# 法遵  

AI聊天機器人越來越像真人，許多人甚至分不清到底是在和人對話，還是和AI互動。為了避免生成式AI造成混淆、誤導甚至深偽（Deepfake）濫用，歐盟正式祭出全球最嚴格的透明度規範。《AI法案》（EU AI Act）第50條將於2026年8月2日在27個成員國同步生效，未來AI不只要主動告知自己的身分，AI生成的圖片、影片、音訊及文字也都必須留下可辨識的標記，......

檢調偵辦疑涉違反高階AI晶片出口管制案件持續擴大，雲端機房業者是方電訊（6561）昨（29）日遭檢調搜索，要求配合調查機房客戶涉及AI設備非法輸出案。對此，是方電訊今（30）日發布聲明表示，目前公司營運一切正常，本次事件對財務及業務並無重大影響，公司將全力配合檢調調查，同時主動啟動內外部調查機制，若內部人員涉有不法情事，將「嚴懲不貸」，並同步強化AI資料中心......

最近某金控體系公司治理事件吵得很沸騰，敝人在金融界從事法遵工作超過二十年，想從法遵，內控，及公司治理層面思考及提供小小意見。法遵面：金融業是高度監理領域，放諸四海皆同，因金融業背負的社會責任比任何一行業都更大更複雜。法規遵循的落實度，大漏洞會覆舟商譽受損甚至影響整體金融秩序，小漏洞亦可能造成股東，客戶，或員工權益受損。以金控公司而言。各子公司負責人及高階管理......

全球經貿環境持續變動，企業對跨境資金調度效率的需求日益提升，使穩定幣成為市場關注的新興金融工具，高雄市政府也積極協助在地企業接觸創新金融科技應用。台灣虛擬資產領導品牌 MaiCoin 集團看好此商機，於本月 23 日攜手中國信託商業銀行在高雄市舉辦實務講座並分享 MaiCoin 近期推出的「企業穩定幣結算服務」，亦特別邀請 Amazon Web Servic......

2026年4月27日，智慧財產及商業法院的一聲槌響，宣告了台灣科技產業的一個指標性案例。一名台積電前工程師因違反《國家安全法》被重判10年，而跨國設備大廠東京威力科創（TEL）在台子公司則被判罰1.5億元。這起涉及2奈米與14埃米先進製程的洩密案，不只是單純的企業跳槽糾紛，更是對台灣「技術主權」防線的一次嚴峻測試。一、 10年刑期的威懾：個人野心不應成為國安......

2020年新冠肺炎疫情爆發以來，除了改變人們生活、健康，並帶來各種層面影響，金融層面變化也極為劇烈；從股市大漲、美元強力升息到通膨，金融局勢變化，在在牽動人心。在風傳媒9周年暨新新聞36周年社慶論壇上，金管會副主任委員蕭翠玲詳述了台灣銀行業近年來的轉變。

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想知道商業合作夥伴背後的潛在風險嗎？

整體來看，雖然國際法規各有規範內容與定義，但整體的建置方向是一致的，就是為了防止日益可能的國際洗錢、資助恐怖份子等樣態，法規開始更加嚴格、嚴謹，若對法規不清楚，將會讓企業無法持續經營，以反洗錢、反資恐的法規來看，光是美國就不斷修法調整，如1970年頒布的銀行保密法（BankSecrecyAct）、1986年洗錢控制法（MoneyLaunderingControlAct）、2001年10月通過〈愛國者法案〉，都屬於針對非法行為的金流申請的規範，甚至近期還針對客戶盡職調查(customerduediligence)的規定，也全面更新，而美國財政部海外資產控制辦公室（OfficeofForeignAssetsControl，OFAC），每次只要發布制裁名單，不僅立即影響企業在美國當地的商業活動，而OFAC的名單更會影響到全球，OFAC如何解釋法律方面具有很大的自由裁量權，更會影響制裁的實施情形，所以不只是影響美國當地，對於全球的交易都會有直接且明確的影響。

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中國對台31項政策，鼓勵台商在對岸掛牌，行政院方面雖然以降低新創公司掛牌門檻因應，不過，金管會在主委顧立雄加強「公司治理」要求下，對於上市櫃公司的法遵要求愈來愈高，繼日前強制金融機構半年內設置獨立法遵與資安部門後，金管會今（27）日再度與業界研商「新版公司治理藍圖」，未來將一定規模以上企業設置「公司治理人員」，2022年以前完成所有上市櫃公司審計委員會之設置，外資持股3成以上企業，強制編制英文財報。由於此舉將導致法遵成本大幅增加，部分國內企業已經興起到對岸掛牌念頭。

兆豐銀行紐約分行2016年8月因為違反洗錢防制申報，遭美國紐約州重罰1.8億美元，不僅引發國內政治風暴，後續的洗錢防治法遵成本，更是超過兆豐金控預期，兆豐金董事長張兆順表示，為了因應美國聯邦與紐約州DFS後續改善計畫，兆豐紐約分行2010年以後銀行帳戶之每月交易金額，只要發生大幅度異動，紐約分行就必須追溯申報，包括台灣所有金融機構在兆豐紐約分行開設之美元清算帳戶，等於是要幫所有金融機構做KYC（knowyourcustomer），兆豐紐約分行原本只有60多位員工，為因應後續龐大的洗錢防制申報作業，增聘100位員工。

金管會今天舉行年終記者會，時間點剛好跟兆豐美國分行，再度因為違反洗錢防制法遵遭重罰的新聞撞上，金管會主委顧立雄雖然強調，本次裁罰案是2016年6月紐約分行遭裁罰，因此啟動美國聯邦調查的舊案，但金管會在新聞稿中，仍然預留未來金管會對兆豐啟動金檢的可能性，顧立雄表示，之所以預留上述可能，主要係為因應兆豐美國分行，今年第一季提出改善計畫，能否順利通過聯邦洗錢防制法遵，萬一沒有通過金管會才會啟動金檢。

新任金管會主委顧立雄今天舉行記者會，對於金融監理提出諸多看法，他表示，金融監理與創新，必須要與金融穩定之間，任何金管會主委都應該在數位時代積極思考，在金融穩定前提下，允許金融科技創新，顧表示，台灣金融機構資本適足率、逾放比都很健全，目前問題主要在其他領域，包括家族化、產金分離等，從監理觀點要避免關係人交易，「我們要鼓勵強化內控內稽與法遵，透過差異化監理，讓Ａ段班業者，允許較具風險的金融創新實驗，這是我大致想法。」

近年來我國銀行業曾發生海外據點未能切實遵守當地法令或不合規而衍生爭議，銀行公會理事長呂桔誠希望國銀能建立集體自律機制、建構知識經驗分享平台、向國際宣示我國政府與業者重視法遵之態度，以期達到重建信賴之效。