# 詐騙預警  

中信銀行今年4月和5月首創與臺灣臺北地方檢察署及新北地方檢察署合作的「雷霆專案」，成為金融機構打擊詐騙的新標杆。因優化詐騙預警機制有成，督導全臺地檢署之臺灣高等檢察署為強化打詐力道，同意擴大合作範圍，將提供全臺地檢署的個人資料去識別化後的人頭帳戶名單，進一步運用中信銀行的大數據資料分析能力，打造全國範圍內的詐騙預警偵測機制。這一舉措旨在通過預先管制異常帳戶、阻斷詐騙金流，從源頭遏止詐騙，保護民眾的財產安全。

詐騙警示帳戶激增成政府打詐痛點，中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）科技防詐有成，去（2023）年新增警示帳戶數較前（2022）年減少近25%，今（2024）年前4月亦較去年同期減少近6%。被譽為「天下第一檢」之臺灣臺北地方檢察署（簡稱「臺北地檢署」）看好中國信託銀行科技阻詐實力，8日與中信銀行簽署「雷霆專案」合作備忘錄，金檢聯手優化詐騙預警偵測機制，預先管制潛在不法帳戶，守護民眾財產安全，極具指標性意義。臺北地檢署檢察長鄭銘謙表示，公私協力始可有效阻詐，樂見中信銀行善盡企業社會責任，運用科技分析檢察機關掌握之人頭帳戶帳號，找出潛在異常帳戶，從源頭防堵詐騙。

金檢聯手揪人頭帳戶，公私協力阻詐再進化！中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）積極配合政府打擊詐騙，繼去（2023）年與內政部警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」連線懲詐，17日攜手臺灣新北地方檢察署（簡稱「新北地檢署」）啟動「雷霆專案」，將由新北地檢署提供個人資料去識別化之人頭帳戶帳號名單，運用中國信託銀行人工智慧（ArtificialIntelligence,AI）技術與大數據資料分析，打造詐騙預警偵測機制，鎖定潛在不法帳戶預先管制，守護民眾財產安全。行政院洗錢防制辦公室主任陳明堂指出，現在詐騙集團「魔高兩丈」，期待金檢聯手運用科技、人力、物力等資源，共同防堵詐騙。