中信銀行今年4月和5月首創與臺灣臺北地方檢察署及新北地方檢察署合作的「雷霆專案」，成為金融機構打擊詐騙的新標杆。因優化詐騙預警機制有成，督導全臺地檢署之臺灣高等檢察署為強化打詐力道，同意擴大合作範圍，將提供全臺地檢署的個人資料去識別化後的人頭帳戶名單，進一步運用中信銀行的大數據資料分析能力，打造全國範圍內的詐騙預警偵測機制。這一舉措旨在通過預先管制異常帳戶、阻斷詐騙金流，從源頭遏止詐騙，保護民眾的財產安全。
「雷霆專案」合作意向書簽約儀式於今（12）日在高檢署舉行，法務部部長鄭銘謙、高檢署檢察長張斗輝、臺北地檢署檢察長王俊力、新北地檢署檢察長余麗貞、臺灣士林地方檢察署檢察長顏迺偉、中信銀行董事長陳佳文、中信金控法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩，以及中信銀行個人金融執行長楊淑惠皆出席，見證金檢合作重要里程碑。
法務部部長鄭銘謙表示，打詐是目前政府的重要工作，法務部負責懲詐面向，金融機構負責阻詐面向，而人頭帳戶是詐欺集團之命脈，若能公私協力合作壓制，除可阻斷詐團詐騙及洗錢管道，更可減少民眾之財產損害。
高檢署檢察長張斗輝指出，從數據觀察，單純人頭帳戶案件，占電信詐欺案件之73%；再就犯罪年齡層分析，18歲至30歲以下之青年，占所有單純提供人頭帳戶、車手、其他電信詐騙之犯罪嫌疑人比，各約37%、63%、49%，均顯示人頭帳戶為詐團用來詐騙、洗錢之主要管道，青年亦因受詐團利益之誘惑，而淪為詐團利用的工具。因此防止金融帳戶遭詐欺集團利用，為當今刻不容緩之重要任務。
中信銀行董事長陳佳文則分享「雷霆專案」成效提到，中信銀行分析臺北與新北地檢署提供之資料後，查出尚未管制的人頭帳戶進行管制，並透過高風險因子進一步識別其本行其他帳戶關聯情形且加以警示，期盼未來透過進一步擴大與檢方合作，進化防詐預警監測機制。
此外，中信金控已制定相關內規，要求子公司在與客戶業務往來中，發現疑似人頭帳戶時，需在遵循資料保護規範的前提下及早分享信息，以便迅速發現並追蹤異常交易並持續追蹤。中信銀行致力強化科技防詐作為，打造「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線，應用大數據資料分析歸納出 300 項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供櫃檯人員於 KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制，這項措施也使2023年新增警示帳戶數已較2022年減少近25%，今年前7月亦較去年同期減少6%，顯示相關防詐措施已具成效。 （相關報導： 端木正聲明稱帳目「均依法處理」 民眾黨反咬：是他親口承認擅自調節差額 ｜ 更多文章 ）
除了今日與高檢署的合作，中信銀行還積極參與其他政府合作專案，包括與警政署合作建置的「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，以及與臺灣高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作的詐騙防控措施。這些努力不僅體現了中信銀行在打擊詐騙方面的領導地位，也展示了該行致力於建立以誠信為核心的防詐文化，繼續強化防詐措施，以守護民眾的財產安全。
