3500元都付不起！為何小資族當沖最容易導致違約交割？專家曝1個背後原因
從台股違約交割圖就能看出，當股價跌停或波動劇烈時最容易發生違約交割。（示意圖/ Chronomarchie @pixabay）
近一年來因為covid-19本土的原因，使得進到股市中的資金愈來愈多，大部份是因為台幣定存利率從1.09%變0.82%，美金從2~3%定存利率降到0.35%，剩下以台幣或美金為底的保單，也會因為利率調降而變低，看一下附圖，從去年3月開始，台股成交量開始放大，到了2021年5月本土疫情爆發後，成交量更是再進一步的放大，因為很多人都被關在家或是在家工作，使得當沖的人數愈來愈多。
附圖陽明，長榮，中鴻幾個違約交割的例子，我們來看一下為什麼新手及菜鳥們會違約交割？
以長榮為例5月14日有大量的違約交割，往前推兩天，5月12日長榮股價跌停。
7月23日長榮有大量的違約交割，往前推兩天，7月21日長榮股價波動劇烈，上下波動18%。
7月23日陽明有大量的違約交割，往前推兩天，7月21日陽明股價跌停。
5月14日中鴻有大量的違約交割，往前推兩天，5月12日中鴻股價跌停。
看了幾個例子後，我們發覺違約交割是發生在跌停或波動劇烈時，為什麼股價跌停時會產生違約交割？原因在四個字，無本當沖，近期有人在提倡無本當沖，打著每天輕鬆賺幾千元的口號去洗腦小資族，這些小資族們，因為手上沒有足夠的錢可以交割，所以遇到跌停時就會產生違約交割。
因為一買一賣成交易，如果你在沒有成交量、漲跌幅小，很冷門的個股，你當沖就是浪費手續費及交易稅而已，上面三項特性在上漲時是當沖者的天堂要素沒有錯，但是只要轉成空頭行情時，這就會是當沖者的惡夢，當初習慣了下跌就買，尾盤一定就是會上漲，不然了不起就是小跌一些，就算沒有本金能交割，只要止損花錢就能消災，但修正期來時，漲跌就會非常的劇烈，而且容易跌停，一旦股價跌停，你就會賣不出去，一旦你賣不出去，你就得拿錢出來交割，但無本當沖的小資族們，哪來的幾百，幾千萬能交割，所以最終就違約交割。
這種短線交易策略是不是很明顯就有弱點？一旦發生股價漲停或跌停，你就會違約交割，如果你攤開個股來看，哪一檔股票不會漲停或跌停？會對不對？如果你用歷史經驗去看，你就會知道無本當沖遲早是會出局的，這也沒有什麼好說的，所謂的無本當沖，你的選擇就僅有開盤買，尾盤賣，開盤賣，尾盤買，你唯一的組合就是在四個半小時中一定要買或賣，這樣的彈性一定是比不上你有錢交割。
我舉一個短線玩法給大家聽，這的策略是當沖配隔日沖，當開盤看到個股成交熱絡時，他們就會當沖，然後會留一些部份隔日沖，因為量很大，所以他們會使用融資，他們這種方法的彈性是不是大過當沖客？所以當沖客會被他們打敗的機率就很大，那當沖加隔日沖的方法最厲害嗎？不！當然不是，今天你可以去選擇資金效率或是資金勝率，如果你要資金效率，那就是學他們，反正就是當沖加隔日沖，兩天結算，是賺是賠就是兩天結束，如果你選擇資金勝率，你可以有的選擇為當沖，隔日沖，三日沖，五日沖，三月沖，半年沖，一年沖，反正贏了才賣出，你有錢可以交割，股價每日也會波動，總是會有股價高過你買進的價位時，這時你賣出完成短線交易。這樣的彈性就非常大，而且可以打死當沖者及當沖加隔日沖的人。
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那你在做這件事時，隨便一檔都能嗎？當然不是，如果你今天在一檔投機股上，淨值20元，股價300元，忽然一年賺30元，獲利不穩定，沒有續航力，不會配息，獲利當眼光費被拿走太多年，那你買了不賣，這種短線就比當沖或當沖加隔日沖差，因為當個股獲利一反轉時，股價可能會從300元跌到50元，而且股價一輩子都不會回到300元，所以你在做這種勝率型的短線，你必需就是搭配基本面，選擇有基本面的公司，當做是價值投資，如果你硬要我舉個例子，大家可以看一下外資群，買進大型權值股，台灣五十成份股中的個股，八成核心持股，兩成的短線，波段可以是當沖，隔日沖，三日，五日，三個月，半年，一年，而且會隨著財報去調升或調降個股的目標區間，這種手上有資金，懂基本面的操作法，資金勝率一定是非常高的，因為勝率非常高，所以一定就是不會有效率，我舉個例，以近期航運股，鋼鐵股，面板股，交易很熱絡，漲跌很劇烈，有時上下波動有18%，在這種個股中操作資金就會很有效率，不論是輸或是贏，效率就很高，但在這種資金效率很高的個股中，你的危機處理能力就要很強，因為錢來的快，去的也快，所以一定是不適合新手及菜鳥，但是大家可以看一下，這些個股中的新手及菜鳥有多少，只要開了戶，就要去當水手，鋼鐵人，每天的策略就是開盤買，尾盤要賣，一旦遇到跌停，就死給券商看。
違約交割
很多新手及菜鳥不知道違約交割的嚴重性，除了券商可以向你要求最高7%的違約金外，你還有可能面臨刑責，而且未來你的信用就都打壞了，之後想要和銀行來往，就會變的很困難，很多小資族不懂在金融界信用破產的嚴重性，未來你要買賣股票，房貸，車貸，信貸…等，都會變的極其困難，大家如果還記得有錢人怎麼變有錢的，你就會知道信用破產的嚴重，一些有錢人都是到銀行借出別人的錢去放大槓桿做財務操作，而且買房，一定也是用房貸，還會用信貸，當你信用破產後，這輩子差不多也毀了，千萬不要在年輕時做這種傻事，不要再傻傻的相信無本當沖好簡單，我手上如果有資金能交割，能透過資金配置，我就能輕易的打敗當沖的人，更何況我還懂籌碼面，基本面，技術面，自我心理面，散戶心理面，法人心理面，風險管控…等，小資族的人真的不要急，先去把自己的技術磨練好後，想要去操作短線也不遲。
作者介紹｜A大_kewei
如果你是和我一樣，年輕時什麼都不懂，就踏進了股市，花了七、八年的時間在股市輸錢，輸到心灰意冷，輸到想退出股市，不妨可以參考我到底怎麼一步一步的在股市中真正能賺到一些錢，一些概念，一些技巧，一些過往心路歷程，股市中差一點點就差很多，我可以領你進門，但未來得靠你自已努力，因為我沒有辨法逼你去看書或是吸收。
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