LUNA幣跌99％，FTX人間蒸發，你還信加密貨幣？2023投資最重要一課：資產會不會消失
FTX創辦人SBF從雲端跌落神壇，他的荒唐治理也讓數十萬人身家蒸發。(圖／取自SBF推特)
投資資產的時候，你會看重什麼指標—是穩定性、是獲利能力，還是未來趨勢呢？這幾年來加密貨幣（Cryptocurrency）可說是紅極一時的熱詞，聽過不少持有加密貨幣翻倍賺的神話，讓不少投資者趨之若騖地想進場分一杯羹。加密貨幣中的老大哥比特幣（Bitcoin）也不負眾望，在2021年年底達到歷史高點，暴漲至接近68,000美元，光是與同年一月比，不到一年的漲幅就高達近7成。中南美洲國家薩爾瓦多（El Salvador）更大膽，宣佈採用比特幣作為法幣。這些指標似乎顯露出加密貨幣未來的發展性，以及與人民的生活將更加緊密。
但今年接二連三的壞消息，重創了幣圈的價值，更讓持有者開始疑惑「加密貨幣到底是不是場騙局」？今年先是有LUNA幣狂瀉99%價值，再來又遇到人稱「幣圈最慘烈事件」的交易所FTX倒閉，市況雪上加霜。為何在短短幾天之內，世界第二大加密貨幣交易平台說倒就倒？這起事件又將如何改變幣圈、甚至是Web3.0發展？接下來就讓我們回顧FTX垮台事件。
事件始末
事件主角是由山姆·班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried，簡稱SBF）創立的兩間公司——加密貨幣交易所FTX，及交易和造市商Alameda Research，讀者可以把它們兩者想像成關係很好的姐妹公司。最初，有外媒在11月2日爆料，顯示Alameda Reasearch 的資產負債似乎不太健康，146億美元的公司資產中約有40%為自家FTX設立的加密貨幣「FTT幣」，加上負債80億美元，不禁令人懷疑其償債能力。由於市場開始擔心FTX的流動性問題，加上幣安（Binance）交易所執行長趙長鵬（暱稱CZ）在Twitter上公開發文陸續表示：「加密貨幣風險很高[i]」、「幣安將出售手上所有FTT幣，向LUNA幣事件學習[ii]」。幣圈大哥大如此公開質疑，讓持有者頓時高度緊張，雖然SBF持續在Twitter上信心喊話，同時大力反駁CZ，但FTT幣仍價格不穩，隨後便爆發擠兌事件，而FTX暫停提現，也被質疑是否肇因於FTX和Alameda Research有惡意挪用客戶資金、違反服務條款的狀況，演變到最後，終於成為兩家公司都無法繼續生存的大危機。（延伸閱讀：FTX血淚教訓：為什麼連交易所都會倒閉？你若不想再當韭菜，看這篇拆解真相）
（相關報導：
華爾街被幣圈拖下水！繼FTX破產後，擁有64萬枚比特幣的灰度GBTC也爆發危機
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事情僅過兩天，幣安宣布收購FTX的非美業務，而SBF也降低姿態、發表推文公開說明這次贖回潮需要幣安的出手相救，此舉讓FTT幣一瞬回血將近30%，也讓幣圈眾人浮想聯翩：原來這就是CZ身為全球第一大加密貨幣交易所執行長，想拿下最大競爭者的操作嗎？但聲明發不到一天，幣安又表示將緊急暫停收購計畫，原因被外界認為應是與美國證券交易委員會（SEC）等監管機構開始調查SBF挪用客戶資金之嫌，以及關注是否違反反托拉斯法有關。接下來FTT幣的幣值就像一台開往地獄的列車，直直地衝向地面，從11月初的25.5美元跌至11月10日的2.20美元，並引發與相關企業股價、甚至整個幣圈各種加密貨幣大暴跌。SBF本人身價也在短短數天蒸發超過九成。（延伸閱讀：比特幣本應抗通膨，為何大暴跌？SEC揭開「數位黃金」3弱點）
