羊群效應,你知道嗎?根據證交所最新公布2024年五月定期定額交易戶數統計排行月報表顯示,個股定期定額扣款台積電的戶數是78,319戶,台積電總是霸榜在第一名,但ETF第一名卻出現大搬風,過去前兩名是0050及0056,最新公布的已經變成00878,扣款戶數來到270,208戶,0056還是在第二名,扣款戶數是259,616戶;至於過去冠軍0050則掉到第三名,扣款戶數是237,865戶。

高股息ETF逐漸「市值化」

有這樣的變化,也不必太意外,畢竟ETF就是基金的一種,當這個基金績效越來越強的時候,本來就會吸引更多人來買,而且高股息ETF不只是領股息而已,存股變飆股的案例屢見不鮮,再加上高股息ETF規模可觀,且選股條件都非常雷同,導致高股息ETF持股也越來越像,當高股息ETF一窩蜂搶進,就帶動持股不斷上漲,所以大家越買越多。

搞到高股息ETF都一直賺價差,本來靠配息每年也沒多少錢,但持股股價越來越高,淨值就跟著往上走了嘛!過去高市值的股票,就是權值股,對大盤及市場有很大的影響力,結果高股息ETF出現之後,持股越買越貴,市值跟著水漲船高,高股息ETF其實也逐漸「市值化」,這當然就有機會被市值型ETF選入。所以一個00878你可能會覺得運氣,後來又來一個00929搞不好還是不信邪,但後面滿坑滿谷的高股息ETF如雨後春筍般出現,而且大部分ETF都持續上漲,也配發越來越多的股息,你就不能忽略這件事情。

長榮成為市值型ETF及高股息ETF的交集

舉個例子來講吧,長榮過去不大也不小,股價就在十幾元載浮載沉,結果一個疫情趨勢帶動,直接變成飆股衝上來,也變成市值型股票,於是權值型ETF就把長榮買進,而高股息ETF又因為長榮景氣不錯而配發高股息,所以就直接納入持股,因此在景氣下滑導致利空出現時,高股息及權值型ETF「同時護盤」,也讓籌碼鎖住,不容易因為主力或外資賣超而下跌。當這些高股息ETF規模持續壯大,又不斷買入長榮,最後股價又開始往上漲,而市值型因為長榮市值持續成長,也只能繼續加碼持股比例,這就變成高股息ETF持股正在「市值化」的結果。 (相關報導: 有錢人其實不開名車!8個富翁才有的習慣,秒分辨你是真有錢還是裝的 更多文章

所以明明長榮就是景氣循環股,高股息ETF卻很有默契同時加碼,景氣下滑也沒在理會市場,最後績效就直接說話,各家高股息ETF淨值持續成長,又帶動股價創高,因此市值型ETF就只好持續加碼,而高股息吸引更多投資人挹注資金後,他們又繼續買更多長榮。最後的結果就是目前這樣,明明長榮的景氣就還沒到達2021年的巔峰,結果股價卻已經準備挑戰歷史前高,大家是不是都看傻了?結果這些ETF經理人操盤績效反而更加亮眼,反正只要持續配息給大家就好,投資高股息ETF的人就只是想領股息,其實也不太在意配息來源。

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