0050分拆後怎麼買才划算?專家教「1招」,只用一半資金,賺到兩倍效果

2025-04-29 10:25
0050即將1拆四,00663L更要1拆7,哪一個的投資報酬率更高?(示意圖/取自pexels)
0050即將1拆四,00663L更要1拆7,哪一個的投資報酬率更高?(示意圖/取自pexels)

編按:近年ETF掀起「分拆潮」,讓股價更親民、吸引更多投資人上車。然而,看似只是數字遊戲,背後卻藏著不同的資產成長秘密!台股代表性ETF「0050」和兩倍槓桿型「00663L」,究竟長期投資哪個更賺?本文帶你看用「一半資金買正2ETF」的策略,為何能在震盪市中加速財富累積,比單壓0050更有效率!

最近ETF流行分拆,目的是讓股價便宜,市場上的交易更熱絡,基金的規模放大,投信可以收入更多的經理費。其實非拆只是數學遊戲,好比你把一個5元銅板換成5個一元銅板,總價值依然不變。

(圖/取自不敗教主陳重銘)
(圖/取自不敗教主陳重銘)

可以看出分拆後,00663L股價大概是20元,一張就是2萬;0050分拆後股價約40元,一張就是4萬。分拆後的股價是不是更容易入手了呢?投信就是希望你可以多買一點。0050追蹤台灣50指數,由市值最大的50家公司組成;00663L追蹤臺指日報酬兩倍指數。基本上來看,兩檔就是追蹤大盤,那麼誰比較好呢? 分兩個情況來討論,第一、每個月花4萬定期定額投資0050,從2016/07/01統計到2025/04/25,總共投入424萬台幣,獲利390萬元,年化報酬率為7.66%。

(圖/取自不敗教主陳重銘)
(圖/取自不敗教主陳重銘)

接著來討論00663L,由於是兩倍槓桿,所以只要用一半的2萬元投資,就等同用4萬買進0050的效果,然後你還保留另一半的2萬元現金。總投入212萬元,累計獲利415萬元,年化報酬率為13.12%,都勝過定期定額買進0050。

(圖/取自不敗教主陳重銘)
(圖/取自不敗教主陳重銘)

接著來結論一下:

1.每個月投入4萬買0050:總資產814萬,最少。

2.每個月投入2萬買00663L:獲利415萬,而且每月可存2萬,總共存212萬,總資產839萬,贏0050。如果把每個存下的現金,在低點時逢低加碼買進00663L,總報酬會更高。

3.每個月投入4萬買00663L:投入金額跟0050一樣,但是總資產高達1254萬,贏了0050高達440萬。

為甚麼要投資正2?上面的計算告訴你可以得到更高的報酬,邏輯其實很簡單,你買0050就是看好台灣大盤的未來,那麼幹嘛不買2倍槓桿賺更多?2倍的缺點是波動大(漲得高、跌得兇),相對的0050就會比較安穩。4月股災時0050跌了16.9%,但是00663L卻高達36.8%。

00663L會比較恐怖?錯!如果你用:「50%現金+50%正2」的投資法,只用一半的錢買進00663L,此時銀行還有一半的現金喔,有現金會不會比較安全?相對地,你是把每個月的錢ALL IN在0050上面,就算股災時跌幅比較少,但是你手上一點現金也沒有,會不會更恐慌?

正2型ETF的優點,就是你可以用50%的資金得到100%的投資效果,然後你還保留50%的資金,不僅給你保障,還給你逢低加碼現金流,撐過股災之後資產會更快速的累積喔!所以,我根本不會定期定額買0050;而是採用「一半現金買正2,一半現金等著逢低加碼」,可以更快速的創造我的財富。 (相關報導: 少年股神上億資產一夕賠光負債!他財富自由親曝5大投資不敗心法,今年照領1000萬股息 更多文章

本文經授權轉載自 不敗教主陳重銘(原標題:0050即將1拆四,00663L更要1拆7,這一檔的報酬率居然更高,你買對了嗎?!)

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