這時，雖然SBF積極尋求幣圈投資人協助挹注現金支援，但終究是徒勞無功，雙十一當天FTX宣布破產重組，SBF也辭去執行長。FTX從短短兩年爬上幣圈交易所第二把交椅的寶座，瞬間一切幻滅，蒸發320億美元價值，成為重創幣圈最黑暗的一天。
影響範圍
FTX身為全球第二大加密貨幣交易所，2021年交易量高達7,200億美元，最高估值超越320億美元，想當然爾這次的事件受波及的人非常多。從FTX的破產文件來看，債權人高達100萬位。以台灣持有加密貨幣的規模與比例計算，粗估也有50萬人以上的受害者。根據媒體報導，問卷統計台灣受災戶損失高達100萬美金、約3,100萬台幣者突破17位，總共恐有31億資金化為泡沫。不少用戶也浮出水面爆料，訴說自己「慘賠」的狀況，像是將資產九成都壓在FTX當中的Ａ先生透過媒體表態，自己在這次風波中投入約台幣311萬元的資金瞬間血本無歸。而匿名論壇PTT上也出現不少哀嚎文，像是這篇貼文就寫道自己的弟弟投入不少錢在幣圈，雖然一路靠玩幣賺了不少錢，但這波一次就損失了高達三年的年薪…。
雖然台灣已有民間律師計畫組成大型的債權人團隊，號召受害者一同爭取權益，希望集結眾人的力量討回部分賠付，但由於台灣相關政策尚不明朗，金管會目前只著重在洗錢管制，針對這次大災難提出了三點聲明，因此很有可能拿不出實際幫助。不過受災戶仍有一線希望，那就是透過美國法院進行債權申報，或許還能拿回一點補償。惟要注意，相關行政程序時間、金錢成本甚高，有律師預測，整個流程恐需要十年時間才能跑完，萬一人不在美國的話，各種程序執行更加不便，所以資產拿回來的機率肯定也不高。
去中心化難道只是口號嗎？
從LUNA幣蒸發到FTX破產，2022年幣圈似乎諸事不順，就在筆者截稿時，加密貨幣交易所AAX、BlockFi和BitFront又接連傳出倒閉消息，顯示幣圈已經陷入風聲鶴唳的恐慌處境。加密貨幣近年打著Web3.0熱潮，以及「去中心化」的價值被大眾廣為熟知，加上如臉書劍橋分析數據醜聞事件頻頻爆發，不少對科技巨頭「極權」深感不信任的網民選擇加入幣圈，從眾人期待中漸漸闖出一番還權於民的網路未來。但從SBF及團隊高層毫無底限的挪用鉅額資金，到幣安創辦人CZ這一番意圖打垮競爭者的輿論操作技倆，都讓人感到困惑：加密貨幣本質真是去中心化嗎？它為何如此不安全？散戶迷失在中心化的大型交易商話術裡頭，最後損失慘重。
近年加密貨幣快速崛起，也突顯多數國家法治層面落後的現實。加密貨幣明明缺乏政府有效監管、保護措施，同時存在經常暴漲暴跌的高風險，各國政府卻遲遲沒有充分措施回應。相信在一連串爆雷事件後，政府會正視加密貨幣的聲量與影響力，加緊腳步制訂適當的監督管理辦法。
最後，接二連三醜聞是否會讓加密貨幣聲勢大跌，甚至消失？我認為答案是不會，就如2000年網路泡沫化後，90%以上的新創企業不支倒閉，但隨後的20年後網際網路蓬勃發展，造就今天的數位環境。或許加密貨幣發展會就此停滯一陣子，但所謂置之死地而後生，許多幣圈中人包含這次損失慘重的散戶，仍信仰去中心化的金融產品；這次慘痛經驗也將逼迫交易所「長大」，未來營運必須更加透明化，且接受更嚴格檢驗。此外，大眾未來可能會傾向將加密貨幣資產透過冷錢包、智慧合約錢包的方式儲存，而不是存放在大型交易所，實現真正的「去中心化」願景。
[i] 推文連結：https://twitter.com/cz_binance/status/1588876673248006145
[ii] 推文連結：https://twitter.com/cz_binance/status/1589374530413215744
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